自从去中心化金融（DEFI）在 2020 年首次爆发，大部分 DeFi 项目都建立在 以太币 blockchain。
想要接入 DeFi 的比特币持有者往往选择使用 比特币的包装版本 如 工务局技术通告。这使得他们能够在以太坊等区块链上使用与比特币 1:1 挂钩的代币。
不过，2021 年和 2022 年 DeFi 世界发生了巨大变化。不仅有潜力 “以太坊杀手” 如 索拉纳 以太坊夺走了 DeFi 市场份额，但围绕比特币区块链本身构建的 DeFi 项目的增长和可行性不断增强。
什么是DeFi？
DeFi 产品是主要基于以太坊构建的工具，旨在彻底改变和取代传统金融中当前的借贷和银行业务方式。 DeFi 还催生了一些相对较新的概念，例如 产量农业.
DeFi 的目标是让所有人（或任何拥有互联网连接的人）都可以进入金融世界。
比特币和 DeFi 有什么关系？
大多数 DeFi 平台仍然建立在 聪明的合同 以太坊等平台。但有很多人拥有 比特币
谁也想参与其中。这导致了一系列解决方案的诞生，以帮助比特币持有者投资 DeFi。
比特币是市值最大的加密货币，因此需要让比特币持有者在 DeFi 世界中利用其资产的解决方案也就不足为奇了。
比特币 DeFi 如何运作？
比特币 DeFi 的工作方式不同，具体取决于部署的区块链。
建立在以太坊上的比特币 DeFi：
要在以太坊上使用其持有的比特币，比特币持有者需要使用诸如 包裹比特币（WBTC）。 Wrapped Bitcoin 本质上是比特币的 1:1 表示，可以在其他区块链上使用。以太坊上的包装比特币 (WBTC) ERC-20 代币可以在 DeFi 平台上使用，就像以太坊区块链上的任何其他资产一样。
比特币持有者可以将比特币转换为 WBTC，然后使用 WBTC 借入稳定币，例如 MakerDAO。然后，这些稳定币可以重新投资回 DeFi 生态系统。该策略存在用作抵押品的 WBTC 可能被清算的风险。
基于 Stacks 的比特币 DeFi：
Stacks和比特币一样，是一个独立的第一层区块链。堆栈和比特币网络通过一个称为 转移证明。要挖掘 Stacks，矿工需要将比特币发送到比特币网络。 Stacks网络上的多笔交易可以对应于比特币网络上的一笔交易。
Stacks 区块链上可以实现一系列 DeFi 应用，从“堆叠”Stacks 代币以赚取比特币奖励，到探索去中心化应用（dapps）提供熟悉的 DeFi 策略，例如 绑架 和流动性农业。
基于 Rootstock (RSK) 构建的比特币 DeFi：
RSK 区块链作为比特币区块链的侧链，并使用智能比特币 (RBTC) 作为其实用代币。 RBTC 用于在 RSK 区块链上支付智能合约费用，就像 ETH 用于在以太坊区块链上支付费用一样。
智能比特币 (RBTC) 与比特币 (BTC) 的价格 1:1 挂钩。由于 RSK 区块链是比特币的侧链，因此 RBTC 和 BTC 之间存在双向挂钩，两种资产可以在两个区块链网络之间互换地来回发送。
使用比特币 DeFi 产生被动收入
当有人可以通过直接购买以太坊进入 DeFi 时，为什么有人想把比特币投入 DeFi 呢？许多人持有比特币作为价值储存手段。使用比特币进行 DeFi，虽然并非没有风险，但有可能解锁 被动收入 在价值储存之上。
比特币 DeFi 项目有哪些？
- ? 包裹比特币（WBTC） – 以太坊区块链上的 ERC-20 代币与比特币价格 1:1 挂钩，并由数字金库中持有的等量比特币作为支持。 WBTC 最初由 BitGo、Ren 和 Kyber 发起，现在由 WBTC DAO 维护和管理。
- ? 任VM – 允许使用包括比特币在内的加密货币进行包装并发送到其他区块链的网络 任桥.
- ? RSK（砧木） – 作为比特币侧链运行并支持多种功能的智能合约区块链 DeFi平台.
- ? 獾道 – 一个去中心化的自治组织（DAO）为在 DeFi 生态系统中使用比特币提供解决方案，BadgerDAO 成为了 $ 120黑客 下旬2021。
- ? 堆栈 – 独立的第 1 层区块链，链接到比特币网络并支持一系列 dapp）。
比特币 DeFi 的未来会怎样？
截至2022月XNUMX日， 接近9十亿美元 价值的比特币被锁定在 WBTC 中。这比 4 年初略高于 2020 万美元（而非十亿美元）的市值有所上升。
虽然 WBTC 的崛起是表明越来越多的比特币持有量流入 DeFi 的一个指标，但现在比特币持有者可以使用越来越多的途径进入 DeFi。
哪些比特币 DeFi 平台和协议最成功将取决于它们的长期安全性和耐用性，以及它们为投资者提供的回报。
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来源：https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work
