拜登政府致力于在没有刑事指控的情况下轻松没收加密货币

拜登政府在美国司法部长最近发布的一份长达 61 页的报告中呼吁大幅提高联邦政府没收和保留加密货币的能力。 如果通过，拟议的修改将加强刑事没收（需要定罪才能永久没收财产）和民事没收（不需要定罪甚至提起刑事指控）。

值得注意的是，该报告的发布恰逢新的数字资产协调网络的宣布。 作为这个全国网络的一部分，150 多名联邦检察官将接受“起草民事和刑事没收行动”的培训。

由于加密是匿名的，因此有时假定它不受政府没收的影响。 然而，现实却大相径庭。 去年，美国法警局（司法部缉获的保管人）管理了近 200 起加密货币缉获，总额达 466 亿美元。

自 2014 财年以来，联邦调查局、特勤局和国土安全调查局已经查获了近 680 亿美元的加密货币（在查获时的价值），正在进行数百项数字资产调查。 但即使是这些金额与美国国税局刑事调查相比也相形见绌，后者在 3.8 至 2018 财年期间查获了 2021 亿美元的虚拟货币。

尽管如此，司法部声称加密货币“揭示了联邦执法部门使用的没收工具的限制”，并建议“对现有法律进行几项更新”。 首先，司法部长希望扩大最滥用的民事没收形式，这种形式是在没有独立或公正法院监督的情况下发生的。

行政没收

扣押机构，而不是法官，决定是否应按照“行政”或“非司法”没收的方式没收财产。 除了价值超过 500,000 万美元的房地产和财产外，联邦政府几乎可以通过行政没收的方式拿走任何东西。

司法部长希望“取消对加密货币和其他数字资产的 500,000 美元上限”。 这将取消对行政没收的少数限制之一。 即使国会不采取行动，财政部长也可以通过根据去年通过的法律发布新法规来结束这一上限。

这个提议非常令人不安。 行政没收给业主提供的保护令人震惊。 政府只需要在没收财产后发出行政没收通知。 如果业主没有迅速为自己的财产提出索赔，则自动没收。

由于没收的财产可能是业主最宝贵的资产，业主往往无法反击。 即使提出索赔，业主也可能无法出庭。 根据司法研究所的数据，联邦机构以“不足”为由拒绝了所有扣押的现金索赔中超过三分之一的索赔，其中大多数索赔因“技术原因”而被拒绝。

不出所料，由于行政没收案件对政府来说更容易获胜，行政没收占司法部进行的所有没收活动的近 80%，占财政部进行的没收活动的 96%。

尽管司法部称赞行政没收“高效”并减轻法院系统的“不应有的负担”，但它实际上给成千上万没有做错事的受害者的生活带来了负担。

只需问肯古兰经。 从中东搬到美国后，他在北卡罗来纳州格林维尔开了一家小便利店。 然而，2014 年 570,000 月，美国国税局特工冲进肯的商店，通知他，他们有一张 153,907.99 美元的搜查令，并且已经没收了他银行账户中的每一分钱——20 美元。 Ken 一生的积蓄是在近 XNUMX 年的长时间经营中积累起来的。

不到三个月后，肯的银行账户就被行政关闭了。 没有这些积蓄，肯被迫宣布破产。 他努力养家糊口，还清抵押贷款，并支付维持商店营业所需的信贷额度。 肯从未被捕或被指控犯罪。

“我从没想过这会发生在美国，”肯哀叹道。 “我不明白这个国家的政府如何能够在不证明他做错任何事的情况下没收一个诚实商人的整个银行账户。”

幸好，肯后来在司法研究所的帮助下提交了“请求减免或减轻处罚”（基本上是对没收财产的赦免）。 在一场媒体风暴之后，美国国税局于 2016 年 XNUMX 月同意退还他们从肯那里非法拿走的所有钱。 尽管他失去了法定货币而不是加密货币，但肯的故事表明，没有必要让行政没收更容易获得。

除了扩大对加密货币的行政没收外，司法部“欢迎修订，为与商品相关的违法行为提供刑事和民事没收权力。” 在加密市场中因欺诈或操纵被定罪后允许刑事没收将是打击诈骗者的有用工具。

大多数加密货币目前被归类为商品而不是证券。 因此，检察官可以根据联邦商品法“指控加密货币市场中的欺诈和操纵”。 然而，这些法规“不允许没收从涉及商品的犯罪活动中获得的不义之财”，而不是证券。

然而，扩大民事没收范围会造成一张过于宽泛的网络，并使无辜的持有者更有可能因政府没收而失去他们的加密货币。 毕竟，与刑事没收不同，民事没收不需要定罪。 此外，联邦机构有直接的经济动机来追究没收案件：当财产被没收（民事或刑事）时，扣押它的联邦机构可以保留高达 100% 的收益。

不幸的是，提议的资产没收扩张是对加密货币的更大攻击的一部分，包括对加密货币可以提供的金融隐私的攻击。 财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 目前正在讨论一项规则，该规则将侵入性报告要求扩展到托管钱包（由第三方管理的钱包）——与促使 IRS 没收 Ken 现金的报告要求相同。

如果采用，钱包的主机将被要求向 FinCEN 发送每笔涉及超过 10,000 美元的非托管钱包的交易的详细报告，包括涉及双方的姓名和实际地址等个人信息。 因为区块链本质上是公开的，单笔交易的单一报告将有效地成为数字万能钥匙，允许联邦政府窃听钱包中的所有其他交易。

这是朝着错误的方向前进。 无论中期选举的结果如何，国会都必须拒绝提议的加密货币镇压并控制民事没收。

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