调查发现摄氏“监护权”是为了保持相关性而采取的策略

中期调查报告 提交 摄氏网络（Celsius Network）正在进行的破产案提供了更多有关其商业行为的背景信息，并显示出可预见的不负责任模式。

该报告列出了一个时间表，为回应 2021 年 XNUMX 月新泽西州、德克萨斯州和肯塔基州的州调查，Celsius 试图通过准备“托管”产品来安抚监管机构。

紧随这三个州之后的是阿肯色州、俄克拉荷马州、宾夕法尼亚州和华盛顿州。美国证券交易委员会 (SEC) 也在 2021 年 XNUMX 月之前发出了请求或传票，新泽西州和肯塔基州于 XNUMX 月宣布对摄氏度网络发出停止函。

在这次停止之后，该公司收到了来自 SEC 的更多请求，以及来自阿拉巴马州、马萨诸塞州和纽约州的新请求； 德克萨斯州申请执行自己的停止令，华盛顿州提出指控.

简而言之，Celsius 受到了各方的追捕，争议的焦点是它向未经认可的投资者提供未经注册的证券的指控。

els 还密切关注 SEC 正在进行的针对竞争对手 BlockFi 的案件。当 BlockFi 在 32 年情人节与 SEC 和 2022 个州达成和解时， SEC将注意力转向Celsius，Celsius开始认真开发Custody.

首席营收官罗尼·科恩-帕文（Roni Cohen-Pavon）将这一决定描述为“主要是关于数量和对增长的影响”，并且是为了在美国保持可行，因为它不能再向未经认可的投资者提供“收益”。

另一位摄氏员工将其描述为“防御性游戏”，旨在“保留某种相关性设立的区域办事处外，我们在美国也开设了办事处，以便我们为当地客户提供更多的支持。“

托管产品的推出日期不是根据发行完成的时间确定的，而是根据新泽西州停止和终止的日期确定的。摄氏在新泽西州设有办事处，因此在该州执行禁令可能会终止摄氏Earn产品在美国各地的销售。

摄氏度网络的托管是如何运作的？

摄氏度网络托管产品的功能与加密行业中的大多数托管产品截然不同。与其为每个客户创建隔离的钱包并跟踪哪些资产欠客户，不如使用摄氏度 决定把所有托管钱包扔到一个钱包里，只偶尔检查一下，让它经常出现不足，然后偶尔补充一下。

这不是托管产品通常的运作方式。一般来说，为每个客户及其存入的资产创建单独的钱包。这使得公司能够轻松确保其托管资产与其欠客户的负债相匹配。

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摄氏度的法律团队指示员工告诉询问其资金安全的客户，“摄氏度将继续保护客户资产”，即使托管账户存在赤字。

由于Celsius托管产品设置的随意性， 所有用户资产首先通过主钱包，然后有时会被发送到托管机构。其实际意义在于，当 Custody 出现资金短缺时，这些资金被摄氏度网络用于为其活动提供资金，尽管服务条款中承诺“不会转让、出售、借贷或以其他方式再抵押”这些资金资产。

在摄氏无法说服监管机构为其托管产品提供足够许可的九个州，它创建了一种被称为“预扣”账户的新型账户。这些账户仍然可以接受存款，但没有资格获得奖励。然而，存入的资金仍然被转移到摄氏度用于其活动的主要钱包中。

拥有预扣账户的用户无法获得奖励，但 摄氏度仍然可以将其资产用于部署和其他目的.

其中许多问题至少部分是摄氏记录保存系统不完善的副产品。 2021 年 2021 月之前，它缺乏跟踪资产和负债的系统，而只会检查个人钱包。从 24 年 XNUMX 月开始，Celsius 开始在 Google Sheets 文档中跟踪其资产和负债，该文档经常无法细分不同类型的账户。直到 Custody 推出 XNUMX 天后，这份报告才开始显示 Custody 账户被细分，当他们最后添加时，已经是缺口了。

正如调查人员在文件中解释的那样：“Celsius 选择依赖手动对账和加密资产转移，而没有对托管计划进行强有力的控制。” 摄氏没有费心去开发托管解决方案，更喜欢托管解决方案，以争取时间。

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