美国参议员沃伦提出两党法案以解决加密货币洗钱问题

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伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 制定的《数字资产反洗钱法》解决了被用于洗钱的加密空间中的漏洞。

流氓国家、寡头和毒枭正在使用加密货币洗数十亿美元、逃避制裁和资助恐怖主义。 我的两党法案制定了常识性规则，以帮助关闭加密洗钱漏洞并保护我们的国家安全。https://t.co/n69LZfX8zX

- 伊丽莎白沃伦（@SenWarren） 2022 年 12 月 14 日

美国参议员伊丽莎白·安·沃伦 (Elizabeth Ann Warren) 正在寻求解决人们对与加密相关犯罪的出现日益增长的担忧。 她最近与堪萨斯州初级参议员罗杰马歇尔一起提出了一项两党法案。 该法案被称为 数字资产反洗钱法，旨在解决加密货币领域内的洗钱行为。

来自一个信息 CNN报道 揭示了沃伦和马歇尔之间的两党合作将引入解决加密行业固有漏洞的条款，这使得不良行为者有可能利用洗钱空间。 这一发展是在 Sam Bankman-Fried 的 FTX 倒闭之后发生的，美国司法部 索赔 被用于洗钱犯罪，以及其他金融犯罪。

据美国有线电视新闻网报道，由于时间紧迫，该法案通过本届国会的可能性很小，因为最近举行的第117届国会会议将于明年3月XNUMX日结束。 因此，沃伦和马歇尔可能不得不在下届美国国会会议上再次提出，以供适当考虑。

“我一直在参议院就这些数字资产漏洞的危险敲响警钟，我正在以两党合作的方式努力通过常识性加密立法，以更好地维护美国国家安全，” 沃伦在接受 CNN 独家采访时表示。

沃伦谈到了最近的 FTX 内爆，并指出目前对 Sam Bankman-Fried 和 发展 在政治舞台上的崩溃证明了数字资产空间正在接受“严肃的[政治]审查”。

该法案出台之际，由于引入了匿名区块链技术，与加密货币相关的洗钱犯罪率不断上升，但由于区块链技术尚处于初期阶段，该技术尚未得到充分监管。 在 XNUMX 月份美国财政部对加密混合器 Tornado Cash 进行制裁之后， 突出 加密货币洗钱犯罪率不断上升。

条例草案的条文

《数字资产反洗钱法》将通过在传统金融实体和银行关于洗钱的空间条款中引入原生条款，渗透到加密领域。 这些规定将使加密实体受到传统银行在洗钱方面所受到的审查。

一旦该法案获得通过，美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 局将收到指示，将加密货币矿工、钱包提供商和其他相关公司视为货币服务实体。 此举将自动使加密实体遵守 1970 年银行保密法的规定，其中包括了解你的客户 (KYC) 规定。

该法案将指示美国金融监管机构对加密钱包实施限制，以解决用于规避反洗钱措施的特定漏洞。 此举涉及向 FinCEN 发出的一项指令，要求其实施 2020 年出台的指南，该指南将强制银行和非银行金融实体验证客户 ID、维护适当的记录并报告与非托管账户相关的数据。

该法案的其他规定包括：

• 它要求美国公民进行价值 10,000 美元或以上的跨境加密交易向国税局（IRS）提交报告。
• 它限制银行和其他受监管的金融实体运营或与支持匿名的技术（例如加密混合器）进行交互。
• 金融监管机构必须通过定期对金融实体进行合规检查，确保遵守《银行保密法》的规定。
• 它确保加密 ATM 运营商在必要时报告其自助服务亭的物理位置。

“在 11 年 2001 月 XNUMX 日恐怖袭击之后，我们的政府实施了有意义的改革，帮助银行将不良行为者从美国金融体系中剔除，” 马歇尔在一份官方声明中表示。 他指出，这些措施应该在加密空间内采用，因为它们可以有效打击与加密相关的洗钱活动，同时确保普通消费者能够充分获得加密服务。

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