加密货币已成为欺诈者的游乐场

涉及加密和欺诈的新闻在白领犯罪领域无处不在，也许更令人担忧的是，加密领域的这些欺诈活动并不局限于单一类型的犯罪。

这些犯罪多种多样，但有一个共同点，涉及真钱，加密货币投资者是受害者。 许多人将毕生积蓄投入加密货币，在更大范围内，私募股权、养老金计划甚至民族国家都是主要投资者和输家。

有些骗子会试图引诱他们的目标投资于一个最终证明是庞氏骗局的致富计划。 21 月 XNUMX 日，官方宣布 两名爱沙尼亚公民被捕 在价值 575 亿美元的加密货币欺诈和洗钱计划中。 此外，100 月，美国当局宣布，全球加密货币庞氏骗局 EmpiresX 的“首席交易员”已承认共谋实施证券欺诈，盗窃投资者 XNUMX 亿美元。 随着欺诈者利用数字资产诈骗的大量机会获利，诸如 EmpiresX 之类的重大欺诈在加密货币市场上屡见不鲜。

然后我们面临制度风险——交易所和平台看似主流且稳定，但随后由于其资产负债表中本应存在客户存款的漏洞而倒闭。 FTX 近期的惊人崩盘给整个行业带来了冲击波，该行业已经受到“加密冬天”的影响，看到代币价格全面暴跌。 根据提交给美国破产法庭的一份文件，FTX 欠其 50 个最大债权人近 3.1 亿美元，尽管就席卷整个行业的连锁反应而言，FTX 倒闭的真正代价要高得多。

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监管机构在 FTX 如此大规模地进行欺诈性操作的能力中所扮演的角色将在未来面临更多的审查。 为公平起见，英国金融行为监管局 (FCA) 确实在 XNUMX 月份发出警告，称其认为 FTX 可能在未经授权的情况下在英国提供金融服务或产品。 但该通知仅限于 FCA 的网站。 显然，它没有放在 Twitter 上或传播得更远。 人们必须质疑发出这样的警告的意义，而不做更多的尝试并确保它到达目标受众。 FTX 的崩溃是巨大的，但它肯定不会是最后一次。

在 FTX 倒闭之后， 英国央行副行长 呼吁将该行业纳入监管框架，并警告说，加密市场的持续增长意味着现在应该采取行动，以免发生比 FTX 内爆更大的冲击。

虽然这种呼吁是受欢迎的，但这不仅仅是关于制定规则——这些规则的监管和执行方式会影响不良行为并提高市场信心。

该行业的支持者试图通过利用加密空间的“破坏性”和“狂野西部”性质来吸引喘不过气来的人群，但正是这一特征使其对骗子和小偷如此有吸引力。 加密货币在很大程度上仍然超出了国内和全球金融监管的范围，使其成为犯罪分子的避风港，并使投资者处于危险之中，如果他们是犯罪的受害者，几乎无法寻求补救。

银行正在远离而不是转向市场。 八哥银行最近宣布 他们对客户的加密货币活动施加了限制，这可能会将加密货币投资者推向不太安全的途径来完成交易。

加密货币和区块链已被标记为在去中心化空间中运行的颠覆性技术。 在这些参数中，抱怨传统金融系统的流程似乎是不明智的，许多犯罪者试图逃避这些流程。

需要外部教育，但也需要用户的自我控制。 正如 IBC Group 的评论员兼创始人 Mario Nawfal 去年 XNUMX 月在推特上所说：“每个人都在问我，我们是如何错过 FTX 骗局的。 很简单：贪婪。 我们都在赚钱，我们所有人，我们没有考虑适当的尽职调查。 我们都像羊一样跟在后面，尽量不要成为错过的白痴。 我们现在正在支付我们的会费。”

每个人都问我我们是如何错过 FTX 骗局的

很简单：贪婪

我们都在赚钱，我们所有人，我们没有考虑适当的尽职调查

我们都像绵羊一样跟着彼此，努力不成为错过的白痴

我们现在正在支付我们的会费。

——马里奥·诺法尔（@MarioNawfal） 2022 年 11 月 23 日

加密交易不应被视为在线游戏的延伸，而应被视为具有真实和风险后果的严肃财务选择 不可替代的代币（NFT) 在社交媒体上，名人代言和有影响力的推广使文化正常化，而很少考虑投资可能带来的负面影响。 年轻的投资者被他们的同龄人如何从小额投资中获得令人瞩目的回报的荒诞故事所轰炸，并且很容易被骗去为摆在他们面前的下一个快速致富计划投入资金。

货币投机曾经是银行机构、政府和基金的专利，现在已被重新包装并作为赌场娱乐活动出售给大众，其快速增长证明了改革的成功。 完美风暴已经形成，利用了社交媒体的狂热传播、鲜为人知的加密技术迷雾，以及让投资者敢于梦想的疯狂价格波动。 贪婪、技术进步和缺乏监管的结合仍然具有破坏性。 目前，欺诈是在加密货币领域开展业务的代价，要防止历史重演还有很长的路要走。

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如果交易所处理客户资金，那么它们必须像银行一样受到监管和运作，以保护消费者，并提供适当的担保和适当的隔离和保护存款。

加密货币应受某种形式的集中认证过程的约束，以便投资者可以充分了解投资所涉及的风险。 令牌需要有最低标准和保证才能获得认证。 届时，消费者将拥有清晰的视野，并可以做出明智的选择。

硬币/代币的发行也需要考虑，要使监管有意义，与首次公开募股相当的最低标准是一项要求。

估值仍然是个问题。 公司正在发行代币，其价值基于公司的前景/价值，因此包含在其自身股份的价值中。 FTX的价值是由其代币FTT的市值支撑的，而FTT的价值本身是基于FTX的估值。 这里的循环是危险的。

加密行业现在正处于十字路口。 使其与集中监管背道而驰的反主流文化只会导致更多的丑闻、动荡和信心丧失。

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