女性更喜欢基于价值的投资。 以下是这如何影响他们的财富

一些研究发现，女性更喜欢以有助于环境和社会公益的方式进行投资。 金融专家表示，这种基于价值的投资有助于提高女性的普遍投资热情并增加长期财富。  

根据 Cerulli Associates 最近的一项民意调查，大约 52% 的女性更愿意投资于具有积极社会或环境影响的公司。 这对 44% 的男性来说是正确的。

负责 Cerulli 投资者行为研究的斯科特史密斯表示，虽然差距不是很大，但 XNUMX 个百分点的差异是“有意义的”。 他补充说，在比较不同年龄和财富范围的女性和男性时，差距在很大程度上仍然存在。

这种趋势也存在于美国境外。 S&P Global 的数据显示，大约 43% 的女性（相对于 34% 的男性）认为公司在社会或环境问题上的立场在决定是否投资时“非常重要”。 调查 包括美国在内的11个国家的投资者

“我遇到的几乎每一个新客户都想在投资时牢记自己的价值观，”加利福尼亚州奥克兰市的认证理财规划师凯茜·柯蒂斯说，她的客户主要是女性。

“如果他们以前不这样做，他们现在就要求我这样做，”柯蒂斯财务规划的创始人兼首席执行官、CNBC 的成员柯蒂斯补充道。 顾问委员会.

近年来，使用所谓的环境、社会和治理原则的投资基金越来越受欢迎。 例如，这些投资（也称为“可持续”基金）可能投资于专注于可再生能源或促进种族和性别多样性的公司。

去年，投资者向 ESG 基金注入了创纪录的 70 亿美元——是三年前的 14 倍， 根据 致晨星旗下 Sustainalytics 美洲可持续发展研究主管 Jon Hale。

他说，到 2021 年，共同和交易所交易 ESG 基金的数量是五年前的三倍，总持有量超过 350 亿美元。

女性最有兴趣投资以下公司： 向工人支付公平或生活工资； 是对环境负责的做法的领导者； 根据 Cerulli 的说法，它们不分别销售烟草和枪支等“令人反感”的产品。 （男性拥有相同的前三名 ESG 偏好。）

“对于女性来说，这更像是一种情绪化的事情，”柯蒂斯谈到她们的 ESG 倾向时说。 “这绝对是因为他们不想投资于他们认为会损害环境 [或] 损害女性事业的事情。

“他们真的很关心那些事情。”

与此同时，总体而言，女性的投资频率往往低于男性：例如，根据最近的 NerdWallet 的数据，目前约有 48% 的人在股票市场上有钱，而男性的这一比例为 66% . 尽管有证据表明女性投资者 往往是更好的长期投资者 比他们的男性同行。

典型的女户主家庭的财富也较少：典型的男户主家庭每拥有 55 美元财富，大约 XNUMX 美分， 根据 到圣路易斯联邦储备银行。 在家庭退休账户中，一般女性节省了 28,000 美元，不到男性报告的 69,000 美元的一半， 根据 到全美退休研究中心。

然而，专家表示，女性对 ESG 的热情有可能使她们对整体投资更有热情，这可能证明有利于长期财富创造。

“这肯定会让他们更多地参与进来，因为他们关心这个 [ESG] 讨论，”柯蒂斯说。 “他们不关心美国有多少大盘股，以及他们（在他们的投资组合中）有多少国际和新兴市场。”

柯蒂斯补充说，事实上，女性的价值观往往会凌驾于与投资回报相关的考虑之上。

在所有个人投资者中，70% 的人认为可持续投资意味着财务权衡——这一比例高于 64 年的 2019%， 根据 摩根士丹利可持续投资研究所。 与年龄较大的群体相比，千禧一代的这一比例更高（83%）。

然而，据摩根士丹利称，数据似乎并不支持这一“神话”。

晨星的数据显示，在过去五年中，约有 74% 的可持续基金在各自投资类别中排名前半部分。 换言之，ESG 基金投资者往往不会为了他们的价值而牺牲业绩。 （当然，ESG 基金不一定总是跑赢大盘。许多基金都有 坚韧 2022，例如，主要是由于技术部门的曝光，专家说。）

“对于那些因认为此类基金作为一个整体长期表现不佳而一直犹豫投资可持续基金的投资者和顾问而言，[2021] 进一步证明了这不是真的——就像过去五年一样，”黑尔说。