家族办公室加密货币和比特币投资变得简单

说加密领域发生了很多事情是轻描淡写的。 在过去的几年里，加密市场经历了一代人中最具挑战性的经济条件，全球大流行、创纪录的通货膨胀以及最近的乌克兰战争。 主流投资者的兴趣持续增长，专家预测 比特币 和 DEFI 将在 2022 年迅速上升。随着 加密资产会议 （法兰克福）上周结束， 巴黎区块链周峰会 在本周之前，似乎是时候在家族办公室的镜头下深入研究加密货币了。

尽管它越来越受欢迎，但加密货币仍处于起步阶段，家族办公室在这一领域的投资也是如此。 根据最近的 简易 对家族办公室及其顾问的民意调查显示，仍然难以驾驭，54% 的受访者承认对加密缺乏了解。

意识到这一事实不仅对于可能需要在该领域招募专业帮助的家族办公室至关重要，而且对于在该领域与家族办公室打交道的供应商也至关重要。 虽然家族办公室拥有类似于机构的投资权力，但它们往往缺乏这些机构的复杂性。 不同程度的专业化和复杂性是显而易见的。 这涵盖了内部团队、流程、结构和战略。 不同的投资决策过程和动机也存在并值得考虑。

鉴于家族办公室在评估加密货币风险敞口时的独特需求和考虑，以及这给该领域的加密货币供应商带来的挑战，Simple's 2022 年加密货币评论 设计时考虑到了这一点。 它研究了加密货币背后的技术、服务提供商的生态系统，特别关注加密货币保管人，以及这个不断增长的动态空间中的常见策略。 以下是所涵盖的一些关键点的快速综述。

三个主要的家族办公室加密需求

谈到加密货币，家族办公室有三个主要要求：

1. 储存和保管

一旦决定购买加密货币，家族办公室就需要一条通往法定货币的入口、完成交易以及存储新资产的地方。 加密货币交易所和经纪人促进了加密货币交易，加密钱包实现了存储。

家族办公室面临着比散户投资者更严格的监管、尽职调查和对更高安全性的需求，并且需要基础设施来安全地存储重要的加密货币资产。 由于加密交易是不可逆的，因此安全性是一个重要问题。 根据 Bitcoin Reserve 的 Andrew Howard 的说法，家族办公室最大的担忧是托管，最常见的问题是，“我的家族办公室应该在哪里存储我们的比特币？”

该审查旨在帮助家族办公室回答这个问题。 它探索加密货币托管解决方案，检查托管人——存储和管理客户资产的第三方实体； 为客户提供技术以构建自己的托管解决方案的技术服务提供商； 以及结合前两类元素的混合托管服务提供商。 它还检查了保护数字资产所需的层。

选择加密货币托管提供商时的关键是采用三重方法，包括考虑监管、保险和与其他金融服务的搭配，因为这三个功能结合起来可以提供最大的安全性并从数字资产中受益。

2. 买卖

在加密领域，买卖数字资产可以通过大宗经纪和交易平台进行管理。 在传统金融中，大宗经纪业务是银行和金融机构通常为对冲基金或其他银行等交易集团提供的主要服务的一个子集。 其中包括托管、交易和咨询服务。

尽管加密市场有显着的增长和价值，但它仍然是一个脱节的生态系统。 存在数以千计的交易所，但在它们之间进行交易的方式很少。 此外，虽然执行管理系统 (OEMS) 解决方案很普遍，但它们并不能解决大宗经纪商在降低风险、妥善管理资产托管和监管考虑方面的问题。

3. 间接接触加密和数字资产

对于希望进入加密投资领域而无需承担数字资产托管负担、责任或风险的家族办公室， 数字资产和加密基金经理 交易所交易基金 (ETF) 可能是解决方案。

基金经理提供从最低投资、费用结构和流动性时间表到不同投资策略的各种选择。 ETF 提供了独特的机会，其投资组合旨在捕捉区块链技术和加密货币的增长。 这两种间接投资途径各有各的机会。

对这些方面的每一个方面都进行了详细探讨，并且还有一本针对希望进入家族办公室领域的加密公司的市场手册。

领先的加密公司

如果您正在寻找供应商的入围名单，以下是属于存储和保管或买卖用例的公司汇总：

存储和托管提供商（一些包括交易）：

Bakkt 运营一个技术平台，使消费者、企业和机构能够释放数字资产的价值。 该平台包括一个数字钱包。

比特币收银员 专注于为家族办公室、财富管理公司、企业机构和银行提供定制的加密货币交易服务。

BitGo 提供数字资产金融服务，为机构投资者和加密平台提供流动性、托管和安全性。

BVNK公司 提供以数字资产为动力的金融服务，并允许其客户从一个账户管理他们的数字资产和法定货币钱包，并由机构级托管和冷库保护。

Coinbase机构 is 专为希望投资数字资产的投资者和机构而打造。 公司提供托管、高级交易平台和优质服务的集成解决方案。

铜 是面向机构投资者的加密货币托管和经纪平台。 它的软件平台连接到 Bitfinex、BitMEX 和 Binance 等加密货币交易所。

克罗斯河 提供高度安全、基于 API 的银行平台和全面的产品套件，包括贷款、支付、风险管理和银行即服务 (BaaS) 产品，以提供负责任的金融解决方案。

火块 是一个多合一的平台，可帮助其客户建立他们的数字资产业务。 Fireblocks 通过将所有交易所、场外交易、交易对手、热钱包和托管人整合到一个平台上来简化运营。

