拜登政府希望在没有刑事指控的情况下更容易抓住加密货币

深埋在 61 页的近期 报告 美国司法部长拜登政府呼吁大幅扩大联邦政府没收和保留加密货币的能力。 如果实施，拟议的修改将支持刑事没收，这需要定罪才能永久没收财产，以及民事没收，这不需要定罪甚至刑事指控。

值得注意的是，该报告的发布与 公告 一个新的数字资产协调网络。 这个全国性的网络配备了 150 多名联邦检察官，他们将接受“起草民事和刑事没收行动”的培训。

由于加密货币的匿名性质，它有时被认为不受政府没收的影响。 但现实却大相径庭。 去年，美国法警——司法部缉获的保管人——管理 查获近 200 次加密货币，价值 466 亿美元。

自 2014 财年以来，联邦调查局、特勤局和国土安全调查局共同 查获 价值近 680 亿美元的加密货币（扣押时的价值），数百项涉及数字资产的调查仍在进行中。 但即使是这些金额与美国国税局刑事调查相比也相形见绌。 没收 从 3.8 财年到 2018 财年，虚拟货币的价值达到惊人的 2021 亿美元。

尽管如此，司法部辩称，加密货币“揭示了联邦执法部门使用的没收工具的限制”，并建议“对现有法律进行几项更新”。 首先，司法部长希望扩大最滥用的民事没收形式，这种形式没有任何独立或公正的司法监督。

在“行政”或“非司法”没收的情况下，扣押机构——而不是法官——决定是否应该没收财产。 除了价值超过 500,000 美元的房地产和财产外，联邦政府几乎可以使用行政没收来拿走任何东西。

500,000 美元的限额目前适用于加密货币，但司法部长希望“取消加密货币和其他数字资产的 500,000 美元上限”。 这将消除对行政没收的极少数限制之一。 即使国会拒绝采取行动，由于去年颁布的一项法律，财政部长也可以通过采用新法规来简单地结束这一上限。

这一提议令人深感忧虑。 行政没收为业主提供的保护令人震惊。 没收财产后，政府只需发出行政没收通知。 如果业主未能迅速为自己的财产提出索赔，它会自动被没收。

由于没收的财产可能是业主最宝贵的资产，业主往往没有反击的手段。 然而，即使提出索赔，业主仍然可能无法在法庭上度过他们的一天。 根据一个 报告 根据司法研究所的报告，联邦机构拒绝了超过三分之一的扣押现金索赔，称其为“不足”，大多数索赔因“技术原因”而被拒绝。

毫不奇怪，由于行政没收案件对政府来说更容易获胜，因此行政没收占司法部进行的所有没收的近 80% 和财政部没收活动的 96%。

尽管司法部称赞行政没收“高效”并减轻了法院系统的“不应有的负担”，但实际上，行政没收给成千上万没有做错事的受害者的生活带来了负担。

请问 肯古兰经. 从中东来到美国后，他在北卡罗来纳州格林维尔开了一家小便利店。 但在 2014 年 570,000 月，国税局特工闯入他的商店，告诉肯他们有搜查令，可以没收 153,907.99 美元，并且已经没收了他银行账户中的每一分钱——20 美元。 这笔钱是肯的毕生积蓄，是他在近 XNUMX 年的长时间经营中赚取的。

不到三个月后，肯的银行账户被行政没收。 没有这些积蓄，肯被逼到了财务崩溃的边缘。 他努力养家糊口，还清抵押贷款，并为维持商店运转而不得不拿出的信用额度来支付。 肯从未被指控犯罪。

“我从不相信这会发生在美国，”肯感叹道。 “我不明白，在这个国家，政府怎么能拿走一个诚实商人的整个银行账户，而不证明他做错了什么。”

幸运的是，在司法研究所的帮助下，肯后来 提交 “请求减免或减免”（基本上是对没收财产的赦免）。 在一场媒体风暴之后，2016 年 XNUMX 月，美国国税局同意归还他们从肯那里非法拿走的所有钱。 尽管他失去了法定货币而不是加密货币，正如 Ken 的故事所示，但绝对没有必要让行政没收更容易使用。

除了扩大对加密货币的行政没收外，司法部“欢迎修订，为与商品相关的违规行为提供刑事和民事没收权力。” 在对加密货币市场的欺诈或操纵定罪后允许刑事没收将是打击诈骗者的宝贵工具。

目前，大多数加密货币是 考虑 商品而不是证券。 因此，根据管理商品的联邦法律，检察官可以“指控加密货币市场的欺诈和操纵行为”。 但与证券不同的是，这些法规“不允许没收从涉及商品的犯罪活动中获得的不义之财”。

但延伸 民间 没收的网络太广了，无辜的持有者更有可能因为政府没收而失去他们的加密货币。 毕竟，与刑事没收不同，民事没收缺乏定罪要求。 此外，联邦机构追究没收案件有直接的经济动机：一旦财产被没收（民事或刑事），扣押的联邦机构可以保留高达 100% 的收益。

不幸的是，资产没收的提议扩大是对加密货币的更广泛攻击的一部分，包括对加密货币可以承受的金融隐私的攻击。 财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 目前正在考虑一项 排除 这会将侵入性报告要求扩展到托管钱包（即由第三方管理的钱包）——这与导致美国国税局没收肯的现金的报告要求相同。

如果采用，该钱包的主机必须向 FinCEN 发送每笔交易超过 10,000 美元的非托管钱包的详细报告，包括交易双方的姓名和实际地址等个人信息。 由于区块链本质上是公开的，单一交易的单一报告将有效地成为数字万能钥匙，让联邦政府窥探钱包的所有其他交易。

这恰恰是朝着错误的方向发展。 无论中期如何动摇，国会都必须拒绝提议的加密货币镇压并控制民事没收。