富国银行加强与富客户的数字联系

富国银行（Wells Fargo） CNBC 获悉，该公司正在推出一个新平台，以促进其 2.6 万财富管理客户的数字化参与。

据称，这项名为 LifeSync 的服务可让用户创建和跟踪财务目标的进展情况、获取与他们的计划相关的内容并联系他们的顾问。 迈克尔·利尔施，该银行财富部门的咨询和规划主管。 他说，它将在 XNUMX 月下旬通过移动应用程序更新提供。

“这些都是能够真正提升客户顾问体验的东西，而现在的移动应用程序上还没有这些东西，”Liersch 说。 “对于客户和顾问来说，这是一个非常大的平台增强功能，可以围绕他们的目标进行协作，并将客户想要完成的事情与我们的顾问正在做的事情联系起来。”

银行正在争先恐后地通过数字渠道为客户提供个性化体验，这一工具应该能够帮助 Wells Fargo 提高满意度和忠诚度。 CEO 查理·沙夫（Charlie Scharf） 强调财富管理是公司增长的一个来源，连同信用卡和投资银行业务，在他的努力中 翻修 银行和 安抚 监管机构。

富国银行是美国财富管理的主要参与者，拥有 $ 1.9 万亿 截至 12,027 月，客户资产和 XNUMX 名财务顾问。

但其客户资产自去年年底以来一直没有增长 2019，当时它们也达到了 1.9 万亿美元。 在 Scharf 的精简努力下，Wells Fargo 出售 其资产管理业务和 下降 2021 年的国际财富客户。

一位银行发言人表示，资产数字的轨迹“主要反映了过去几年的波动性”。

在那段时间里，它的竞争对手——有时被称为 wirehouses——突飞猛进，这要归功于 收购、有机增长和新技术。 摩根士丹利 看到客户资产从 $ 2.7 万亿 到$4.2万亿. Bank of America 看到其财富部门的余额从大约 $ 3 万亿 至 $ 3.4 万亿.

富国银行希望凭借其新产品扭转局势。 Liersch 表示，该银行最终可能会选择为其更广泛的银行业人口提供财务规划工具。 这将遵循美国银行的举措 在2019中制作，当时它推出了一种名为 Life Plan 的数字规划工具。

“我们希望首先解决更复杂的体验，然后开发绝对在我们考虑范围内的以客户为导向的功能，”Liersch 说。