该资产类别在高通胀期间表现最佳

除非你一直生活在困境中，否则你知道美国目前正处于通货膨胀率相当高的时期——7.0 年 2021 月的通货膨胀率为 XNUMX%。虽然大部分分析都是关于高通货膨胀的政治影响——以及它如何影响美国人购买杂货等基本商品的能力——还有通胀如何影响投资的问题。 虽然通胀可能会给投资者带来麻烦，但有些投资在高通胀时期表现良好。 根据财富管理服务公司 Northern Trust 最近的一篇论文，在像现在这样的高通胀时期，最适合保护您的投资组合的资产类别是基于股票的实物资产。

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通货膨胀定义

要了解如何抵消通货膨胀，首先要准确了解通货膨胀是什么以及它是如何运作的。 简而言之，通货膨胀是指商品和服务成本上升，货币购买力下降。 如果你年收入 50,000 美元，但平均生活成本上涨 7%，那么实际上你的工资减少了 7%。

通货膨胀可能是由多种经济因素引起的。 几个世纪以来，来自不同学派的经济学家就导致通货膨胀的原因争论不休，但归根结底，货币根本没有过去的购买力。

Northern Trust 指出，即使通胀率上升 1%，也会对退休储蓄者产生重大影响。 如果通货膨胀率一直保持在 25% 而不是 67%，那么从 36 岁到 3 岁储蓄的人实际退休收入将减少 2%。

以权益为基础的实物资产定义

现在我们已经对什么是通货膨胀有了一个非常基本的了解，我们应该仔细研究一下 Northern Trust 认为在高通货膨胀时期是一项很好的投资的资产类别。

故事继续

以股权为基础的不动产包括自然资源、全球上市基础设施和全球房地产。 实物资产是一种投资，其价值来自资产的内在价值，而不是虚构的价值。 例如，一家公司的股票没有真正的价值——归根结底，它只是一张纸。 价值来源于市场决定的公司价值。 与此同时，土地和石油作为可用资源具有内在价值。

不过，以股权为基础的实物资产具有一定的市场机制。 例如，投资于房地产投资信托基金或 REIT。 REIT是一种拥有和经营产生收入的房地产资产的公司。 您正在通过房地产投资信托基金投资土地，这既容易又减轻了一些风险。

基于股票的实物资产和高通胀

抵消通胀的一项常见投资是国债通胀保值证券 (TIPS)。 然而，北方信托发现，这些投资相对较低的回报实际上可能无法弥补高通胀造成的损失。 然而，许多基于股票的实物资产在高通胀期间表现良好。 例如，在高通胀期间，自然资源的回报率为 20.9%，而全球上市基础设施的回报率为 14.5%。

重要的是要注意这些类别在正常通货膨胀期间可能不会看到好的回报。 在正常通胀期间，自然资源的回报率仅为 2.4%。 因此，如果您计划将这些资产用作通胀策略的一部分，那么监控通胀就很重要。

底线

通货膨胀是所有投资者现在都在处理的问题。 虽然有许多应对通货膨胀的策略，但财富管理公司 Northern Trust 推荐的一种策略是投资于基于股权的实物资产，包括房地产和自然资源。

应对通货膨胀的技巧

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该资产类别在高通胀期间具有最佳表现记录的帖子首次出现在 SmartAsset 博客上。