双子座 Trust Company, LLC 是下一代加密货币交易所和托管商，允许客户购买、出售和存储比特币和以太币等数字资产。

海文 是一家专注于数字资产的金融机构，为其全球客户群提供支付、交易、托管、资产管理和研究服务。

科瑞科技 将客户的大型系统与 Hyper Protect 基础架构集成。 这可以实现全自动、数字生成的真实性和所有权证书。

莱杰 通过利用独特的专有技术，为个人和公司开发加密货币的安全和基础设施解决方案以及区块链应用程序。

矩阵 提供受监管的交易服务、安全的托管服务和多法币对，旨在成为亚洲最受国际监管的交易所独角兽。

Metamask 机构 是 DeFi 钱包 MetaMask 的机构兼容扩展。 它们提供无与伦比的 DeFi 访问权限，而不会影响机构所需的安全性、运营效率或合规性要求。

尼迪格 提供全套机构级数字资产大宗经纪、执行和托管服务。 该公司提供跨行业的比特币产品，从银行和保险到金融科技和非营利组织。

的Paxos 是一家为全球金融机构提供区块链解决方案的金融科技公司。 Paxos 的旗舰产品是下一代平台即服务 (PaaS) 区块链结算解决方案 Bankchain。

奎多 还开创了第一个去中心化的去信任多方计算（MPC）托管网络，使他们能够提供托管、本地跨链交换和跨平台流动性访问。

谜语与密码 是一家提供区块链接口解决方案的欧洲公司。 其硬件和软件堆栈使公司能够应对我们数字社会的挑战，例如机器身份、产品来源和供应链管理。

SEBA银行 为加密和法定账户提供交易银行服务； 托管服务，包括加密资产的军事级安全存储； 加密资产和法定货币的交易和流动性管理服务； 和更多。

Sygnum银行 是一家数字资产专家，也是全球首家受监管的数字资产银行。 Sygnum 的客户可以使用他们存入的瑞士法郎、美元、欧元和新加坡元来投资领先的数字资产。

坦噶尼 是白标区块链托管人。 这家德国公司为加密钱包和区块链基础设施提供解决方案，包括比特币和以太坊的托管。

佐迪亚监护权 为加密资产提供托管服务，旨在使机构能够安全地投资于正在改变金融市场运作方式的新兴资产。

买卖（一些包括托管和其他服务）：

BCB集团 是加密专用支付服务提供商，为包括 Coinbase 和 Kraken 在内的一些行业主要客户提供服务。 BCB Group 提供 20 多种货币、外汇、加密货币流动性和数字资产托管的支付服务。

适当的 拥有广泛的产品，包括通过提供低延迟、流动性和直接市场准入的机构交易平台增强的大宗经纪、托管、基金管理。

Binance的平台拥有无与伦比的加密产品和产品组合，包括交易和金融、教育、数据和研究、社会公益、投资和孵化等。

比特币储备 提供两个级别的服务：Flash 和 Concierge。 Flash 为认真的初学者和投资者提供每天购买价值超过 1,000 欧元的比特币。 礼宾服务适用于希望购买超过 50,000 欧元比特币的富裕人士和机构。

BlockFi 是一家加密金融服务公司，专注于利用加密货币和区块链支付轨道的力量来创建一个全球可访问的加密财富管理平台。

热情 是一种移动优先的区块链，针对仅使用手机号码的点对点支付进行了优化。 借助与以太坊兼容的技术，Celo 正在通过多资产系统将加密货币转变为可用货币。

摄氏 摄氏网络是一个金融技术平台，提供计息储蓄账户、借贷和数字资产和法定资产支付。

圆 拥有三个主要产品——Circle 账户通过直接从源头访问 USDC 来帮助加速增长，Circle Yield 帮助分配到基于加密的投资中，而 SeedInvest 提供了一个投资网络。

CoinFLEX 解决目前市场上提供的以现金结算的比特币期货合约的结算问题，并提供高杠杆方法来对冲比特币和其他加密货币风险。

Crypto.com 是一款加密货币交易应用程序，支持交易、投资、质押、钱包、NFT 等。 该交易所提供超过 250 种不同的货币。

创世纪 促进数字货币交易、贷款和交易。 他们的平台为数字资产交易、衍生品、借贷、托管和大宗经纪服务提供单点访问。

Interactive Brokers公司 提供专注于广泛的市场准入、低成本和交易执行的经纪服务。 客户可以从一个综合账户交易股票、期权、期货、外汇、债券和基金。

Kraken 是一个提供加密和法定交易的加密货币交易平台。 它还向彭博终端提供价格信息。

NEXO 是一个一体化平台，客户可以在其中安全地存储他们的数字资产，以及购买、交换和借用 BTC、ETH 等。

外勤人员 是一个数字资产平台，为机构和专业投资者提供软件即服务、经纪、交换和托管服务。

里弗金融 是一家位于旧金山的客户至上的金融机构，致力于提供金融产品和服务，让其客户能够利用比特币的巨大可能性。

TROY Trade 是一家专注于加密交易和资产管理的主要经纪商。 它为机构客户和交易者提供加密货币经纪服务，包括现货和保证金交易、衍生品、数据、托管、借贷和质押。

零帽 为全球有远见的投资者和机构提供数字资产执行、保险托管和收益产品。

加密货币将走向何方？

加密是一个充满挑战的空间，充满了噪音和炒作，因此难以驾驭。 因此，家族办公室和顾问必须花时间了解如何最好地满足这些主要要求，以确保他们的投资和发展。