TRM Labs 提供区块链情报，帮助金融机构和政府机构识别和防止与加密相关的欺诈行为。 该平台一直在寻找新的方法来提高其金融系统的效率和有效性。
在过去几年中，数字资产有所增加，使其成为希望利用这一新行业的投资者和诈骗者的目标。 Twitter 和 Discord 等社交媒体平台经常分享有关诈骗的警告。 但是，随着时间的推移跟踪和验证这些帖子可能需要做很多工作。 以下是该平台如何改变 Web 3。
什么是 TRM？
TRM实验室 成立于 2018 年，旨在帮助金融机构管理其加密货币风险。 其平台提供各种工具和服务，旨在帮助他们遵守围绕加密货币 KYC/AML 的法规。 其中包括衡量与加密货币相关的多种风险的风险评估工具、交易监控系统、钱包筛选和威胁情报报告。
TRM 帮助金融机构管理其对加密货币的风险敞口。 例如，一家全球银行可以使用它来监控使用与非法活动相关的虚拟货币存入资金的客户的活动。 支付公司还可以使用它来评估与其与加密货币合作的风险。
为了让 TRM 执行数字资产合规和风险管理，它推出了以下工具：
TRM取证
通过 TRM，用户可以跟踪加密货币交易的目的地和来源。 他们还可以搜索交易、实体和地址。 此外，他们可以查看各种实体和钱包的各种风险概况。
TRM 允许用户创建图表以可视化资金流向。 他们还可以跟踪超过 1,000,000 个区块链中的超过 23 项资产和交易。 他们可以通过内置的案例管理与他们的团队实时协作。 此外，他们可以添加注释、链接图、上传文件、交易、客户、警报和地址来构建案例。
了解你的 VASP
TRM 允许您评估虚拟资产服务提供商 (VASP) 和其他加密业务的风险。 有两种应用：
- 您可以轻松地将 VASP 添加到您的监视列表或搜索实体：您可以访问各种加密相关实体的配置文件，例如交易所、DeFi 协议和托管人。
- 配置风险引擎：通过它，您可以监控 80 多个风险类别，并提供对与您的公司相关的低、中、高或严重风险的更多控制。 根据您的设置，系统会针对您实时查看的每个实体计算风险评分。
用户可以查看实体风险概况中的危险信号，以及有关其许可证、资产覆盖范围以及遵守了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 控制的详细信息。 您还可以查看实体在多个区块链上的活动以及与非法活动相关的交易量百分比。
- 加强尽职调查：您可以通过在平台上安全订购的定制化 Know-Your-VASP 报告加强风险评估。
交易监控
使用 TRM，您可以通过其平台监控数字资产的流动。 它允许您配置规则引擎并设置风险类别。 这将使您能够控制触发警报的原因，并跟踪 80 多个风险类别。
您还可以通过 API 发送交易详情。 TRM 支持超过 23 万个数字资产和 XNUMX 个区块链，其威胁情报团队监控制裁名单的变化。 这可确保您了解行业的最新发展。
您还可以查看和记录操作和警报。 TRM 的内置案例管理模块可以帮助您跟踪所有案例记录。 个人或公司也可以使用它来查看警报并确定警报的优先级。
筛选工具
TRM Labs 推出了一个免费的基于 API 的筛选工具，使加密生态系统的成员能够识别和监控受制裁的地址。 客户可以使用此工具通知用户这些地址的活动。
该免费工具建立在 TRM 的跨链覆盖范围之上，使其能够识别和监控其监管的各种区块链上的受制裁地址。 它还让用户知道相应地址何时与已知地址匹配。
该工具可以通知用户各种平台上受制裁地址的活动，例如去中心化应用程序和加密平台。 客户还可以使用它代表美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 监控这些地址的活动。
由于美国和欧盟的各种执法机构实施的经济制裁越来越多，TRM 的筛选工具扩大其覆盖范围的能力将允许更广泛的合作伙伴。 此举将阻止受制裁的个人使用加密货币为其活动提供资金。
TRM 为监控制裁风险所做的工作
通过其自动化工具，TRM 监控受制裁地址列表并将其添加到其数据库中。 然后，每当这些地址与他们的平台交互时，它就会提醒用户。
“在与我们在公共和私营部门的合作伙伴交谈时，很明显，这个工具及其对受制裁个人非法金融活动的可见性至关重要。
区块链情报是加密平台在不断变化的地缘政治环境中降低制裁风险时使用的重要工具。”
TRM Labs 的联合创始人兼首席执行官 Esteban Castaño 说。
DeFi 前端如何使用 TRM 钱包筛选来遵守制裁
通过 TRM 钱包筛选工具，组织可以分析与链上交易相关的数据，以检测潜在的反洗钱或制裁风险。 每当组织需要有关地址的信息时，只需将区块链地址发送到 TRM。
TRM 的 API 是否向请求组织提供以下可选数据点：
- 地址出现在制裁名单上或与制裁名单上的实体相关联（“所有权风险”）
- 一个地址与一个受制裁的地址进行了交易（“交易对手风险”）
- 一个地址已通过多次“跳跃”从受制裁地址接收或发送资金（“间接风险”）
使用 TRM 的 Wallet Screening API，客户可以指定他们想要检索的信息：
- DeFi 前端可以查询 TRM 的 API 以确定地址是否与所有权制裁相关。 然后它可以阻止或检测被制裁的地址。
