5 年值得关注的 2023 个最可靠的 DeFi 项目

随着加密货币空间为下一次大牛市做准备，去中心化金融有望反弹。 虽然 2022 年对于加密货币或 DeFi 来说并不是最好的年份，价值急剧下降，几个知名项目分崩离析，但人们普遍认为，从现在开始，唯一的出路就是向上！

这种观点是基于加密货币价格似乎已经触底的普遍感觉。 有了这个，许多人认为比特币和以太坊等主要代币开始恢复他们在过去几个月中失去的一些价值只是时间问题。 当加密市场确实反弹时，它可能会引发对 DeFi 的第二次主要投资浪潮，为任何支持正确的人带来巨大的机会。

一如既往的问题是，我究竟应该在哪里投资？ DeFi 领域由数百种不同的协议组成，但并非所有协议都建立在坚实的基础之上。 因此，谨慎的投资者如果想确保安心，就应该只考虑 2023 年最值得信赖的 DeFi 项目。

联盟块

不仅仅是一个协议， 联盟块 是综合 DeFi 基础设施平台的创建者，该平台不仅迎合想要借入、借出和质押加密货币的人，还迎合其他 DeFi 项目的开发者。 除了提供去中心化的投资产品外，它还提供去信任的 KYC/AML 和身份验证、合规的点对点和 NFT 服务、跨境监管合规、链上和链下投资数据 API 等等。

AllianceBlock 由 Rachid Ajaja 和 Matthijs de Vries 于 2018 年 XNUMX 月创立，当时正值 ICO 或 ICO 投资蓬勃发展之际。 创始人决心想出一种方法，使加密投资更加透明、平等和公平。 从那时起，AllianceBlock 扩大了范围，旨在成为 DeFi 与银行提供的传统金融工具（如贷款、债券、储蓄和资本积累）之间的桥梁。

AllianceBlock 的主要目标之一是将 DeFi 带入主流。 尽管 DeFi 行业以其成本效率和可访问性等优势而闻名，但它也受到缺乏适当监督和监管的困扰。 由于传统金融机构必须在严格的监管框架内运作，许多人一直无法探索 DeFi 中的机会。

这是 AllianceBlock 寻求解决的挑战，使中心化机构和散户投资者能够以受监管的方式与 DeFi 互动。 通过这样做，它希望让用户更容易将资金从传统金融转移到 DeFi 协议中。

AllianceBlock 之一 最突出的产品是 DeFi 终端，这是一项服务，可让开发人员、建设者和零售用户通过集成的流动性挖掘和质押平台轻松参与 DeFi 生态系统。 流动性挖矿涉及将加密资产借给 AllianceBlock DEX，以换取每笔交易费用的一定百分比形式的定期奖励。 DeFi Terminal 还支持质押，用户可以将其资产锁定在智能合约中，以帮助验证网络交易并获得奖励。

除了这些机会外，DeFi Terminal 还为开发人员和品牌提供工具，以创建旨在说服用户为他们自己的品牌代币提供流动性的活动。 通过创建活动，品牌可以确保其代币在 AllianceBlock DEX 或受支持网络（如 Ethereum、Binance、Avalanche、Polygon 等）上的其他去中心化交易所具有所需的流动性。

AllianceBlock 套件中的其他产品包括与链无关的 桥，以 去中心化交易所，以及一个名为 P2P 的融资平台 资助者.

AAVE

在 DeFi 领域，很难想出一个比这更具有标志性和知名度的名字了 AAVE 这是有充分理由的。 自 2018 年以来，Aave 已成为最负盛名的 DeFi 平台之一，为用户提供了一个安全的环境，可以在没有中介的情况下借贷加密货币和现实世界的资产。

Aave 有一个简单的模型，可以让借款人赚取利息，借款人支付贷款利息。 该协议最初建立在以太坊上，支持所有 ERC-20 代币，后来扩展到支持其他区块链，如 Avalanche、Fantom 和 Harmony。 它通过一个去中心化的自治组织由其社区管理，AAVE 代币持有者对关键决策进行投票。

Aave 为 DeFi 用户提供了很多选择，拥有 30 多个基于以太坊的资产池和其他网络上的附加市场。 此外，还有现实世界资产的贷款池，包括货运发票和房地产。 Aave 通过与 Centrifuge 的合作提供这些池，Centrifuge 是一种 DeFi 协议，使企业能够标记某些类型的资产。 然后这些代币可以自由交易，其作用类似于债券并获得固定收益。

与所有 DeFi 协议一样，在 Aave 上借出加密资产时仍然存在风险因素。 贷款必须超额抵押，协议使用清算来管理债务。 如果在抵押品清算后没有足够的流动性偿还贷方，资金将从其安全模块中提取。 这是一个特殊的流动性池，由平台用户存入 AAVE 代币。 它以更高的利率支付奖励，但如果系统需要注资，其中的代币就有被清算的风险。

Aave 被广泛认为是最值得信赖的 DeFi 生态系统之一，但它并没有固步自封。 今年早些时候，Aave DAO 投票通过了一项提案 推出一种新的、产生收益的稳定币，称为 GHO。 GHO 将成为 Aave 上的原生稳定币。 该计划是让 GHO 与美元挂钩并由各种数字资产支持。 Aave 希望使用 GHO 让稳定币借贷更具竞争力，同时通过将 GHO 贷款的 100% 利息转移到其 DAO 来产生额外收入。

球体

与 DeFi 协议本身同样重要的是它们运行的​​基础设施层，这就是 宝珠网 正在寻求改进。 Orbs 自称是一个开放的、去中心化的区块链基础设施层，专注于跨多个链加速 DeFi 应用程序。

