为长期投资者购买的 7 种最佳 ETF

长期 ETF 通过不干涉策略提供多样化。

大量研究表明，主动管理，有时意味着频繁进出基金头寸，往往表现不佳。 具体来说，晨星和标准普尔全球最近的两份报告显示，在有记录以来最波动的时期之一，在 12 年 2020 月至 2021 年 XNUMX 月的 XNUMX 个月内，只有不到一半的主动型基金表现优于被动型基金。那么为什么不花更长的时间长期接近市场，而不是给自己增加与中途换马相关的额外费用或压力？ 如果你想用几年或几十年而不是几天或几个月来考虑，这七只长期 ETF 提供了很大的潜力。

iShares Core S&P 500 ETF（代码：IVV）

虽然 SPDR S&P 500 ETF (SPY) 是迄今为止以 S&P 500 为基准的指数基金中最大、流动性最强的期权，但这只 iShares 基金仅因为一个简单的事实就值得一提：它的年利率仅为 0.03%费用与 SPY 的 0.095% 相比。 诚然，通过 iShares 发行，每年的差价可以归结为 3 美元，而如果您投资了 9.50 美元，则为 10,000 美元，但为什么要支付超过您必须支付的费用呢？ 最重要的是，他们拥有与美国 500 家最大公司相同的阵容。 因此，如果您只是在寻找廉价且多元化的市场敞口，IVV 就是它。

景顺QQQ ETF (QQQ)

有点不同的指数基金风格，QQQ 是景顺提供的最大 ETF，与 IVV 相似，它跟踪股票的被动指数。 然而，关键区别在于该基金以纳斯达克 100 指数为基准——这意味着您只能获得在纳斯达克交易所上市的前 100 家非金融公司。 好消息是，该集团包括投资者最近首先想到的大多数主要公司——包括目前地球上最大的三家公司，万亿美元的科技巨头苹果公司 (AAPL)、微软公司 (MSFT) 和谷歌母公司 Alphabet公司（GOOG，GOOGL）。 当然，这种方法存在风险，因为与其他指数相比，您对科技的偏好更大。 但考虑到这个行业的长期表现，尤其是这些大牌公司的长期表现，对于一些买入并持有的投资者来说，这可能更具吸引力而不是损害。 QQQ 的费用率为 0.2%。

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先锋罗素 2000 ETF (VTWO)

这只先锋基金以更深层次的股票以及通常规模小得多的公司为基准。 顾名思义，VTWO 与罗素 2000 指数相关——这是在您对美国前 3,000 家公司进行排名后形成的股票列表，然后从列表中排除最大的 1,000 家公司。 诚然，规模较小的股票可能有更大的风险，因为它们没有大型蓝筹股所拥有的雄厚财力。 但这些股票有时比成熟的参与者提供更多的长期上行空间，因为它们处于增长的初始阶段。 示例性控股包括影院运营商 AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC)、汽车租赁公司 Avis Budget Group Inc. (CAR) 和中型芯片制造商 Lattice Semiconductor Corp. (LSCC)。 VTWO 的费用率为 0.1%。

施瓦布美国股息股票ETF（SCHD）

另一个需要考虑的重要长期 ETF 是 Schwab 的这种以收入为导向的基金。 如果您在几十年而不是几个月内衡量您的投资组合的表现，那么股息应该是您策略的一部分，因为从长远来看它们可以加起来。 目前的股息收益率接近 3%，而标准普尔 1.3 指数的一年平均股息收益率为 500%，该 ETF 是实现这一战略的好方法。 从结构上看，它非常有吸引力，年费用率低至 0.06%，投资组合多元化，拥有 100 多个头寸，没有一只股票占持股比例超过 4%。 从长远来看，该基金将为您提供大量的股票市场敞口以及通过股息获得的巨大收入潜力。

iShares ESG 意识 MSCI 美国 ETF (ESGU)

越来越多的投资者将资金投入到他们的原则之上，着眼于所谓的 ESG 投资，这种投资强调环境、社会和治理问题。 但更重要的是，最近的华尔街趋势表明，这类策略的表现与传统策略一样好——在某些情况下甚至更好。 这只来自 iShares 的 25 亿美元 ESG 意识 ETF 是利用这一趋势的好方法，它有一个简单的筛选系统，排除了化石燃料公司、枪支制造商和在多元化董事会代表方面远远落后于同行的公司。 该基金的结构也很稳健，费用比率仅为 0.15%，拥有约 320 支知名美国股票的多元化投资组合。 如果你关心长期的社会和环境趋势，无论是因为你的原则还是因为表现优异的潜力，ESGU 都值得一看。

先锋道达尔国际股票ETF（VXUS）

到目前为止，该名单上的所有上述长期 ETF 持股都集中在美国股市。 虽然国内股票当然很重要，但如果投资者长期投资，考虑地域多元化同样重要。 这就是 VXUS 的用武之地。这只价值 400 亿美元的基金是华尔街最大的 ETF 之一，也是让您的投资组合获得国际投资的最简单、最具流动性的方式之一。 凭借“除美国”策略，该 ETF 在除美国以外的世界几乎每个角落拥有 7,800 只股票的庞大阵容。这意味着瑞士消费巨头雀巢公司 (NSRGY) 和日本汽车制造商丰田汽车公司等顶级跨国公司。 (TM) 加入中国和巴西较小的新兴市场。 这是全球风险敞口的一站式基金，对于希望将其投资组合扩展到美国以外的投资者来说，它可能是一个重要的持股，VXUS 的费用比率为 0.08%。

先锋长期公司债券 ETF (VCLT)

最后但并非最不重要的一点是，这支 Vanguard 基金超越了这份名单中的股票型 ETF，并进入了固定收益市场，以提供对公司债券的敞口。 这对许多投资者来说是一个重要因素，要么是因为他们担心长期的收入潜力，要么是因为他们正在寻求多元化。 具体而言，VCLT 投资于长期公司债券，仅关注资本充足公司的投资级债券。 这将来自陷入困境的公司的风险垃圾债券与坚如磐石但收益率相对较低的美国国债之间的差异分开。 因此，目前的收益率约为 3.2%。 对于那些希望将债券市场作为其长期战略的一部分的人来说，这使得 VCLT 成为一项很好的基础投资。 VCLT 的费用率为 0.04%。

购买和持有的七种最佳长期 ETF：

— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

— 景顺 QQQ ETF (QQQ)

— 先锋罗素 2000 ETF (VTWO)

— Schwab美国股息股票ETF（SCHD）

— iShares ESG 意识 MSCI 美国 ETF (ESGU)

— Vanguard Total 国际股票 ETF (VXUS)

— 先锋长期公司债券 ETF (VCLT)