纽约监管机构对 Robinhood Crypto 处以 30 万美元的罚款 ⋆ ZyCrypto

周二，纽约州金融服务部 (NYDFS) 因涉嫌违反反洗钱、消费者保护和网络安全措施，对 Robinhood 的加密交易部门处以 30 万美元的罚款。

这标志着 NYDFS 首次对以加密货币为中心的公司采取执法行动。

NYDFS 对 Robinhood 加密货币违规处以罚款

根据星期二 报告 由 “华尔街日报”，纽约州金融服务部在对公司的合规性进行调查后，对 Robinhood Crypto 处以 30 万美元的罚款。 据金融监管机构称，Robinhood 未能维持适当的网络安全措施或履行所需的反洗钱义务。

该部门声称，即使用户群增长，该公司也没有转向规模足够大的交易监控系统。 Robinhood Crypto 还因未在其网站上提供客户可以用来提交投诉的电话号码而受到处罚。

“随着业务的增长，Robinhood Crypto 未能投入适当的资源和注意力来发展和维持合规文化——这一失败导致严重违反了该部门的反洗钱和网络安全法规，” 假设 NYDFS 负责人 Adrienne A. Harris。

Robinhood 在 2021 年提交给 SEC 的文件中披露了 NYDFS 的执法调查，当时它在股票和加密货币需求激增的情况下实现了巨大增长。 随着公司规模的扩大，它的问题变得更加普遍。

尽管存在这些不足，NYDFS 表示 Robinhood 已向监管机构申请了许可证，声称它完全符合反洗钱和网络安全法。

罚款后，Robinhood 的加密交易部门成为美国第一个因违反该部门关于虚拟货币、货币传输、交易监控和网络安全的规定而受到 NYDFS 处罚的以加密为重点的实体。

除了罚款外，Robinhood Crypto 还将被要求加入一名独立顾问，以评估其是否符合州法规。

Robinhood 的加密推动

Robinhood 自 2018 年以来一直支持加密货币的交易，但它最初不允许客户从平台提取加密资产，除非他们将其转换为法定货币。

随着该行业在 2021 年年中蓬勃发展，零售交易服务更深入地研究了加密货币，最终推出了一个专门用于数字资产的部门，称为 Robinhood Crypto。 罗宾汉也发布了 它的加密钱包，允许用户从防火墙长的交易应用程序中提取硬币。

然而，Robinhood 未能经受住近几个月来袭击加密货币和技术型公司的风暴。 这家上市公司的收入在今年第一季度下降了大约 43%。 由于经济不确定性的增长缓慢，Robinhood 还被迫削减了很大一部分劳动力。