标准普尔 500 指数还不够？ 从美联储加息中获利的 10 种超低风险方式

加息吓坏了大多数标准普尔 500 指数的投资者。 和 有充分的理由. 但是 ETF 提供了一种低风险的方式来实际赚钱。

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10 只最大的超短期债券 ETF，包括 iShares Short Treasury Bond (超高压), 摩根大通超短期收入 (日本太平洋标准时间) 和 SPDR 彭博巴克莱 1-3 个月国库券 (比尔)，投资者商业日报对来自 ETF.com、Morningstar Direct、S&P Global Market Intelligence 和 MarketSmith 的数据的分析表示，他们的未来收益率增加了两倍。

这些超级安全的 ETF 现在支付的未来收益率平均为 2.57%，高于过去 0.8 个月的 12%。 在标准普尔 500 指数站稳脚跟之前，这种跳跃将这些 ETF 变成了可行的藏身之地。 它甚至超过了高收益储蓄账户支付的大约 2% 的收益率。

VettaFi 研究主管托德·罗森布鲁斯 (Todd Rosenbluth) 表示：“超空头 ETF 的收益率非常吸引人，而且还具有 ETF 的流动性。”

是什么推动了安全的 ETF 收益率？

杰罗姆·鲍威尔 (Jerome Powell) 对提高利率以减缓经济增长是认真的。 美联储称今年已四次提高短期利率 银行利率网. 美联储在年初将利率设定在 0.25% 至 0.5% 的范围内，一直升至 3% 至 3.25% 的范围。

它还没有完成。 大多数投资者预计，到美联储 3.75 月会议时，利率目标将达到 4% 至 XNUMX% 的区间。 CME FedWatch 工具. 大多数投资者预计到 4.25 月会议时利率将再次跃升至 4.5% 至 XNUMX% 的区间。

如此快速上升的利率是 对投机性成长股有毒. 这些公司在遥远的未来赚钱的计划在今天变得不那么有价值了。 等待这些未来利润出现，这让投资者失去了更多的兴趣。

这就是超短期债券 ETF 的吸引力所在。 你的收益率将几乎与美联储提高短期利率的速度一样快。 “恐慌的利率市场难以为‘正确’的峰值定价 美联储 紧缩，推动整个利率曲线走高，“根据美国银行的一份报告。

在哪里可以找到安全产量

超短期债券ETF拥有的大部分债券在不到一年的时间内到期。 这意味着即使利率上升更多，您的收益率也会很快跟进。

为什么在利率迅速上升的时期这是一个优势？ iShares 短期国债的平均期限仅为四个月。 这意味着如果利率上升，投资组合将在不到半年的时间内用更新、更高收益的债券更新。 这就是为什么它的收益率现在是 2.59%，高于过去 0.4 个月的 12%。

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)，另一方面，持有平均期限为 6.7 年的债券。 是的，它的收益率更高：3.7%。 但这将比短期债券交易慢得多。

“随着美联储继续加息，投资者正在寻找 BND 等投资级债券基金以外的其他收入机会，”罗森布鲁斯说。

警告词：通货膨胀

不过，只有一个警告。 2.6% 的收益率听起来很诱人，尤其是在标准普尔 500 指数今年下跌近 20% 的情况下， 通货膨胀是一个因素. 以近 10% 的速度运行，今天的高通胀侵蚀了您的债券 ETF 的收益率。

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这就是为什么超短期债券 ETF 现在可能是一个隐藏的好地方，但不是长期的赚钱工具。 Rosenbluth 仍然认为高收益股息 ETF 可以长期持有，以保护通胀。 SPDR 投资组合标准普尔 500 高股息 ETF (间谍) 的收率为 4.1%。 但是，由于债券 ETF 像股票一样交易，您可以快速出售和转移资金。

“高股息收益率 ETF 提供稳定的收入，但也与波动的股票挂钩，”他说。

最受欢迎的超短期债券 ETF

它们的持续收益率比过去 12 个月翻了一番，预计将进一步上升

资料来源：IBD、ETF.com、Morningstar Direct、标准普尔全球市场情报