美国加密公司联盟推出旅行规则合规平台 TRUST

美国一些最大的加密货币公司组成的联盟正在推出一项提高反洗钱标准的解决方案。

所谓的旅行规则通用解决方案技术（或“TRUST”）允许加密货币公司根据旅行规则安全地收集和传输客户数据。

去年，金融行动特别工作组在其最终指南中建议参与国对虚拟资产服务提供商（VASP）（本质上是促进交易的实体）实施旅行规则。 该旅行规则旨在通过要求 VASP 收集和传输交易中发送方和接收方的姓名、账号和位置信息来遏制洗钱和恐怖主义融资。 

旅行规则长期以来一直是银行业的一部分，但直到最近，加密货币还缺乏遵守的基础设施。 

现在，美国最大的一些加密货币参与者已经以 TRUST 的形式推出了他们的解决方案。 Anchorage、Avanti、Bitgo、bitFlyer、Bittrex、BlockFi、Circle、Coinbase、Fidelity Digital AssetsSM、Gemini、Kraken、Paxos、Robinhood、Standard Custody & Trust、Symbridge、Tradestation、Zero Hash 和 Zodia Custody 是创始成员。 

Coinbase 领导了该联盟，宣布了一份由参与者治理机构运营的点对点信息网络白皮书。 信任就是结果。 安克雷奇合规主管 Jennifer Lee 表示，虽然 Coinbase 发起了这项工作，但成员在决策中拥有平等的利益和发言权。 

解决方案

该解决方案允许平台成员之间通过端到端加密通道直接传输信息。 它允许提供地址所有权证明，让金融机构在传输信息之前证明他们是客户信息的预期接收者。 

前 Coinbase 首席合规官 Jeff Horowitz 在 2020 年公布白皮书时将该解决方案解释为“中心化公告板”。VASP 会在公告板上发布信息，查看谁可能拥有交易中的地址，以及何时另一家机构声称拥有该地址。作为交易的一部分，两人可以进行点对点的信息共享。 

Lee 表示，要利用该解决方案，VASP 必须获准加入 TRUST，这一过程将涉及第三方合规审计，并且所有现有成员集体同意实体应获准加入。 目前，该组织有 18 名成员，但计划迅速扩张，包括美国以外的地区。

“根据每个成员与解决方案集成的时间表，我们将在现有成员中分阶段推出，然后我们已经拥有美国境外的成员，特别是加拿大的成员，”Lee 说。

当其他司法管辖区确定其具体的旅行规则要求时，可以调整解决方案以满足当地标准。 鉴于许多司法管辖区仍在加强其要求，目前尚不清楚这将如何。

集中式方法

随着该组织增加成员，它还必须扩大其决策流程。 目前尚不清楚该治理模式将是什么样子，因为它仍处于整合成员的初始阶段。 

其他旅行规则解决方案提出了一种更加去中心化的方法，其中该技术可供所有人使用，而不是由一组公司决定谁可以合规交易的仅限会员的平台。 那些支持去中心化解决方案的人表示担心，如果中心化解决方案只允许一些人进行合规交易，那么一些基金可能会发现自己被排除在合规生态系统之外。 尽管如此，TRUST 的目标是广泛采用，根据其公告，计划提供“整个加密行业的全面合规性”。

Lee 表示，集中式解决方案的优点是增强了对接收用户个人信息的人的尽职调查和安全性。  

“每当区块链上传输旅行规则数据时，公众基本上都可以读取它，”她说。 “这也是为什么我们需要将其转移到经过审查并进行尽职调查的成员网络中，以确保信息由可信任的人存储和处理。”

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