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对退休储蓄或您的个人财务状况有疑问？ 无论是什么问题，巴伦的退休都可以提供帮助。 电子邮件 [电子邮件保护]，我们可能会向金融专业人士寻求答案。
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问：我和妻子退休了，并在一月份从我的传统个人退休账户进行了重大的罗斯转换。 我们将报告今年没有赚取的收入，只有少量的股息和利息收入。 我是否需要在 2023 年 2022 月的最后期限之前或在 XNUMX 年估计的季度税中更早地支付罗斯转换为 IRS 的所得税？
总部位于康涅狄格州里奇菲尔德的咨询公司 Imagine Wealth Group 的创始人 Jeff Kronenberg 说，您应该按季度估算付款以避免罚款。
当季度纳税延迟时，未付余额会产生利息并每天复利，直到余额全额支付。 根据美国国税局的数据，公司以外的纳税人的利率是联邦短期利率加上 3%。
Barron每周都会整理关于下班后生活的文章，为您带来退休计划和建议。
此外，对于未缴税款的每个月或部分月，您将面临 0.5% 的欠税罚款，最高可达 25%。
“这显然损害了他们的转换可以为他们提供的节税部分，”Kronenberg 说。 “他们可能进行了这种转换，因为他们预计今年的收入会比去年减少，因此从这个角度来看，支付罚款会减少这种转换的好处。”
问：我 63 岁，领取社会保障残疾福利。 我现在可以参加常规社会保障，还是必须等到某个年龄？
财务规划公司 Macro Money Concepts 的创始人 Chuck Czajka 说，你现在可以从残疾福利转向退休福利，但几乎可以肯定，等到你达到完全退休年龄并且这种转变会自动发生时，你会更好。 他说，如果您在完全退休年龄（根据您的出生年份接近 67 岁）之前申领退休福利，您将获得减少的每月支票。
Daniel A 的退休计划顾问 Dan Simon 说，您现在获得的每月支票可能与您达到完全退休年龄后的预期相差几美元，因此不要提前转向退休福利并减少金额。 . White & Associates。
“当某人领取残疾福利时，本质上是他们在完全退休年龄时的社会保障退休金额，但他们只是提早领取，”他说。 “在大多数情况下，保持社会保障残疾是有益的，然后它会在完全退休年龄自动转移。”
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资料来源：https://www.barrons.com/articles/roth-ira-conversion-social-security-disability-51649463495?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
