如何在俄罗斯-乌克兰冲突中改进您的投资组合策略

关键外卖

• 俄罗斯入侵乌克兰导致全球金融市场不稳定，包括股票、债券和商品
• 多个国家（包括美国）已对俄罗斯能源出口、银行、科技和投资资产实施制裁

自从俄罗斯有意在世界舞台上入侵他们最近的邻国以来，俄罗斯与乌克兰的冲突一直占据着头条新闻。 随着形势的发展，投资者仍对形势将如何影响他们的投资组合保持警惕。

有充分的理由：俄罗斯已经忍受了制裁，商品价格上涨，库存下滑。 由于全球和本地因素，许多主要指数每周都继续下跌 市场波动.

虽然这种股价走势甚至可以让最坚忍的投资者感到紧张，但通常最好还是坚持到底。 但这并不意味着您的投资组合策略没有改进的空间。 （特别是如果情况突出了您之前忽略的潜在弱点。）

如果您担心在俄罗斯-乌克兰冲突中改进您的投资组合策略，以下是您需要了解的信息。

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股市在俄罗斯入侵乌克兰时需要知道的 5 件事

随着全球大国努力应对乌克兰的突然入侵，各种资产在地缘政治紧张局势中都出现了动荡。

1. 制裁就在眼前。

过去几周，多个国家（包括美国）禁止进口俄罗斯石油、天然气和煤炭。 与此同时，英国已承诺逐步停止对俄罗斯能源进口的依赖，而欧盟则提出了使其能源供应多样化的新计划。

其他针对俄罗斯的制裁和控制措施：

• 银行
• 科学技术
• 投资资产
• 主权债务和股权
• SWIFT 系统（促进金融支付的全球金融信息系统）
• 与普京关系密切的寡头和商人

2.能源供应将萎缩。

俄罗斯仍然是世界上最大的主要商品生产国之一，包括能源、某些原材料和农产品。 虽然美国有足够的页岩油和农业生产来维持自己的生存，但欧洲大部分地区的情况并非如此，它们依赖俄罗斯进口来满足其石油、天然气、金属和农业的需求。

因此，对这个出口大国的制裁将通过全球商品价格和供应链产生连锁反应。

3. 商品中断将继续。

乌克兰和俄罗斯是石油和天然气、小麦、葵花油和化肥等大宗商品的重要来源。 俄罗斯还生产不成比例的铝、镍和钯。 在入侵之前，其中一些材料的供应已经短缺——现在，对于不可避免的全球短缺，没有快速、简单的解决办法。

4. 通胀可能上升。

在美国， 通货膨胀 仍处于 XNUMX 年来的最高水平——对俄罗斯进口产品的制裁可能会使情况恶化。 虽然很难预测供应链压力对通胀的影响有多大，但可以肯定的是，投资者 恐惧 它会影响通货膨胀。 在股票市场中，预期在价格设定中起着重要作用。 （尽管大多数投资者预计美联储不会很快改变其加息计划。）

5. 无法知道冲突将走向何方。

鉴于俄罗斯-乌克兰对峙的潜在结果多种多样（更不用说全球制裁的干扰），不可能预测出最好的情况。 在这一点上，可以肯定的是，全球市场波动将持续到局势发展或找到解决方案为止。

在俄罗斯-乌克兰冲突中改进您的投资组合策略

股市的不确定性总是难以驾驭，尤其是在没有简单答案的情况下。 但即使在黑暗时期，投资者也能找到一线希望。

查看您的财务目标。

应对波动的第一步是审查您的财务目标。 最终，您所做的任何更改都应与您的长期计划保持一致，并旨在增加您所持资产的价值。

多元化是关键。

多元化的投资组合是度过艰难时期的关键。 将您的资本分散到不同的资产类别和行业可以帮助您抵消在动荡的市场中产生的风险。 请记住：这不仅仅是你投资的地方，而是投资的多少。 真正的多元化是旨在满足您的短期、中期和长期财务目标的平衡投资组合的结果。

请记住，波动会带来机会。

市场波动可能是利用当前趋势的时机。 也就是说，你不应该改变你的整个 策略 每次市场下跌。 相反，看看一些重新分配或新投资是否可以补充您现有的策略。

例如，您可以选择将当前贡献增加 5%，以在市场反弹时获得长期收益。 或者，您可以将一些资本从表现较差的资产转移到表现较好的资产中。

但是，您应该始终确保您的投资适合您的长期计划（即使它们是短期资产），并避免日内交易的诱惑。

把大输家抛在脑后。

股市对全球危机做出反应并不少见——尤其是像国际入侵这样突出的危机。 在这种情况下，谨慎的做法是观察您的投资组合的表现并识别任何落后的证券。 虽然有些波动是正常的，但您可能希望退出任何在长期曲线上表现不佳的头寸。 而且，如果您担心长期损害，您可以将部分投资组合转为风险较低的资产。

避免草率的决定。

平衡您的长期计划和资产配置策略与当前市场事件并不总是那么容易。 尽管对波动性采取行动以提高回报（或避免损失）很诱人，但恐慌或仓促行事总是一个糟糕的计划。

相反，深呼吸，回顾你的投资组合和市场，并牢记你的长期目标。 然后，进行研究以确保您所做的任何更改都将支持您的长期目标。 归根结底，很难忍受波动——但短期下跌不应指导您的终身策略。

不要试图把握时机。

入侵或不入侵，把握市场时机从来都不是一个好主意。 无法预测投资何时真正触底或达到顶峰，并且做出错误的决定会对您的投资组合产生灾难性的影响。

相反，将波动视为“广谱”意义上的获利时间。 您可以增加整个投资组合的贡献，将资金分配到以历史反弹而闻名的表现特别差的行业，或者使用一点“有趣的钱”来涉足投机。

但是，如果你的投资策略是围绕市场时机来制定的，那么你更有可能失去一切而不是获利。

捍卫阵地。

如果您想采取一些精明的举措直接利用俄罗斯-乌克兰的局势，您可以研究一下美国的航空航天和国防公司。 自最初入侵以来，其中许多股票已大幅上涨。 此外，随着各国增加国防开支预算，可能会出现更多投资国防证券的机会。

为紧急情况做好准备。

即使股市波动会产生长期收益，手头有现金储备仍然是明智之举。 如果市场下跌并且突然出现一笔开支，您最好花掉您的应急基金，而不是出售您的投资组合。 请记住：为您的未来投资是一场长期的游戏，但短期决策可能会产生重大影响。

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