Orbs 可以被认为是一个去中心化的后端，它支持 DeFi 的新功能，与现有的第 1 层区块链（如以太坊）以及第 2 层网络（如 Polygon）结合使用。 它为 DeFi 创建了一种分层的基础架构堆栈，使去中心化应用程序能够利用 Orbs 的增强执行服务。 通过这种方式，它使开发人员能够构建更复杂的 DeFi 应用程序。

Orb 的 Open DeFi 通知协议就是一个很好的例子，它提供最关键的链上事件的最新更新。

最近，Orbs 公布 一种新的去中心化时间加权平均价格协议，能够支持 DEX 和自动做市商的新订单类型。 TWAP 是一种在传统金融行业算法交易中广泛使用的技术，交易者使用时间加权平均价格来最大限度地减少大订单对市场的影响。 它的工作方式是将订单拆分为多个较小的交易，每个交易在指定时间段内以预定义的时间间隔执行。

到目前为止，EVM 智能合约的局限性使得 TWAP 很难在 DeFi 中实现。 Orbs 通过利用其后端基础设施来改变这一点，以确保所有 TWAP 订单以安全和去中心化的方式以最优价格执行，费用合理。 该服务针对希望为用户提供更复杂的利用算法策略进行交易的方式的 DEX 和 AMM，类似于 TradFi 中可用的方式。

蛋糕DeFi

拥有你的蛋糕并吃掉它是每个 DeFi 用户的梦想。 投资者想要所有的回报而不承担任何风险，这就是 蛋糕DeFi 旨在交付。

Cake DeFi 总部位于新加坡，创建了一个核心 DeFi 平台，提供质押、借贷和流动性挖矿服务，使投资者能够存入其加密资产并获得被动收入。 其 DeFi 生态系统基于原始比特币区块链的一个分支 DeFi Chain 区块链网络，并由其原生 DFI 代币提供支持。

Cake DeFi 最新颖的产品是其名副其实的 EARN，它是 单边流动性挖矿服务 对于希望在保护自己免受加密市场传统波动影响的同时获得被动回报的投资者。

根据 Cake DeFi 的联合创始人兼首席执行官 Julian Hosp 博士的说法，由于加密货币寒冬的到来，投资者在去年变得更加规避风险是可以理解的。 因此，EARN 旨在为这些投资者提供一种透明的方式，让他们的投资获得丰厚的收益，同时将风险降至最低。

“EARN 将允许用户在比特币上获得无与伦比的回报，他们可以在区块链上透明地跟踪，”Hosp 说。 “波动保护功能还将保护他们免受无常损失，尤其是在市场波动的时候。”

Cake DeFi 的 EARN 使用一些聪明的算法来确保其用户将产生有竞争力的回报，而不管他们无法控制的市场力量如何。 可以分配 BTC 或 DFI，并每 24 小时从这些存款中获得奖励，声称年收益率为 10%。 当然，有一些 DeFi 协议提供比这更高的 APY，但很少有提供与 EARN 相同类型的保护。 奖励以平台的原生资产 EARN 代币分配，并自动复合以增加长期收益。

Cake DeFi 表示，EARN 的算法将流动性挖矿的高收益与加密借贷的低波动性相结合，以兑现其承诺。

迄今为止，Cake DeFi 的产品已证明自己是 DeFi 行业中最可靠的产品之一。 其最新的 2 年第二季度透明度报告 突出 它最近如何超过 375 万客户里程碑，迄今已支付超过 XNUMX 亿美元的奖励。

Uniswap

Uniswap 是业内最大和最知名的 DEX 之一，也是大多数 DeFi 投资者的必备工具。 Uniswap 首先为交易者提供了一种安全便捷地交换加密货币代币的方式，其费用低于中心化交易所。 用户还可以通过将代币存入流动资金池来获得被动收入。

Uniswap 使用 AMM 模型，该模型依赖于智能合约来设定价格和执行交易。 因此，该平台是完全去中心化的，不涉及任何中介。

与 Aave 一样，Uniswap 能够促进加密交易，因为它使用了流动性池，流动性池是锁定在智能合约中的用户贡献的资金池。 这些资金用于促进想要买卖各种加密货币对的用户的交易。 Uniswap 上的每笔交易都会收取少量费用，然后分配给池的流动性提供者。 通过这种方式，这是互惠互利的，因为交易者可以以较低的费用交换代币，而提供流动性的人可以因此而获得回报。

Uniswap 成为 DeFi 领域最受欢迎的 DEX 之一是有充分理由的。 绝大多数 DEX 以其笨重的设计提供了糟糕的用户体验，而 Uniswap 则以其流畅和简单的用户界面而闻名。 Uniswap 的 Web 和移动应用程序非常用户友好，并且具有高度精美的设计，看起来非常专业。 通过交换代币或提供流动性，连接加密钱包并开始使用很简单。

由于其用户友好性，Uniswap 建立了庞大的受众群体，这提供了第二大优势。 因为它拥有更多的用户，所以它比任何其他 DEX 拥有更多锁定的总价值——这意味着更多的流动性。 因此，交易者在交换各种代币时不太可能遇到任何问题或限制。

最后但同样重要的是，Uniswap 支持多种加密钱包，包括 MetaMask、Trust Wallet、Coinbase Wallet、Ambire Wallet 等。 总而言之，它非常易于使用并且适合所有人，这解释了为什么 Uniswap 是业内最受信任的 DeFi 应用程序之一。