币安前首席财务官 Wei Zhou 的加密货币假期特辑：过去、现在和未来

2022 年即将结束，我们 Bitcoinist 的员工决定推出这个加密货币假期特别节目，以提供对加密货币行业的一些看法。 我们将与多位嘉宾交谈，了解今年加密货币的高潮和低谷。

周：“中心化交易所不会照常营业。 一方面，混合用户和交易所资产的日子早已一去不复返了。”

本着查尔斯狄更斯的经典之作“圣诞颂歌”的精神，我们将从不同角度研究加密货币，审视其 2023 年的可能发展轨迹，并在这些可能支持金融未来的行业的不同观点中找到共同点。

我们将结束与周伟的机构回合； 三年来，他在全球最大的加密货币交易所 Binance 担任首席财务官。 最重要的是，这家公司及其现任首席执行官赵长鹏“CZ”对新兴行业产生了重大影响，并将在未来几年继续发挥影响力。

周：“比特币，就像互联网一样，会经受住任何风浪； 对此我毫不怀疑。”

周以他独特的视角回顾了2022年最重要的时刻。 此外，他还谈到了使加密货币保持活力并走上实现其使命的基本原理。 这是他告诉我们的：

问：与 2021 年圣诞节相比，今天的加密货币市场最显着的区别是什么？ 除了比特币、以太坊和其他货币的价格之外，是什么从当时的欣喜若狂到今天的永久恐惧发生了变化？ 采用率和流动性是否有所下降？ 基本面还有效吗？

A：加密市场在过去的一年里确实发生了很大变化。 这里有三个问题，所以我将分别回答：

• 我认为今年最大的变化是由于一些主要行业参与者的倒闭，从 Celsius 和 3AC（三箭资本）到 BlockFi 和最近的 FTX。 随着数百亿美元的直接损失和数千亿美元的间接损失，投资者变得谨慎起来，这是正确的。 虽然它造成了巨大的痛苦，但这些巨头的倒闭提醒我们要对我们的加密货币投资决策更加勤奋，进行彻底的研究并放弃许可和监管状况不明确的实体。 我确实相信情况会在 2023 年发生变化，投资者信心会恢复，但我们不能忘记今年的教训。
• 流动性——是的。 收养——一点也不。 当然，随着像 FTX 这样的大型做市商倒闭，流动性受到影响，因为有几家交易所依赖它。 投资者还从交易所撤出了相当多的资金，这进一步加剧了流动性紧缩。 然而，随着采用，我相信它会继续有增无减。 交易员可能已经退缩了一点，但对于那些认为加密货币不仅仅是投机的人来说，例如在我们的菲律宾本土市场，游戏赚取和汇款依赖于加密货币，采用率将继续飙升。
• 基本面仍然坚如磐石。 我想指出，尽管混乱不堪，但比特币从来没有过错。 没有人将比特币作为一种协议进行攻击，它也没有从中本聪在 2009 年赠予我们的分散式加密货币中改变过来。监管是监管市场利益相关者所必需的，但加密货币和区块链作为一项技术的基本面仍然稳固。

问：推动市场条件发生这种变化的主要叙述是什么？ 今天的叙述应该是什么？ 大多数人忽视了什么？ 我们看到了一个主要的加密货币交易所的崩溃，一个被认为是不可触及的对冲基金，以及一个承诺金融乌托邦的生态系统。 Crypto 仍然是金融的未来，还是社区应该追求新的愿景？

同样，我将拆分问题：

• 随着包括一些最大的比特币矿工在内的几家公司倒闭，加密货币怀疑论者和一些主流媒体在与加密货币的斗争中重新焕发活力。 甚至美国和其他地方的立法者也加入了“让我们对抗比特币”的行列。 正如预期的那样，这让一些投资者产生了疑虑。 然而，大多数人都忽视了比特币并不需要所有这些玩家才能成功。 中本聪将其设计为一种去中心化的电子货币。 五年前还有其他玩家，十年后还会有更多，但比特币仍将像十年前一样稳固。
• 加密货币仍然是金融的未来。 如果你还记得，当互联网泡沫破灭时，人们对互联网作为一项技术的可行性以及在互联网上发展的公司提出了各种各样的问题。 但看看今天的亚马逊、Facebook、谷歌和其他公司——它们正在定义我们生活的世界。这是因为，尽管市场参与者发生了重组，但底层技术从根本上具有变革性。 比特币，就像互联网一样，会在任何风暴中幸存下来； 这一点我毫不怀疑。