- 中央交易所可以查询 TRM 的 API 以确定它是否存在检测双方和所有权制裁的风险。 此查询允许服务提供商在采取行动之前维护更广泛的风险并查看报告。
TRM 如何实现更有效的制裁筛选
通过允许组织根据各种参数查询数据，TRM 使组织能够以精细的方式配置数据：
- 将所有权、交易对手和间接风险划分为不同类别的制裁风险。
- 根据转账金额，更改交易量标准。
- 通过过滤地址的交易对手风险，仅显示制裁指定日期之后受制裁地址的交易。
每个组织设置其 制裁政策 基于其背景和风险承受能力。 用户可能会根据组织的类型、其运营、设置、服务和监管要求（包括 KYC 和 AML）采取不同的方法。
关于组织可以在其平台上接受的交易类型和地址的决定仍然是组织的唯一特权。 因此，TRM 不能阻止区块链上的任何交易或地址。
由于灰尘攻击的出现，TRM 正在开发新的方法，让客户能够估计其资产受到各种制裁的风险。 这些新方法将使他们能够确定哪些地址最有可能受到“真实”制裁风险的影响。
但是，在监管机构就灰尘攻击的影响提供必要的明确指导后，TRM 可以完全识别并防止这些交易的发生。 这是因为它的客户依赖 TRM 来获取完整和真实的数据。
Chainabuse – 举报欺诈的平台
TRM Labs 今年早些时候推出了 Chainabuse，这是一个社区支持的平台，使加密经济中的任何人都能够举报欺诈和其他金融犯罪。 免费工具允许加密用户和受害者在使生态系统更安全方面发挥重要作用。
该平台是第一个多链报告工具，使用户能够匿名报告加密社区内的非法活动。 用户可以参加一个公共论坛，在那里他们可以讨论他们的担忧。
与相同实体或地址相关的报告被合并并存储在可搜索的数据库中。 这允许用户在与他们互动之前检查他们正在处理的项目或地址。
“在最近的许多攻击和恶意活动实例中，我们已经看到了加密社区联合起来根除不良行为者并帮助互相保护的潜力。
Chainabuse 旨在让更多人更容易积极推进这种文化，并确保社区精神仍然是加密货币最强大的属性之一。”
乔·麦吉尔说，他是 TRM 全球调查团队的一员，也是 Chainabuse 的首席架构师之一。
Chainabuse 平台由社区提供支持，并得到一些世界领先的加密业务和基金会的支持。 它使合作伙伴能够更快地识别和调查非法活动报告。 通过该平台，用户可以轻松举报涉嫌违法行为，并通过快速调查获得帮助。
TRM 与谁合作？
加密业务的 TRM
加密货币的迅速出现和演变增加了消费者对快速无缝交易的期望。 正因为如此，许多在这个领域运营的公司已经从他们的传统平台转移。 他们现在正在使用更灵活且能够处理各种需求的区块链分析工具。
TRM 平台旨在帮助公司遵守与加密货币相关的各种法规，由区块链智能提供支持。 它允许组织轻松访问和管理其特定要求。
金融机构的 TRM
尽管区块链技术和加密货币具有巨大潜力，但金融机构仍然需要确信他们能够管理与这些新产品相关的风险。 这是因为这些新技术的迅速出现和发展可能会威胁到它们的运营。
通过其区块链情报工具，TRM 提供了加密货币特有的风险和犯罪类型的全面视图。 这些安全工具可以插入反洗钱和反欺诈策略。
政府机构的 TRM
加密货币使用的迅速增加导致与数字货币相关的犯罪活动增加。 其中包括勒索软件、逃税和民族国家黑客攻击。 不良行为者也出现了新的逃避方法。
缺乏旨在打击不断演变的加密犯罪性质的有效工具促使许多组织重新考虑其监控和调查方法。 TRM 的下一代智能工具建立在区块链平台之上，消除了对传统架构的需求，并提供了一个更高效、更有效的平台。
正在努力扩大 TRM
9 年 2022 月 XNUMX 日，TRM 实验室 注意到 它在 B 轮融资中又筹集了 70 万美元。 这使筹集的总金额达到130亿美元。 管理超过 122 亿美元资产的全球私募股权公司 Thoma Bravo 是 B 轮投资者。
Thoma Bravo 领投了这轮融资，得到了 PayPal Ventures、Citi Ventures 和 Goldman Sachs 等现有投资者的支持。 公司2021年XNUMX月的B轮融资由Tiger Global领投，其他投资者支持。
据该公司称，这些资金将用于开发和交付有助于防止欺诈和非法融资的工具。 他们还将支持培训计划和事件响应服务的开发。
TRM 联合创始人兼首席执行官 Esteban Castaño 表示：“对于帮助保护加密用户、阻止非法行为者和支持基于区块链的创新的解决方案的需求从未如此强烈。”
在 XNUMX 月的第一轮 B 轮融资之后，该公司收购了 CSITech，这是一家专门调查欺诈的区块链和加密取证公司。 它还推出了免费的诈骗报告平台 Chainsbuse。
最后的思考
TRM Labs 正在寻求通过为平台和公司提供必要的工具和 法规 遵守法律。 这些产品还可以帮助防止犯罪组织和恐怖分子利用加密货币。
TRM 的团队表示，他们致力于为加密货币社区建立一个更安全的金融系统。 它将继续与客户和其他行业领导者合作，开发创新的解决方案。
资料来源：https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/