FTX 通过 Alameda 持有的银行账户收到了一些客户存款

（彭博社）——当他周围的一切都在崩溃时，Sam Bankman-Fried 随意地谈到了 FTX 访问受监管银行的方式，否则加密货币交易所无法访问：通过他的贸易公司 Alameda Research。

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据知情人士透露，之所以出现这种安排，是因为银行不愿与包括 FTX 在内的加密货币公司开展业务。 知情人士说，为了解决这个问题，一些 FTX 客户被指示通过 Alameda 发送电汇，Alameda 被允许在加密货币和金融科技银行 Silvergate Capital Corp. 拥有账户。

据其中一位要求匿名讨论私人交易的人士称，直到今年，一些 FTX 客户仍在继续电汇。

这一安排进一步突出了 FTX 和阿拉米达之间错综复杂的关系，这种关系在帝国解体的核心出现了松懈的记录保存和集中控制不力的泥潭。 监督该集团废墟的顾问更广泛地指出了数字资产的潜在混合，引发了对滥用客户资金的担忧，并使两家公司之间的关系可能成为监管机构和调查人员调查倒闭的重点。

Sam Bankman-Fried 拒绝发表评论。 FTX 的代表没有回应置评请求。

Silvergate 的一位代表表示，它是一家联邦监管的州特许银行，“其解决方案建立在根深蒂固的承诺和专有的监管合规方法之上。” 该代表表示，根据公司政策，该银行不会对客户或其活动发表评论。

复杂的事实

美国证券交易委员会和美国财政部前执法人员、现为该咨询公司合伙人的阿尔玛·安格蒂 (Alma Angotti) 表示，该安排是否构成任何不当行为将取决于事实，包括相关银行是否知道该设置指南馆。

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“将您的客户资金与交易对手资金和其他资金混合在一起，在任何账簿中都是非常糟糕的做法和风险管理，”Angotti 说。 “这是一组复杂的事实，目前很难说违反了什么。 这是糟糕的风险管理，至少是草率的。”

在最近与新闻网站 Vox 的 Twitter 消息交流中，Bankman-Fried 承认人们可以将钱电汇到 Alameda 的银行账户，以便将钱转入 FTX。 多年来，“看起来人们向阿拉米达汇了 8 亿美元，”他说。

Silvergate 总部位于加利福尼亚州拉霍亚，是为数不多的帮助客户将美元和欧元转移到加密货币交易所的美联储成员银行之一，这一过程在业内被称为“on-ramp”。 其 Silvergate Exchange Network 一直是交易所和其他从事数字资产交易的企业的重要产品。

Silvergate 表示，截至 10 月 11.9 日，来自 FTX 的存款仅占该公司平台上 30 亿美元数字资产客户存款的不到 XNUMX%。

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