将房地产添加到您的投资组合中是分散投资、提高回报甚至对冲通货膨胀风险的明智方式。 不过，在选择如何投资房地产时，有几个选项可供选择。 两种最常见的房地产投资途径包括出租物业和 房地产投资信托（REIT）. 与任何投资一样，这些投资各有利弊。 投资房地产无疑是一个有吸引力的提议。 考虑 咨询财务顾问 不过，事先。
房地产投资信托基金与出租物业
在您决定哪种房地产投资最适合您之前 投资组合，您需要先了解每一个的工作原理。
出租物业
大多数人已经熟悉 出租物业的前提. 投资者可以购买然后出租住宅物业，例如单户或多户住宅、公寓或公寓楼。
理想情况下，您的房产每月带来的租金将超过投资者支付的抵押贷款、税收、保险、维修和其他费用。 任何额外费用都会为投资者提供每月现金流量利润，他们可以将其保存或再投资到房产中。 希望随着时间的推移或翻新后，出租物业的价值会升值。 如果投资者选择出售出租物业，这将被证明是长期增长的源泉。
房地产投资信托（REIT）
房地产投资信托基金或房地产投资信托基金的运作方式略有不同。 通过房地产投资信托基金，您购买的是拥有和管理不动产的信托基金的股份。 作为投资者，您自己对 REIT 持有的财产没有发言权，也不会对其管理有任何投入或责任。 随着房地产投资信托基金的资产升值并扭亏为盈， 投资者获得股息.
如果投资者需要清算其 REIT 股份，他们可以按当时的市场价值进行清算。 房地产投资信托基金可以是公开交易、私人交易或公开非交易性质的。 每个人都有自己的投资要求和资金可及性，运作方式略有不同。
房地产投资信托基金和出租物业的相似之处
在许多方面，投资出租物业和投资房地产投资信托基金即使不相同，也是相似的。 以下是这两个选项重叠的一些方式。
现金流量
如果您正在寻找可以为您提供的投资 现金流的来源，房地产投资信托基金和出租物业都符合要求。 根据 IRS，房地产投资信托基金必须以股息的形式将至少 90% 的应税收入分配给投资者。 因此，房地产投资信托基金通常是这种被动收入流的可靠来源。
在适当的情况下，出租物业还可以为您提供每月的现金流。 然而，这取决于市场租金价格、财产税、空置率甚至维修等因素。
资本增值
出租物业和 REITs 对许多投资者来说都是强有力的长期投资，因为它们都可能提供强劲的增长和 资产增值. 如果这些资产升值，当这些资产升值时，它可能会定期增加投资者的现金流。 一旦稍后出售资产，投资者也将认识到价值的任何增长。
挥发性
房地产投资信托基金和出租物业之间的另一个相似之处是，两者都有可能波动，并且价值会随着时间的推移而波动。 如果 REIT 认识到利润率下降——无论是由于费用增加还是市场趋势——投资者可能会通过较低的股息支付看到影响。 现金流量的减少会影响您在其他方面的预算和财务努力。
如果您需要清算您的投资组合，房地产投资信托基金的波动性也可能是一个问题。 如果您的房地产投资信托基金在您购买后价格下跌，您将在出售投资时感受到影响。
出租物业容易受到许多危险的影响，包括波动性， 糟糕的租户和不断下跌的房产价值. 租金价格会随着房地产市场的其他部分而波动； 这可能会导致租金价格下降，甚至空置时间延长。 波动也可能由增加引起 财产税 或意外的大修，这是业主投资者的责任。
多样化
投资房地产有助于分散您的投资组合，更好地保护您的储蓄，并有助于缓解市场低迷和通货膨胀等因素的打击。 出租物业和房地产投资信托基金都致力于使您的投资组合多样化，增加房地产投资。 这些投资越多样化，您的投资组合可能缓冲得越好：这可能意味着投资于各种 REITs 或购买多种类型的投资物业，或在多个领域。
房地产投资信托基金和出租物业的差异
出租物业和房地产投资信托基金之间存在不少差异，如果您想做出明智的投资决策，了解这些差异非常重要。
直接所有权的税收减免
业主可以利用许多与其投资房产相关的 IRS 税收减免。 这些包括注销抵押贷款利息之类的东西， 财产税、维修、管理等费用。 房地产投资信托基金不为投资者提供此类税收减免。
控制和灵活性
无论您是想挑选下一批租户还是只是挑选油漆颜色，您对房地产投资信托基金的投资都没有太多（或实际上没有）控制权。 如果您想在投资中亲力亲为，则需要选择出租物业。
用作抵押品的能力
如果您拥有出租物业，您可以根据需要以其部分权益（或您拥有的价值）为抵押借款。 这可以通过股权贷款或 房屋净值信贷额度，也称为 HELOC。
主动与被动
需要考虑的一个非常重要的区别是出租物业是一项积极的投资，而房地产投资信托基金是一种 被动投资. 出租物业需要亲力亲为和持续关注，即使您聘请管理公司来做出大部分日常决策也是如此。 另一方面，房地产投资信托基金为投资者提供了一种“设置后忘记”的方法。 一旦您购买了您的房地产投资信托基金的股票，您就不需要做任何其他事情，除了获得股息支付和观察您的资产增长之外。
流动性
如果您需要清算您的投资，房地产投资信托基金可能比出租物业更容易一些。 为了清算出租物业，您通常需要出售它。 这可能需要时间、精力和金钱，从准备和挂牌房屋、展示房产到完成销售。
从头到尾，清算出租物业资产可能很容易花费数月时间。 然而，对于房地产投资信托基金，它可能就像点击经纪应用程序上的按钮一样简单。 如果您拥有公开交易的房地产投资信托基金，只要有买家，它们可以在几分钟（如果不是几秒钟）内出售。
前期成本和投资
出租物业对投资者来说可能有很多意义，但前端便宜通常不是其中之一。 为了购买出租物业，投资者至少需要支付首付款、保证金和 结算成本 可用的。 如果需要装修，投资者要么需要提供现金，要么需要贷款。
使用房地产投资信托基金，您通常只需几美元即可开始投资。 虽然有些房地产投资信托基金（尤其是私人交易或公开非交易的房地产投资信托基金）具有较高的最低投资要求，但许多其他房地产投资信托基金可在日常经纪平台上使用，没有最低投资要求。
底线
您更喜欢不干涉的方法吗？ 然后考虑将 REITs 添加到您的投资组合中。 您是否正在寻找一种提供税收优惠和更多实际控制权的投资？ 那么出租物业值得一看。 对于一些投资者来说，购买出租物业和购买房地产投资信托基金的股票可能是完美的快乐媒介。 毕竟，您今天的投资组合越多元化，无论未来市场如何，您都会得到更好的保护。 正确的选择取决于投资者的目标和投资风格； 在某些情况下，增加房地产投资信托基金和出租物业可能是答案。
投资技巧
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该职位 房地产投资信托基金与出租物业：哪个更好？ 最早出现 SmartAsset博客.
来源：https://finance.yahoo.com/news/reit-vs-rental-property-makes-140043896.html