立即实施的 4 种专家通胀保护策略

随着通货膨胀的松散，我们向专家寻求四种策略来帮助您战胜不断上涨的价格，至少在您的投资组合中是这样。 事实证明，你不需要放弃股票来 对冲通胀 完全。

相反，您可以将一些资金从您现在持有的行业转移到可能从通胀环境中受益的行业。

1. 提供基本用品的公司的股票

一区到 保护您的投资组合免受通胀影响 在提供基本用品的公司中。 它们总是供不应求，这使得供应商可以根据通货膨胀提高价格。

“通货膨胀处于近期历史高位，投资者正在寻找最好的方法来保护它，”投资管理局和创始人 Sankar Sharma 指出 风险回报网. “哪里有问题，哪里就有解决方案。 投资者可以投资于必需消费品、能源、公用事业、农业投入品和化肥库存以提供帮助。”

然而，投资者应该意识到，提供基本供应的公司可能是一个长期的游戏。

“我们建议关注的长期领导领域包括由石油和天然气驱动的能源部门、基础资源、包装、医疗保健服务、消费品和技术硬件，”写道 福布斯撰稿人兰迪·瓦茨. “虽然（某些技术指标）确实表明股票风险敞口增加，但目前……谨慎行事。”

2. 有增加股息记录的股息股票

股利 至少在日常基础上，不太可能跟上通货膨胀的步伐。 例如，支付 5% 股息的股票跟不上 8% 以上的通货膨胀率。 但主要的收获是，股息股票确实有长期超过通胀的历史。 尽管他们确实对股市波动做出了反应，但他们往往比整体市场更能经受住下跌的考验。

“投资于符合‘永久派息者’资格的股票——每年都会大幅提高股息的股票，”首席收益策略师兼 CMT 马克·利希滕菲尔德 (Marc Lichtenfeld) 建议道 牛津俱乐部. “这样一来，您所获得的收入至少可以维持甚至增加您的购买力，而在高通胀时期，大多数投资很难实现这一点。 他们的现金流通常在增长并且相当可预测，因此他们的长期表现优于市场。”

“看看像艾伯维这样的股票
ABBV
，在过去五年中，其股息平均每年增加近 18%，”Lichtenfeld 继续说道，“或德州仪器
TXN
在过去的 18 年里，该公司每年都以超过 20% 的年增长率提高股息。”

如果你是一个 初学者投资者，不喜欢挑选个股 满足日益增长的股息标准，您可以随时投资 股息股票基金，尤其是那些投资于所谓的 股息贵族. 这是一组从标准普尔 60 指数中选出的 500 多家公司，这些公司的业绩记录为 增加他们的股息 至少在过去的 25 年里。

例如，ProShares S&P 500 红利贵族 ETF (NOBL
NOBL
) 在截至 3.84 月 12 日的 30 个月内提供了 12.42% 的回报率，自 2013 年 2022 月基金推出以来，平均每年回报率为 6.29%。尽管该基金在 500 年迄今表现不佳（- 17.14%），但它的表现仍优于标准普尔 XNUMX 指数，标准普尔 XNUMX 指数的年初至今回报率为 -XNUMX%。

“通货膨胀是最重要的变量之一，但它现在是首要和中心； 在这种环境下，我最喜欢的投资类型之一是股息增长，”CFP® 的 Jonathan Bednar 建议道 WhatTheWealth.com. “该战略侧重于拥有具有提高股息历史的公司，其中许多公司已经持续了几十年和许多市场周期。 这是否有助于避免对高通胀和直接通胀的担忧？ 不，市场将根据当前事件继续起伏，这是我们无法控制的。 我们可以控制的是我们的战略和我们的一致性。”

