3只可以让你靠股息生活的基金

一个反向指标刚刚闪现，它告诉我们现在是时候购买我最喜欢的高收益投资之一：封闭式基金 (CEF)。 今天我们来看看三个收益率超高的 11.6%。

我们是收益猎人，我们知道这种支出的力量：通过 520,000 美元的投资，我们可以启动每年 60,000 美元的收入流。 这是一个很酷的 $5,000 平均每月。 我们稍后将介绍的三只基金为我们提供了多元化的安全性，远远超出股票，让我们能够获得债券、黄金（本身就是一种体面的通胀对冲）和房地产（同上！）。

不过，首先，让我们谈谈为什么股票现在为我们做好了一个很好的入场准备。

上周美联储终于宣布了预期的一系列加息中的第一次加息，发生了一件有趣的事情：标准普尔 500 指数反弹。

这不是应该的。 长期以来，权威人士和媒体都警告说，加息会导致股市暴跌，而这种担忧 做了 导致市场在乌克兰战争开始前出现两位数的下跌。 这表明对利率上升和战争的担忧可能已被计入成本。

这让我想到了封闭式基金 (CEF)，这是一种以高收益着称的资产类别（如今它们的平均收益率为 7% 以上）。 多亏了这些健康的支出，随着利率的上升，CEF 可能会保持吸引力，因为这将是很长一段时间——如果有的话！——在美国国债能够提供接近这一水平的任何东西之前。

这意味着现在，由于抛售，我们处于有利位置，可以以有吸引力的水平购买高收益 CEF，同时获得大量收入流。 这是我在顶部提到的超大 11.6% 的三个示例。

从收益率为 10.5% 的强大美国股票基金开始……

首先是 自由全明星股票基金（美国）， 一只美国大盘股基金，收益率高达 10.5%，拥有骄人的业绩记录。

由于投资组合与时俱进，美国过去十年的年化总回报率为 14.4%，超过了其庞大的股息流，并​​为投资者带来了资本收益。 亚马逊 (AMZN)、Alphabet (GOOG) 和健康保险公司 联合健康集团（UNH）——所有从大规模流行病（和流行病后）转变中获利的公司，例如电子商务的增长和医疗保健支出的增加，都是最大的持股公司。

如果您十年前在该基金上投资了 520 万美元，那么您现在将拥有 1.5 万美元，其中大部分回报是股息现金，这要归功于美国的高额派息。

... 添加债券基金 CEF 收益率 11.5%（具有随利率上升的历史）...

现在让我们多样化 PIMCO动态收益基金（PDI）， 得益于其由世界领先的债券基金管理公司之一太平洋投资管理公司管理的债券和债券衍生品投资组合，其收益率为 11.5%。 该基金有随利率上升的历史。

在 2015 年至 2019 年年中的上一个加息周期中，PDI 大幅超过股票。 这在很大程度上是因为人们需要时间来了解基金的运作方式。

大多数债券基金的资产随着利率上升而下降，因为较高的利率会使已发行的债券价值降低。 然而，优秀的债券基金经理不会接受这一点。 虽然这适用于大多数债券，但不适用于 所有 债券，并且有一些方法可以定位投资组合（通过改变久期或使用债券衍生品来对冲利率风险）以使其随利率上升。 因此上图。

并非所有债券基金都这样做——如果您只是在利率上升时购买债券指数基金，您可能会错失重大利润。

这就是为什么 PDI 在我们现在进入的高利率时期特别引人注目。 我们可以对我们的第三只基金说同样的话。

......并以高度多样化的 12.9% 收益率结束

最后，让我们归零 RiverNorth 机会基金 (RIV), 它投资于各种高收益资产，从黄金和白银到向中型企业提供贷款，甚至是一些房地产。

这种广泛的多元化使 RIV 本身就很有趣，但真正让它脱颖而出的是它的上行潜力。 你看，RIV 的收益率高达 12.9%——这是 CEF 中最高的收益率之一——而对于寻求收入的投资者来说，如此高的收益率就像猫薄荷一样。

我们已经在 RIV 的定价中看到了市场势头； 在 2022 年初以低于净资产价值（NAV 或其投资组合的价值）的价格交易后，它在最近几周开始溢价交易，这在 2021 年年中也是如此（我应该补充一点，在2019 年年中和 2020 年年中）。

事实上，几乎每次市场从恐惧转向贪婪时，RIV 的折扣都会变成溢价——有时甚至是很大的溢价（例如，它在 10 年年中达到 2018%）。 如果我们现在购买 RIV，我们可以获得 12.9% 的收入流，然后在市场从恐惧转向贪婪时以高价出售。

（顺便说一下，美国和 PDI 的情况类似，它们的溢价分别为 6% 和 4%，但在过去一年中多次以两位数的溢价交易。）

将这三个放在一起，您将获得 11.6% 的平均收益率，这将使您从 5,039 美元的投资中获得 520,000 美元的月收入。 那是中产阶级的收入！ 这是您可以通过 CEF 获得的收入流，这就是为什么它们成为您投资组合的重要基石的原因。

迈克尔·福斯特（Michael Foster）是该公司的首席研究分析师 逆势观。 有关更多出色的收入建议，请点击此处获取我们的最新报告“坚不可摧的收入：5个低息投资基金，股息安全7.5％。=

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