解决区块链欺诈问题

加密货币空间不再是金融的狂野西部。 不到几年前，机构对进入持谨慎态度，主要是因为许多项目处于概念验证阶段，而外界对加密的更广泛看法是它主要用于非法交易。

尽管该行业已经成功反驳了上述很多观点，但加密货币领域仍然存在大量欺诈行为。 当然，这不是唯一的，诈骗者无处不在，没有一个细分市场是安全的。

然而，大多数区块链都涉及某种密码学和交易，这一事实至少是匿名的，这使得加密行业成为一个非常理想的目标。 不仅如此——在协议设计方面仍然存在相当大的风险，仅在过去的几个月里，我们就看到了许多黑客攻击事件。

这就是 Banxa 推出解决方案的地方，该解决方案旨在规避欺诈企图并为投资者和交易者提供安全的环境。

连接世界

首先，值得注意的是，Banxa 是一家澳大利亚支付服务公司，旨在在传统金融领域和新兴的去中心化经济领域之间架起一座可靠、安全的桥梁。

它成立于 2014 年，旨在为其客户（包括钱包提供商、交易所和其他类型的加密相关业务）提供法定到加密网关解决方案。

Banxa 非常重视安全性和防止交易失败。 失败的事务是已启动但未完成的事务。 发生这种情况的原因有很多——用户可能决定取消它，他们可能没有足够的资金支付费用，付款方式本身可能不受支持。

无论如何，要考虑的另一件事是也存在欺诈交易——这些交易是通过欺诈手段发起的。 这些可能包括使用被盗卡或通过欺骗、欺骗等方式进行的交易。

大量欺诈或失败的交易可能以多种方式对行业产生负面影响，包括但不限于：

• 减少转化
• 与合作伙伴和客户的声誉受损
• 退单产生的成本

Banxa 的方法

该公司的重点是为处理数字资产的企业提供受监管和合规的支付，包括加密货币交易所、市场、DeFi 协议等。

该公司实施了严格的了解您的客户（KYC）系统，每个人都需要完成该系统才能访问最高限额以在平台上进行交易。 这是一个要求用户发送他们的电话号码、家庭地址、政府颁发的身份证以及带有该身份证和其他验证位的自拍的过程。

此外，用户需要通过双重身份验证 (2FA)，以确保第三方更难获得他们的资金。 他们还需要输入发送到与帐户关联的电话号码的 PIN 码，以进一步确保安全。

更进一步，Banxa 是首批成为上市公司的交易所支付系统之一。 它目前在交易所上市和交易。

该公司还在英国、美国、菲律宾、澳大利亚、阿姆斯特丹、立陶宛、荷兰等一些国家获得了监管部门的批准。