当股市下跌时，一种称为 税收损失收获 可以是一线希望。 但金融专家表示，这对所有投资组合都没有意义。
以下是税收损失收割的工作原理：您可以从您的经纪账户中出售下降的资产，并使用损失来抵消其他利润。 一旦损失超过收益，您每年最多可以从固定收入中减去 3,000 美元。
税收损失收割现在可能更有吸引力 标普500指数 自 14 月份的历史高点以来下跌了近 XNUMX%。 但是，在某些情况下最好避开此策略。
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一种流行的举措是出售亏损资产并用类似的东西取而代之，以在保持原始投资组合敞口的同时获得税收减免。
然而，据美国国税局称，如果您在出售前后的 30 天窗口内购买“基本相同”的投资，这种所谓的“洗售规则”会禁止亏损。
密歇根州杰尼森的 Straight Path Wealth Management 管理合伙人、认证理财规划师 Matthew Boersen 表示，如果找不到“好的等价替代品”，最好考虑跳过税收损失收割。
他说，虽然找到替代的交易所交易基金或共同基金可能更容易，但出售个股需要你“在接下来的 30 天里静观其变”。
“在此期间，市场可能会发生很大变化，”波士顿 CFP 兼 Darrow Wealth Management 董事总经理 Kristin McKenna 说。 她说，你可能会通过选择另一只股票来“消除收获损失的税收优惠”。
“重要的是要考虑基金在资产配置中的作用以及出售不同证券可能如何影响风险，”麦肯纳补充道。