现在可能是靠每月股息退休的最佳时机

尽管那里充满了厄运和阴霾， 现在是退休的最佳时机。

我知道这听起来很荒谬，但这是事实，尤其是如果您打算仅靠红利退休。 随着 2022 年的崩盘压低股价并推高股息收益率，现在正是以低价获得一些超额派息的黄金时间！

但是大家买的蓝筹股是 不能 答案。 因为即使出现抛售，标准普尔 500 指数成份股的平均收益率已升至……1.6%。

这绝不会削减它，美国国债也不会削减它。 以目前 10% 的收益率购买 3.8 年期国债，您每年只能从 19 万美元的贫困水平收入中获得 500 万美元的股息。

这就是为什么我们需要 真实 收益，而不是大多数人满足的“假支出”。

这就是我的 500 万美元退休策略的用武之地。这种方法的优点在于它具有可扩展性。 有1万美元？ 没问题：您的每月 5,000 美元跃升至 10,000 美元。 继续下去。

这里的“秘诀”很简单：跳过蓝筹守财奴，与 封闭式基金（CEF），它拥有比您在其他任何地方都能找到的更高的收益率。 我们将利用下面的三个 CEF“迷你投资组合”来兑现 500 万美元的退休承诺。

此外，CEF（包括以下三个）持有您可能已经拥有的股票，因此您甚至无需转换投资即可获得这些巨额回报！

罕见的 CEF 销售，多亏了美联储

近十年来，我一直在撰写有关 CEF 的文章，并且对它们进行投资的时间要长得多，而且我可以说，它们今天的收入和收益潜力看起来比我投资生涯中的任何其他时期都要好。

通货膨胀的好消息导致市场飙升，但包括 CEF 在内的大多数资产仍然超卖。 只要看看去年股票、债券和房地产的情况就知道了。

这很奇怪。 事实上，自 2008 年以来，这三种资产类别的熊市都没有发生过。因此，从本质上讲，市场正在预测比我们当时看到的更严重的衰退。

但我们今天处在一个非常不同的地方。 现在，与那时不同，银行很好，随着利率上升提高了利润率，它们报告了更高的利润。 此外，我们没有看到大规模裁员、大规模取消抵押品赎回权或其他长期萎靡迹象的证据。 这就是为什么截至撰写本文时，年底的复苏已将股市从 10 年的低点提振了 2022%，而且未来可能还会有更多涨幅。

向星星屈服——没有登月风险

然而，随着价格上涨，股票和 CEF 的当前收益率将下降。 这就是为什么现在购买很重要。

因此，让我们深入研究我之前提到的那三个 CEF，它们会立即为您提供多元化、高收益的投资组合，将 500 万美元变成每月 5,000 美元的股息，除此之外还有强大的上升潜力。

“退休准备”CEF #1：眨眼你就会错过这 11% 的支出

长期的读者会认识到 贝莱德创新与增长信托基金（BIGZ） 因为我们在 2022 年反复讨论过它。这是一个相对较新的基金，由世界上最大的投资公司运营（贝莱德有 10 美元 兆 在资产）。

科技行业复苏（由于通胀疲软）和快速增长公司的稳固投资组合，例如 单片电源系统 (MPWR)，Bio-Techne
科技产品
（技术
ECH
) 和 支付宝 (PCTY) 诱使 CEF 投资者仔细研究 BIGZ。 资产净值（NAV，或其持有的股票的价值）的折扣也是如此。

BIGZ 的 20.4% 折扣从几个方面凸显了该基金的潜力。 在收入方面，这意味着仅赚取 11.4% 的资产净值回报率即可覆盖基金 9.1% 的收益率（因为 11.4% 的收益率是根据贴现市场价格计算的，而 9.1% 的数字是根据基金的每共享资产净值）。

由于科技行业的资产净值收益率几乎翻了一番，9.1% 的资产净值收益率在过去十年中达到了 17.5%，因此 BIGZ 的股息看起来非常可持续。

但 20% 的优惠不会永远持续下去。 请注意，在 2022 年的抛售之前，BIGZ 曾短暂地以面值交易——与贝莱德的其他科技基金不同，后者在其生命的大部分时间里都以高溢价交易。 如果 BIGZ 恢复以平价交易，等待购买的股东将获得 9.1% 的市价收益率。 虽然这与目前 11.4% 的收益率一样可持续，但现在购买的原因显而易见。

即使撇开您因等待而错过的潜在收益，上图显示了将您的 BIGZ 购买延迟一小段时间可能会使您每月的收入减少近 1,000 美元！ 像这样的图表显示了为什么收益交易者喜欢熊市。

“退休准备”CEF #2：最佳债券的“铁定”收益率为 12.5%

我们的第二个 CEF 是 伊顿万斯有限期限收益基金 (EVV
VV
)，它平衡了风险较高（因此收益较高）公司的债务与风险较低的短期债务。 这一策略帮助 EVV 维持其股息，目前股息收益率为 12.5%。

大流行病以及将利率降至接近零的水平，削减了从其投资组合中赚取的 EVV 收入。 然而，管理层保持派息稳定，使 EVV 现在能够更好地维持其股息。

这是一件大事，因为 EVV 的 7.9% 折扣也有助于实现更可持续的收益。 由于降价，EVV 的 12.5% 市价收益率仅为 11.5% 的 NAV 收益率。 虽然这听起来很高，但美联储的举措已导致高收益公司债券市场的收益率飙升。

目前高收益债券的平均收益率为 8.7%，EVV 可以简​​单地匹配大盘的回报并接近维持其支出。 但由于 EVV 已经粉碎了市场，它可能会做得更好。

拥有可靠的 12.5% 收入流 和 更高的支出潜力，EVV 的折扣在这个世界上不会长久。 我们已经可以看到它的下一个大的向上转变正在形成。

该收盘折扣还意味着我们可以预期更高的资本收益，因为 EVV 在 XNUMX 月份以平价交易。

“退休准备”CEF #3：11.8% 的付款人，借用时间有折扣

让我们用 安本全球卓越地产基金 (AWP)，其收益率为 11.8%，并持有像仓库所有者这样的优质房地产投资信托基金 (REITs) 普洛斯
PLD
（PLD）， 自存储房地产投资信托基金 公共存储（PSA） 和商场房东 房地产收入
O
（O）。

在过去的几周里，我们还看到 AWP 的折扣在慢慢扩大。

未来几个月似乎有可能恢复到该基金先前 2% 折扣的标准，为其 12% 的收益率提供潜在的上行空间。

将 AWP 与上述其他两个基金结合使用，您可以获得全球房地产、高收益公司债券和尖端科技的投资机会。 那是一个 非常 高度多样化可降低您的风险，同时您可以领取我们迷你投资组合的 12% 股息。

迈克尔·福斯特（Michael Foster）是该公司的首席研究分析师 逆势观。 有关更多出色的收入建议，请点击此处获取我们的最新报告“坚不可摧的收入：5 支稳定的 10.2% 股息的廉价基金。=

披露：无