问题: 在遇到一个好人并约会了一段时间后,他开始担任我的财务顾问,我对此表示赞赏,因为我对这些东西一无所知。 他是个百万富翁,风度翩翩,70 岁,比我大五岁。 他为我介绍了一家知名的投资公司,他说他是该公司的董事会成员。 但他管理着与经纪人的所有沟通。 我多次询问这个人的姓名和联系信息,但他告诉我我应该把“所有这些东西”留给他,因为我没有知识或专业知识与经纪人讨论这些问题,我真的不应该不要浪费这家伙的时间。
我靠社会保障生活,并在他的指导下,自 10,000 月以来在加密领域投资了近 20 美元。 这一直是计划:退出大约一半来开办小企业,保护我的知识产权并获得必要的许可和法律建议。 这笔钱本应在 XNUMX 月份神奇地重新出现在我的银行账户中。 但它没有。 我的家伙把我弄糊涂了。 无线电沉默。 他没有我的密码,也没有访问我的支票或储蓄账户的权限。 我联系了投资公司,他们不知道他是谁。 我的钱在转换为加密货币后也去了哪里。 我在他们的金库里只有不到 XNUMX 美元。 他们冻结了我的账户。
惨痛的教训,还有希望追回我的钱吗? 我感到尴尬和羞辱,但我没有崩溃。 生气,是的。 不得不从头开始并且不知道这是否可以修复并不理想,但我正在努力前进。 我应该采取什么步骤? 我丧偶,我的孩子也去世了。 我绝对觉得自己像个傻瓜。
答: 我们很抱歉这件事发生在你身上,请知道你并不是唯一一个被骗的人。 有很多人,就像你的前任一样,在操纵他人方面非常老练。 一些最富有和最成功的人已经落入骗局——看看每个与伯尼·麦道夫一起投资的人就知道了。 也就是说,我们没有立即为您提供最好的消息(您可能永远不会拿回这笔钱)——尽管这是一个关于如何彻底审查您将来想聘请的任何专业顾问的课程。 (寻找财务顾问? 该工具可以帮助您与可能满足您需求的顾问相匹配。)
Landmark Wealth Management 的注册理财规划师 Joe Favorito 说,事实上,您可能再也看不到您的钱了。 Favorito 说,你应该向当局举报这个骗子,尤其是考虑到偷走那么多钱将构成重大盗窃罪。 准备好提供身份信息并详细说明发生的情况以及您损失了多少钱。
您的财务顾问有问题或正在寻找新的财务顾问? 将问题和疑虑通过电子邮件发送至 [电子邮件保护].
事实上,如果他是一名真正的财务顾问,他也可能获得了州或美国证券交易委员会的许可。 “你或许可以在 Brokercheck 或 Investment Advisor Public Disclosure 网站上找到他的名字。 如果他被列在那里,你应该向有关当局提出投诉,你甚至可以考虑聘请一名律师来调查适当的后续步骤,”Century Park Wealth Management 的认证财务规划师安德鲁伯内尔说。
这里的重要教训是:“永远不要再以这种方式给别人钱。 如果您要投资,支票应始终支付给经纪自营商或您自己,以便背书存入您的帐号。 在任何时候你都不应该向第三方结账,”Favorito 说。
Anchorpointe Wealth Management 的认证理财规划师 Derieck Hodges 说,你还应该查看你的信用报告,并向美国国税局申请个人识别号码以进行报税。 “你必须提防身份盗窃,因为你现在可能更容易受到攻击,”霍奇斯说。
未来在财务顾问中寻找什么
展望未来,如果您想让财务顾问帮助您,您应该寻找一位认真履行受托责任的人,并确保询问 这些 顾问的 15 个问题。 (寻找财务顾问? 该工具可以帮助您与可能满足您需求的顾问相匹配。)
由于您的资产相对较低,您可能会发现与可以针对您当前情况提供指导的按小时收费或基于项目的规划师合作是有益的。 您甚至可以查看财务规划协会 (FPA)、GreenPath 或国家信用咨询基金会等无偿规划组织,所有这些组织都为服务不足的个人提供规划服务。
也知道需要注意哪些危险信号。 当有人向您要现金进行投资时,Favorito 说这是一个危险信号。 并且,伯内尔补充道:“如果一名顾问担任他投资的投资公司的董事会成员,这是一个危险信号。 这是一种利益冲突,你应该向你采访的任何顾问询问他们的董事会席位。 顾问应该是独立的,任何冲突都应该提前披露。” (寻找财务顾问? 该工具可以帮助您与可能满足您需求的顾问相匹配。)
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