问：如果必须选择一个，您认为 2022 年加密货币的重要时刻是什么？ 该行业是否会在 2023 年感受到其后果？ 明年圣诞节你在哪里看到这个行业？ 它能熬过这个冬天吗？ 主流再次宣告行业的死亡。 他们最终会做对吗？

A:

• 很难只选择一个时刻来记录加密货币迄今为止最多事的一年。 然而，由于我来自交易所方面，我认为 FTX 崩溃是一个具有里程碑意义的时刻。 它的影响已经并将继续在行业中感受到。 对行业的影响主要有两方面：
  • 这让投资者更加关心他们将资产托付给谁，以及这些托管人如何存储资产。 创建钱包并巡航就足够的日子已经一去不复返了。 投资者现在正在深入探索自我托管解决方案，这与我认为的观点相反，是一个很好的方向。 当他们需要交易资产时，他们现在只希望与受到完全监管的交易所合作，例如 Coins.ph，该交易所获得菲律宾中央银行的许可，并定期接受顶级银行的审计。
  • 这让监管机构更加关注这个行业。 我们已经看到日本、韩国等国家采取行动更好地监管该行业，以防止再次出现 FTX 崩溃。 如果我们要渡过难关并成为主流行业，作为加密行业，我们必须愿意并准备好接受监管。
  • 我们一定能熬过这个冬天。 我们经历过更糟糕的情况——还记得比特币一路跌至 3,000 美元的时候吗？ 作为奖励，我们现在有机构投资者正在推进该行业，这与以往的冬天不同。 但我认为我们能熬过冬天的最大原因是现在的用例比过去多得多。 汇款、边玩边赚游戏、NFT、Web3、元宇宙——所有这些在最近都变得突出起来，它们都由加密货币和区块链提供支持。

问：币安等交易所在 2023 年及以后的下一步是什么？ 您认为最近发生的 FTX 事件会危及这些平台的未来吗？ 由于用户对前者缺乏信心，许多人已经在猜测流动性从中心化到去中心化交易所 (DEX) 的转变

A:

• 中心化交易所不会照常营业。 其一，混合用户和交易所资产的日子早已一去不复返了。 FTX 已经让整个行业意识到这种在传统金融中是非法的做法可能带来的危险。 随着越来越多的投资者询问有关资产存储方式和存储位置的问题，储备证明已经成为一种大趋势。
• 监管机构也加大了对交易所的打击力度。 例如，在菲律宾，BSP 迅速对交易所进行审计，以调查它们是否暴露于 FTX 蔓延，幸运的是，Coins.ph 和我们的同行都没有暴露于 FTX。
• 将更多地关注去中心化交易所，更关注自我托管。 现在，越来越多的用户正在探索可以让他们完全拥有加密货币的钱包——毕竟，不是你的钥匙，也不是你的硬币。 对于那些有能力成功做到这一点的人来说，我是自我监护的大力支持者。 当他们需要交易时，我会建议他们始终使用由公认的国家或地区监管机构许可和监督的交易所。

今年发生的事情真的很不幸。 加密货币旨在成为一种解放人们并为他们提供金融及其他领域新机会的工具。 今年是加密货币最糟糕的一年，我对每一位资金在加密货币蔓延中被搁置或损失的投资者表示同情。

然而，随着我们在 2023 年及以后继续前进，我相信并希望加密货币能够渡过难关并变得更加强大。 中本聪的愿景是为几十年来被边缘化的数十亿人实现金融解放，尽管存在所有障碍和挫折，但我相信我们仍在实现这一愿景的道路上。