加密货币交易所 Kraken 指责自己

今年XNUMX月，加密货币交易所 Kraken 因涉嫌违反对伊朗实施的制裁而受到美国财政部的调查。

几天前 OFAC 正式宣布 它已经与Kraken达成协议以结束这件事。 

伊朗的制裁

一段时间以来，美国财政部对伊朗实施制裁，包括禁止将数字货币从美国转移到中东国家的制裁。 

总体而言，这些是 2015 年通过联合国安理会对伊朗实施的经济、贸易、科学和军事制裁，尽管其中一些制裁自 1979 年以来仅由美国实施。 美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 负责监督这些法规的遵守情况。 

在禁止的金融交易方面，伊朗金融机构被禁止直接进入美国金融系统，但最初被允许通过其他国家的银行间接进入。 然而，美国政府此后甚至说服欧洲银行和金融机构不要与伊朗打交道。 

2013 年，一项新的行政命令将制裁扩大到任何与伊朗进行大额交易或从伊朗进行交易的人，这就是为什么 Kraken 今年也卷入了这一事件。 

针对加密货币交易所 Kraken 的指控

Kraken 被指控规避这些制裁 因为它允许将数字货币转移到伊朗。 

Kraken 起初否认了这些指控，但由于他们现在被迫与 OFAC 和解，他们可能不得不承认一些事情。 

OFAC 透露，与该交易所的母公司 Payward 达成的协议包括支付超过 362,000 美元给：

“解决其因明显违反对伊朗制裁而可能承担的民事责任。” 

此外，该交易所已同意投资 100,000 美元用于针对这些制裁的规则进行额外的合规性检查。 

OFAC 解释说，问题的出现是因为交易所未能及时实施适当的地理定位工具，例如其自动 IP 地址阻止系统。 通过这种方式，Kraken 允许看似在伊朗的用户在其平台上进行操作。 

因此，这不是有意识和积极参与的情况，而只是未能及时采取行动限制或阻止伊朗用户的交易。 另一方面，一旦进行，加密货币交易就不能再取消或退款。 

事实上，OFAC 的官方声明明确表示，Kraken 的明显违规行为并不严重，并且是自愿披露的。 

有趣的是，正是交易所本身向 O​​FAC 报告了违规行为。 

Kraken 的违规行为：未经授权的加密传输

Kraken 实际上早就有自己的反洗钱和制裁合规计划，其中包括客户筛选。 然而，尽管有这些检查，在 14 年 2015 月 29 日至 2019 年 826 月 XNUMX 日期间，Kraken 代表似乎在伊朗的个人处理了 XNUMX 笔交易， 总额超过 1.6 万美元. 

因此，这不是单一的违规行为，而是近四年来发生的一系列违规行为。 

问题在于 Kraken 阻止伊朗用户开设新账户，但并未对交易活动实施 IP 地址封锁。 因此，在其他地方注册的用户稍后可以从伊朗登录并从那里进行操作。 

当这些用户在伊朗与交易所进行交易或从交易所进行交易时，制裁已被违反。 

该交易所随后独立发现了 826 起违规行为，并将其报告给了 OFAC。 然后，它后来还对所有交易实施了自动阻止受制裁司法管辖区的 IP 地址。 此外，OFAC 报告说它还实施了各种区块链分析工具 监控任何其他违规行为. 

政府机构表示，Kraken自报明显违规行为，且这些明显违规行为属于非严重案件，因此所处罚款仅为违规交易金额的一半。 

加重和减轻因素

唯一值得注意的加重因素是，Kraken 未能通过仅在注册时应用地理位置检查来履行其惩罚合规义务的应有注意。 

在各种减轻处罚的因素中，它自愿向 OFAC 披露违规行为，并与该机构合作。 此外，它已经推出了解决与恶化有关的问题的纠正措施。 

值得注意的是，Kraken 实际上是在美国，因此更需要遵守其国家的规则。 

它是中心化交易所的事实意味着它无法逃脱这些类型的控制，而这些控制在去中心化平台（例如 DeFi 和 DEX）中是完全不存在的。

而且，Kraken 已经存在很长时间了，因为它早在 2011 年就成立了，也就是比特币诞生两年后。 它是迄今为止使用最广泛、历史最悠久的美国加密货币交易所之一。 这件事只是证实了它的稳健性，尤其是它符合美国法律。