3. 商品股的救援

大宗商品可能是应对通胀的最佳方式。 不仅有商品在通货膨胀时期提供有利回报的记录，而且我们现在正在目睹这样的结果。

“在 2001 年至 2007 年间发生的长期通胀推动期间，通胀率从 1.0% 缓慢上升至 6.0%，”执行副总裁兼首席投资官 KC Mathews 报告说 联通银行. “在这个漫长的通胀周期中，大宗商品的年化增长率为 13%，是标准普尔 500 指数的两倍多，同时保护了一个免受通胀的影响。”

能源是通胀环境下大宗商品表现的一个典型例子。 iShares 美国石油和天然气勘探与生产 ETF (独立评估办公室
独立评估办公室
) 在截至 78.44 月 20 日的一年期间的回报率为 XNUMX%。

如果您正在寻找更多元化的商品方法，景顺 DB 商品指数跟踪基金 (DBC
DBC
) 持有能源、金属和农产品的职位。 该基金在截至 54.2 月 20 日的一年期间的回报率为 XNUMX%。

请注意，一旦通胀降温，或者如果利率上升开始减少消费，商品回报可能会朝相反的方向波动。

4. I系列储蓄债券支付近10%！

I 系列储蓄债券 可能是一种使用债券成分来保护您的投资组合中至少一小部分免受通货膨胀影响的方法。 它们通常被称为“I Bonds”，由美国财政部发行，是最安全的投资之一。 但它们也是保护您的资金免受通货膨胀影响的最佳方法之一。 他们这样做的下行风险很小。

“对于 1 年 2022 月 9.62 日之后发行的 I 债券，利率为 XNUMX%，令人大开眼界，”ChFC CFP® 的 Tom Diem 报告说 Diem 财富管理. “这个收益率每 6 个月重置一次，并与美国通胀挂钩。 虽然这些是 5 年期债券，但可以在一年后清算 I 债券，罚款等于前 3 个月的利息。 这种在一年内清算的情况应该使投资者在其中一个中拥有超过 5% 的权益。 最安全的投资设立的区域办事处外，我们在美国也开设了办事处，以便我们为当地客户提供更多的支持。“

Diem 进一步建议，可以直接从美国财政部购买 I 债券，或者您可以直接退税以购买最高 5,000 美元的 I 债券。 每人每日历年的总购买量限制为 10,000 美元。

“I 债券于 1998 年首次推出，由美国政府发行，”解释说 福布斯撰稿人，罗伯·伯杰. “投资者通过 TreasuryDirect.gov 网站…I债券旨在保护储户免受通货膨胀的破坏。 他们通过根据 CPI 的变化每年两次（XNUMX 月和 XNUMX 月）调整利率来实现这一目标。 两个因素决定了 I 债券的利率：固定利率和通货膨胀率。 将这两种汇率结合起来，我们就得到了所谓的综合汇率。”

I 债券可通过Treasury Direct 获得 如果以电子方式购买，面额为 25 美元或更高，以及 50 美元、100 美元、200 美元、500 美元、1,000 美元和 5,000 美元的纸质债券。 他们赚取长达 30 年的利息，或在您兑现时赚取利息，以先到者为准。 如果债券持有至少五年，则不存在提前赎回罚款。 如果通货膨胀继续上升，I 债券的回报率也会上升。

“鉴于当前的通货膨胀率，我建议投资者考虑在他们的投资组合中加入 I Bond 成分，” Anthony Montenegro 建议道， 布莱克蒙特集团. “如果通胀保持区间波动，今年投资者的收益很可能达到两位数。 I Bonds 为投资组合做出了宝贵的贡献，作为保守的头寸赚取了具有竞争力的利率，使其成为任何投资者在通胀较高的季节的合适资产。”

底线

无法保证这些或任何其他抗通胀投资策略会奏效。 通货膨胀是真正的变量； 它可以上升和下降，因此很难在此过程中进行调整。 但由于它是当今影响投资的主要因素之一，因此值得对您的投资组合进行一些调整，以更好地度过难关。

选择上述一种或多种策略添加到您的投资组合中。 它可能无法保护您的整个投资组合免受当前通胀浪潮的影响，但应该将损害降至最低。