评估欧盟提议的对非托管钱包之间加密货币交易的取缔

欧洲议会经济和货币事务委员会定于 31 年 2022 月 XNUMX 日举行会议。 监管 关于与非托管钱包进行加密交易的条款。 这项禁令将是一项旨在遏制洗钱的举措。

该提案的摘录如下：

“欧盟委员会的反洗钱一揽子计划包括对资金转移条例 (TFR) 的修订，它将扩大金融机构的义务，将资金转移与付款人和收款人的信息一起提供给加密资产。”

谁在领导这项倡议？

Ernest Urtasun 和 Assita Kano 正在领导该项目，并希望在投票前获得选票。 该倡议将直接攻击加密交易的隐私。 这项规定将使更多的自托管投资组合面临风险，并与此类钱包的想法背道而驰。

1/我讨厌再次敲响警钟，但欧盟议会让我们别无选择？？

这一次它涉及在即将到来的加密货币 AML 监管 (TFR) 中打击非托管钱包。

ECON 委员会的投票是在星期四，草案中包含一些绝对的危险信号？

— 帕特里克·汉森 (@paddi_hansen) 2022 年 3 月 26 日

加密货币倡导者帕特里克汉森提出了这些问题 他的 推特供稿。 他在提案中发出了一些应该由欧盟解决的“危险信号”。 用他的话来说，

“与最初只需要收集（而不是验证）来自/向非托管钱包的转移的个人数据的提案不同，该草案现在要求“验证与联合国背后的发起人或受益人有关的信息的准确性-托管钱包。”

“对于来自非托管钱包的每笔超过 1000 欧元的加密货币转账，公司有义务通知‘反洗钱主管部门’。 对于所有这些交易，即使没有洗钱的迹象/嫌疑。 这是对隐私权的绝对侵犯。”

近几个月来，加密货币交易所被证明是不安全的，还有许多尚未解决的问题。 因此，自我监管的前景似乎是合理的。 但结果将在整个加密社区中得到广泛预期。

英国也将强制实施加密货币整顿

英国政府正在寻求进一步制定该国稳定币的法规。 尽管近年来稳定币迅速崛起，但也存在洗钱和其他非法活动的嫌疑。 预计新法律将对比特币“友好”，但可能会损害该国稳定币的好转。

根据 CNBC 消息人士称，财政部官员表示愿意了解加密市场和所谓的稳定币的复杂性，稳定币是从美元等现有货币中获得价值的数字资产。

当局还为加密市场的公司规定了 31 月 80 日的最后期限。 未能遵守金融行为监管局 (FCA) 章程的公司可能会被迫关闭在英国的业务。 超过 XNUMX% 的被评估公司要么退出要么被拒绝。 FCA 进一步表示，根据“大量”加密业务不符合反洗钱标准 CNBC.