美国财政部大楼
朱莉娅施马尔茨 | 彭博| 盖蒂图片社
一些投资者可能正在努力应对 2021 年高于预期的资本收益和 2022 年的亏损。但专家表示,税收筹划机会可能会减轻打击。
本季度个人缴纳的税款明显增加,而 2021 年资本收益的激增可能是罪魁祸首。 分析 来自宾大沃顿预算模型。
报告显示,根据美国财政部的数据,经通胀调整后,申报者在 500 年 2022 月支付了超过 300 亿美元,而大流行前几年则为 250 亿美元以上。 2021 年 XNUMX 月,支付额降至 XNUMX 亿美元以下。
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这些付款反映了未从薪水中预扣的税款——通常包括资本收益、股息和利息——以及所谓的直通企业支付的税款,利润流向所有者的个人纳税申报表。
“这是一个惊人的增长,”参与分析的宾夕法尼亚沃顿商学院预算模型政策分析副主任亚历克斯·阿农说。
五月的财政部 报道 308 月份盈余 864 亿美元,创月度记录,收入达到 XNUMX 亿美元,是上一年的两倍多。
226 年 2021 月的赤字为 XNUMX 亿美元,由于税收期限延长一个月,收入减少。
资本利得税
更重要的是,在应税账户中拥有共同基金的投资者可能看到的情况超出预期 年终分配.
沃顿商学院的分析还强调了过去几年交易量的增加,这可能促成了 2021 年更高的资本收益。
修剪你的税单
在 2021 年收益飙升和 2022 年波动之后,一些顾问可能正在权衡税收机会。
“去年的税收收益是残酷的,”科罗拉多州恩格尔伍德的 A&I 金融服务公司总裁、注册财务规划师 Karl Frank 说。 “当你把它与今年的损失结合起来时,投资者会受到双重打击。”
要考虑的一种选择是出售亏损资产以抵消未来收益,称为税收损失收割。 如果当年亏损超过收益,您最多可以使用 3,000 美元来减少常规所得税。
对于应税账户,在购买前检查资产创造了多少收入。 弗兰克说,一般而言,交易所交易基金往往比积极管理的共同基金更节省税收。
当然, 资产位置也很重要,因为延税和免税账户保护投资者免受当年的资本收益。
然而,“不要让税收尾巴摇摆不定的投资狗,”弗兰克警告说。 在选择资产和账户时,考虑您的完整财务计划非常重要。
来源:https://www.cnbc.com/2022/05/25/capital-gains-may-have-triggered-more-individual-taxes-for-2021.html