FinCEN 代理主任表示，《爱国者法案》的规定对于加密执法而言“规模不合适”

美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 代理主任 Him Das 表示，政府部门打击洗钱和恐怖主义融资的一些工具可能不适合加密货币。

在周四众议院金融服务委员会关于“监督金融犯罪执法网络”的听证会上，达斯 解决 立法者对 FinCEN 获取非法数字资产交易信息的权力的担忧。 肯塔基州代表安迪·巴尔表示，目前 FinCEN 的许多“特殊措施”是 授权 根据《爱国者法案》第 311 条使用“很少使用”，而 Das 暗示，数字资产本质上是针对反洗钱或 AML 和打击资助恐怖主义或 CFT 的法律的新基础。

“第 311 条是在大多数财务关系和交易通过传统银行系统完成的时候颁布的，在传统的银行系统中存在传统的代理账户关系，”达斯说。 “如今，跨境交易通常包括货币服务业务、支付系统、[……] 外汇兑换所以及加密货币。”

Das 补充说，FinCEN 目前根据《爱国者法案》获得的权力可能不会阻止行为者参与勒索软件攻击和暗网市场的非法交易：

“目前，对于我们通过使用加密货币看到的威胁类型而言，第 311 条授权的规模并不合适。”

除了有关 FinCEN 评估可疑交易的权限的问题外，许多立法者还质疑该局如何处理俄罗斯寡头和使用加密货币逃避制裁的实体。 达斯重申 FinCEN 从 XNUMX 月开始的立场 表示俄罗斯政府不太可能使用可兑换虚拟货币来逃避大规模制裁，但会继续监控情况：

“我们没有看到通过使用加密货币进行大规模逃税，但我们注意到这一点，我们正在与金融机构合作，以便他们意识到我们可以识别大规模逃税的潜力加密货币并对其采取行动。”

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根据 Das 的说法，FinCEN 还将考虑如何处理加密公司的财务监控要求，以促进某些交易到自托管或非托管钱包。 美国财政部 建议的了解您的客户规则 3,000 年 2020 月交易超过 XNUMX 美元的非托管钱包和 暗示 在 XNUMX 月份发布的半年度议程和监管计划中，它将考虑监管加密空间的这一方面。

“这并不是说非托管钱包是完全不透明的，”达斯说。 “非托管钱包经常与受 AML/CFT 监管的加密货币交易所进行交易 [...]在与非托管钱包的交易方面的理解也是如此。”