智能机器如何重塑投资

投资讯息

• 机器学习是一种人工智能 (AI)，它使用计算机算法来分析和学习数据
• 机器学习算法可以比人类更快、更有效地从数据中获取洞察力，并且在设定的参数范围内，可以得出人类观察者可能不直观的独特洞察力和观察结果
• 投资中的机器学习正在帮助人们找到新的投资机会，消除决策中的偏见并为个人量身定制财务建议 

投资者一直在寻找新的方法来做出更明智的投资决策。 许多人依靠“定量”策略或数学模型来预测他们的决策是否成功。 但投资中的机器学习提供了一种新颖、更有效的方式来做出更好的投资决策——投资者无需动手动脚。  

以 Q.ai 为例。 Q.ai 利用人工智能通过自动适应市场条件来最大化投资者的回报并最小化风险。

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人工智能和机器学习：有什么区别？

“人工智能”是一个包罗万象的短语，指的是做出明智决策的计算机算法。 一个简单的例子是在大多数网站上弹出以提供帮助的聊天机器人服务。 根据您使用的关键字，这些简单的 AI 可以快速回答您的问题。 

但这个基本的人工智能只是冰山一角。 事实上，人工智能是一个完整的计算机科学领域，它分裂成多个子专业，例如深度学习和神经网络。 每种类型的人工智能都以不同的方式收集、分析和使用数据。

机器学习是一种使用复杂算法快速处理大量数据的人工智能。 然后，机器使用这些数据进行预测、收集见解和学习。 这些算法处理的信息越多，它们变得越智能——因此得名“机器学习”。 

尽管机器学习仍然很新，但它已经在工程、医疗保健和计算机科学领域取得了进步。 由于每天产生的大量数据，金融服务行业也将从中受益。 

得益于我们自己的 Q.ai 等系统，最终得到应有关注的一个领域是机器学习在投资中的应用。 

机器学习在投资中的好处

虽然机器学习已经存在了一段时间，但散户投资者直到最近才有机会利用它。 当我们发现机器学习可以提高利润和潜力的新方法时，投资者已经看到了好处。 

算法交易机会

投资者做出真正明智的交易决策所需的数据量是天文数字。 但由于人脑的限制，投资者一次只能处理这么多信息。 

但算法交易可以增加投资者获得优质市场洞察的机会。 

顾名思义，算法交易使用复杂的算法来做出投资决策。 与人类不同，这些机器学习算法几乎可以立即处理大量数据。 因为他们可以从这些数据中学习，所以他们总是能提出更明智、更有效的建议。

投资者可以通过使用机器学习分析历史和当前市场数据来利用这一潜力来寻找有利可图的投资。 然后，他们可以使用算法洞察力来推荐投资，甚至自动执行交易。 

增加投资机会

使用算法交易是提高投资能力的一种方法。 然而，大多数投资者无法使用自己的机器学习算法。 

幸运的是，像 Q.ai 这样由 AI 支持的机器人顾问可以帮助投资者利用机器学习。 

此类平台依靠复杂的算法来发挥其专业知识和数据处理能力来做出投资决策和交易证券。 然后，他们以个性化投资组合和被动投资机会的形式将这些好处传递给投资者。 

许多公司还根据简短的注册调查向投资者提供自动财务建议。 使用一个人的年龄、风险承受能力和财务状况等信息，人工智能支持的顾问可以提供量身定制的财务建议。 

机器人顾问还提供了一些以人为本的财务顾问通常无法提供的福利。 例如，它们通常比人工顾问便宜，而且与大型资产管理公司相比，它们需要的初始投资更少。 

此外，机器人顾问允许 24/7 全天候访问您的帐户，避免了办公时间和假期的需要。 （虽然，作为自动化投资服务，机器人顾问也不需要您的人工投资组合可能的监督。） 

更智能的退休计划

退休计划是许多人投资的一个重要原因。 许多资产经理对退休采取整体方法，考虑您的年龄、财务状况、资产和收入潜力来设计您的退休投资组合。 然后，随着您年龄的增长和您的财务状况随时间的变化，他们会定期调整您的投资以匹配您的风险承受能力。 

就像其他以人为本的投资服务一样，这种退休计划方式成本高昂且效率低下。 但在这里，机器学习也取得了长足的进步。 

随着人工智能模型的学习和发展，它们变得更加擅长帮助投资者建立退休投资组合并制定明智的理财策略。 使用简短的调查、历史市场数据和预测分析，机器可以为单个投资者制定多个个性化的退休计划。 然后，留给投资者的就是选择适合他们需求的计划并为他们的投资提供资金。 

减少投资决策中的人为偏见 

作为人类，我们天生就情绪化，有时会做出不合理的决定。 在投资中，这通常会导致“回避”行为，因为投资者通常会避免负面结果，而不是承担看到正面结果所需的风险。 

一个很好的例子是 2020 年初市场波动中的投资者行为。许多投资者在市场崩盘时套现他们的投资组合以避免损失一切。 然而，那些一头扎进市场崩盘的人看到他们的投资组合在不到六个月的时间内就恢复了——然后直接进入牛市，他们的收益进一步增加。 

以折扣价投资优质证券是“低买高卖”的缩影。 但是，许多投资者在市场波动期间感到恐慌，导致结果比他们不理会他们的钱更糟糕。 

但是机器学习和算法交易模型并没有归因于人类的非理性。 因此，他们是完美的公正法官，可以引导投资者做出更明智的投资决策——无论是在市场上留下资金、调整资金，甚至在市场崩盘期间增加投资。 

未开发的投资机会

机器学习算法并不总是在数据中寻找线性关系。 也就是说，当直线的“因果”关系变得清晰时，他们不会停止分析数据。 相反，他们检查来自各个方面的数据，这可能导致他们找到市场高估或低估的投资。 

由于其识别新关系的独特能力，机器学习模型是识别新投资机会的完美工具。 投资者可以利用这种潜力来收集市场洞察力，并根据您的风险承受能力和财务状况等因素进行新的投资。 随着时间的推移，这些新的投资机会甚至可能证明是有利可图的。 

更大回报的潜力

即使您使用人工智能，也无法保证投资。 然而，当审视我们迄今为止所展示的所有好处时，机器学习投资可能会带来更大的投资收益，这似乎是合理的。 

毕竟，机器可以比人类更快地处理实时数据，并使用这些信息来发表见解，甚至做出交易决策。 随着这些模型从新数据中学习，它们可能会减少犯错的数量。 更不用说，基于机器的投资顾问比大多数人类顾问的价格要低得多。 

当您将这些因素加在一起时，可以合理地预期机器学习可以带来更好的投资组合结果——至少最终是这样。 随着投资者犯错更少、克服非理性偏见并通过人工智能拓宽视野，他们也增加了成功（和财富）的潜力。 

投资中的机器学习：一个独特的改进机会

机器学习通过为投资者提供无与伦比的廉价、高效投资渠道，正在颠覆投资行业。 随着越来越多的投资组合、机器人顾问和投资经理转向机器学习技术，投资者将获得更多收益。 

如果您已准备好开始使用机器学习进行投资，那就看看 Q.ai 自己的 AI 支持平台吧。 借助 Q.ai，您将获得风险调整后的投资组合、独一无二的投资工具包，甚至我们的 AI 管理的对冲功能，下行保护。 最重要的是，它上手快速且容易。

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