纽约监管机构警告加密货币公司不要混合客户资金

纽约监管机构周一发布了一项加密货币公司通知 新警告 关于如何正确处理客户的数字资产。

在 公开信 针对该行业，纽约金融服务部 (NYDFS) 概述了客户资产应如何相互分离、托管人应如何使用以及在为客户持有数字资产时如何保持所需的适当披露.

这套新准则适用于在纽约州运营并持有 BitLicense 的公司，BitLicense 是纽约从 2015 年开始向从事数字资产活动的公司颁发的营业执照。

通知发出之际，纽约联邦检察官进一步调查 FTX 在创始人兼前首席执行官山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 领导下的倒闭事件，他被指控从交易所转移价值数十亿美元的客户资产，以推动其现已解散的对冲交易资助阿拉米达研究。

NYDFS 表示：“作为他人资产的管家，充当保管人的虚拟货币实体 [...] 必须具备稳健的流程，类似于传统的金融服务提供商。”

资产托管人——例如美国最古老的银行， 纽约梅隆银行—在以有组织和安全的方式持有客户资产（无论是资金还是股票）方面发挥关键作用。 新指南更具体地概述了应如何处理数字资产。

监管机构建议保管人将属于他人的数字资产与属于保管人本身的数字资产分开，例如，在链上和保管人的内部账簿中，同时保留适当的记录。

它还声称，托管人控制的资产仅应出于保管目的而持有，托管人在数字资产的所有权转移时“不会因此与客户建立债权债务关系”。

托管人还必须向其客户提供书面披露，具体说明具体安排，例如托管人如何“隔离和核算托管的虚拟货币，以及客户在虚拟货币中保留的财产权益。”

该机构表示，在制定新指南时，它进行了“对现有监管环境的稳健分析”，研究了市场趋势，并与行业参与者以及其他州和联邦监管机构进行了交谈。

虽然新规则直截了当，但 BitLicenses 在过去曾批评过它们的加密社区的一些成员中享有争议的声誉，例如 Kraken 首席执行官杰西鲍威尔。

为响应纽约的监管框架，该交易所的首席执行官于 2015 年将 Kraken 撤出该州。 多年后，他 相比 国家变成了“一个虐待你、控制欲很强的前任，你在 3 年前与你分手，但他们一直在跟踪你。”

就在去年 XNUMX 月，鲍威尔仍然对 BitLicenses 持批评态度，称该监管对数字资产行业来说是一种负担。

“经过这么长时间，我的意思是，如果我们回顾过去并研究 BitLicense 造成的经济损失，我相信这将是巨大的——以数十亿美元计，”他在 解码的通用播客。