身份是 DEX 监管问题的解药

来自欧洲、美国和其他地方的监管机构正忙于敲定如何将去中心化交易所 (DEX) 指定为影响转移并相互合作的“经纪人”、交易代理或类似实体的细节。美国呼吁多国合作它的行政命令负责任的数字资产开发，就像欧盟最近的金融稳定和整合审查一样。而这正是可公开访问的内容。

在幕后，监管的呼声越来越高。有没有人注意到在过去的两个月里，所有了解你的客户 (KYC) 的要求都被放在了位于异国他乡的小型中心化交易所？那是煤矿里的金丝雀。有了上述指定和合作，DEX 很快就会开始感受到监管者的热度。

是的，法规即将到来，而 DEX 难以在即将到来的风暴中幸存下来的主要原因是它们宣称缺乏识别使用流动性池和为流动性池做出贡献的用户的能力。在传统的金融圈中，在没有适当的 KYC 程序的情况下提供服务是一个很大的禁忌。不跟踪身份允许俄罗斯寡头使用哈瓦拉支付服务匿名转移数百万美元，导致乌克兰战争，因此监管机构有理由担心 DEX。对于大多数 DEX 爱好者来说，KYC 听起来像是一种侮辱，或者至少是 DEX 根本无法做到的事情。然而，真的是这样吗？

DEX 实际上非常重要

让我们从 DEX 的解剖开始，我们会发现它们甚至不像人们想象的那样去中心化。是的，DEX 运行在智能合约上，但是上传链上代码的团队或个人通常会获得特殊的管理员级别的特权和权限。此外，一个已知的集中式团队通常会负责前端。例如，Uniswap Labs 最近增加了清理已知黑客钱包的功能，从他们的菜单中删除代币。虽然 DEX 声称是纯代码，但实际上，在这个空灵实体的背后仍然或多或少有一个中心化的开发团队。该团队还接受任何利润。

此外，深入研究用户与无许可链通信的方式揭示了更多中心化的阻塞点。例如，上个月，MetaMask 在一些地区不可用。为什么？因为链上钱包依赖于以太坊 API 的中心化服务提供商 Infura 决定这样做。使用 DEX，事情总是可以以类似的方式进行。

有人说 DEX 因其开源而更加去中心化，这意味着任何社区都可以自由地分叉代码并构建自己的 DEX。当然，你可以拥有任意数量的 DEX，但问题是哪些 DEX 能够为桌面带来更多流动性，以及用户实际去哪里交易他们的代币。毕竟，这首先是交换的目的。

从监管的角度来看，促进此类交易的实体可以被视为“经纪人”或“转让代理人”，无论它是否开源。这是大多数法规的发展方向。一旦被确定为这样，除非 DEX 能够满足广泛的要求，否则它们将大火。其中包括获得许可证、验证用户身份和报告交易，包括可疑交易。在美国，他们还必须遵守《银行保密法》，并应当局的要求冻结账户。如果没有这一切，DEX 很可能会倒闭。

身份和 KYC 问题

由于 DEX 声称它们是去中心化的，它们还声称它们在技术上无法实施任何身份验证或 KYC 控制。但实际上，从技术角度来看，KYC 和假名并不是相互排斥的。这种态度充其量显示出懒惰或对降低成本的精神错乱的推动，最坏的情况是从转移脏钱中获利的愿望。

认为 DEX 无法在不创建个人信息蜜罐的情况下进行 KYC 的论点缺乏技术价值和想象力。多个团队已经在构建基于零知识证明，一种加密方法，允许一方证明其拥有某些数据而不泄露该信息。例如，身份证明可以包括一个绿色复选标记，表明该人已通过 KYC，但不会透露个人身份信息。用户可以与 DEX 共享此 ID 以进行验证，而无需集中的信息存储库。

由于他们的用户不必通过 KYC，因此 DEX 成为勒索软件难题的一部分：黑客将它们用作移动赏金的主要枢纽。由于缺乏身份验证，DEX 团队无法解释“资金来源”，这意味着他们无法证明资金不是来自受制裁的地区或洗钱活动。如果没有这个证明，银行将永远不会为 DEX 开立银行账户。银行需要有关资金来源的信息，这样他们就不会被罚款或被吊销自己的执照。当 DeFi 很容易被用于犯罪活动时，它会为加密货币名声扫地，并使其远离主流适应。

DEX 还具有独特的单一用途软件套件，即自动做市或 AMM，它允许流动性提供者与买卖双方进行匹配，并拉动或确定给定资产的价格。这不是可以用于多个用例的通用软件，BitTorrent 的 P2P 协议就是这种情况，它为 Twitter、Facebook、微软和视频盗版者快速有效地移动比特。 AMM 有一个单一的目的，并为团队创造利润。

验证用户身份并检查金钱和代币是否非法有助于确保在一定程度上防止网络犯罪。它使 DeFi 对用户更安全，对监管机构和政策制定者来说更可行。为了生存，DEX 最终将不得不承认这一点，并采用一定程度的身份验证和防止洗钱。

通过实施其中一些解决方案，DEX 仍然可以兑现 DeFi 的承诺。它们可以保持开放，让用户贡献流动性、赚取费用，并避免依赖银行或其他中心化实体，同时保持匿名。

相关新闻： 想要清除勒索软件？监管加密货币交易所

如果 DEX 选择无视监管压力，它可以以两种方式之一结束。要么更合法的平台可以继续适应政府日益严格的审查，以及更多需要可用性和安全性的主流投资者对加密货币不断增长的需求，从而使顽固的 DEX 死去，或者，不适应的 DEX 将进入遥远的灰色市场司法管辖区、避税天堂和不受监管的类似现金的经济体。

我们完全有理由相信前者的可能性更大。现在是 DEX 与我们其他人一起成长的时候了，否则就有可能与加密货币过去的阴暗幽灵一起被监管至死。