（彭博社）——全面危机的迹象无处不在。 比特币一落千丈，对冲基金三箭破灭，几家备受瞩目的加密货币贷款机构的命运突然受到质疑。
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然而，随着去年 XNUMX 月恐慌像野火一样蔓延，Gemini 加密货币交易所的创始人 Winklevoss 双胞胎与他们的摇滚乐队 Mars Junction 一起上路了。 Tyler 主唱，Cameron 弹吉他，他们高唱《Don't Stop Believin》等热门单曲，在其他公司受到轻松赚钱、猖獗的投机甚至可能欺诈的支撑时，他们表现得安然无恙，一个接一个地倒闭。
那么为何不？ 兄弟俩将他们从前在 Facebook 上的数百万美元变成了数十亿加密货币，他们是真正的信徒，在之前的经济低迷时期幸存下来。 通过 Gemini，他们开始向世界证明他们是投资者可以信任的人。 整个夏天，他们都支持自己的贷款产品 Gemini Earn——该产品以高达 8% 的利率赚取了数十亿美元的存款——尽管他们唯一的 Earn 合作伙伴 Genesis Global 开始陷入困境。
然而，在 Genesis 突然停止提款并迫使这对双胞胎暂停 Earn 账户的赎回两个月后，人们比以往任何时候都更难相信他们的客户会收回仍处于困境的 900 亿美元。
“Winklevoss 品牌严重受损，”为彭博社观点撰稿的加密货币投资者 Aaron Brown 说。
周二，卡梅伦·温克莱沃斯 (Cameron Winklevoss) 指责巴里·西尔伯特 (Barry Silbert) 欺诈 Gemini Earn 客户，并呼吁其公司董事会罢免他，加深了曾经的商业伙伴之间的不和。西尔伯特的公司拥有 Genesis。 在另一份致 Earn 客户的通知中，Gemini 表示已终止与 Genesis 的贷款协议，此举正式结束了 Earn 计划，并要求 Genesis 立即归还所有未偿资产。
在周二的一次采访中，Cameron Winklevoss 表示，他和他的双胞胎兄弟正在“夜以继日地工作，为所有 Earn 用户寻找解决方案。” 他补充说，“我们相信这个领域。 这是一个痛苦的插曲，但每个人都在展望未来。”
'宣传噱头'
拥有 Genesis 的母公司 Digital Currency Group 对周二的信作出回应，称其为“Cameron Winklevoss 为转移责任而进行的又一次绝望和非建设性的宣传噱头”，并且它“保留所有法律补救措施以应对这些恶意、虚假和诽谤性攻击。”
Genesis 的一位发言人表示，该公司对 Gemini 正在“发动一场公共媒体宣传”感到失望，但它仍然专注于为“非常复杂的过程”寻找解决方案，这需要更多时间。
无法立即联系到西尔伯特本人发表评论。 上周，他驳斥了对 Winklevoss 早些时候的一封信件的任何管理不善的指控。
对于 41 岁的加密货币企业家来说，这种困境是一种令人羞愧的挫败感，他们的财富和声誉建立在他们是成年人的命题之上，他们可以为更广阔的世界驯服加密货币前沿。 这一事件引发了人们的疑问，即他们对加密货币看似坚定不移的信念是否让 Gemini 及其客户没有为最坏的情况做好准备。
Gemini 于 2021 年 XNUMX 月推出了 Earn 产品，为投资者提供了一种赚取远超传统银行账户利率的方式。 它通过让储户将他们的加密货币借给 Genesis 来做到这一点，而 Genesis 又以更高的利率将这些代币借给进行杠杆投注的大型加密货币交易商。
有限责任
至关重要的是，Gemini 本身并没有借出资金，而是仅充当 Earn 客户和 Genesis 之间的代理人。 2021 年 3 月，Gemini 宣布 Earn 账户收入超过 XNUMX 亿美元。
虽然 Gemini Earn 的麻烦在 XNUMX 月公开，但在公司内部，对其风险管理的质疑出现得更早。
据一位知情人士透露，自 2021 年初以来，员工一直敦促这对双胞胎寻找更多的交易对手，以在 Genesis 遇到麻烦时帮助保护 Gemini 及其客户。 这从未发生过，部分原因是事实证明很难找到满足 Gemini 风险和监管要求的其他交易对手，这位未获授权公开发言的人士表示。 Gemini 拒绝评论其针对 Earn 交易对手的多元化计划。
在从其网站上撤下 Earn 产品之前，Gemini 表示，Earn（即 Genesis）中的认可借款人“通过我们的风险管理框架进行了审查，该框架审查了我们合作伙伴的抵押管理流程。” 该公司还表示，它“定期”审查合作伙伴的现金流、资产负债表和财务报表。
Winklevoss Faithful 在 Genesis Halt 中遇到了大问题
到 XNUMX 月，两家大型加密货币公司 Celsius 和 Voyager Digital 已经破产； Winklevosses 投资的借贷机构 BlockFi 濒临破产。 曾经繁荣的行业似乎几乎死了。
根据 Information 上周的一份报告，这对双胞胎决定在当月正式终止 Earn 产品，但这意味着要与 Genesis 进行谈判，并找出一个可能很耗时的计划来解除账户并将资金返还给它顾客。 当彭博社询问时，Gemini 拒绝讨论该报告。
在凌波
在公开场合，Gemini 仍在营销 Earn 并支持该产品。 然后，在 XNUMX 月，Sam Bankman-Fried 的 FTX 帝国申请破产，震惊了加密货币世界。
从那以后，Gemini Earn 的客户就一直处于困境。
一开始，Winklevoss 双胞胎建议 Earn 客户耐心等待，并承诺与 Genesis 合作收回他们的钱。 现在，情况已经演变成一场丑陋的争吵。
在 10 月 2 日的最新一封信中，Cameron Winklevoss 指责 Silbert、他的公司 Digital Currency Group 及其 Genesis 部门一再歪曲 Genesis 的财务状况。 XNUMX 月 XNUMX 日，Winklevoss 在另一封公开信中猛烈抨击 Silbert 的“恶意拖延战术”以及在 DCG 内部混入资金。
西尔伯特在推文中回应早先的信件时说，DCG 于 29 月 XNUMX 日向文克莱沃斯的顾问提出了解决争端的建议，但没有收到任何回复。
接下来会发生什么是任何人的猜测。 但在所有的指责和相互指责中，有一点很清楚：有很多指责可以四处传播。
这对双胞胎通过 Gemini 的营销建议 Earn 账户类似于 FDIC 保险的储蓄账户，但利率要高得多。 Genesis，过度扩张自己，用别人的钱发放高风险贷款（例如，给现在已经破产的三箭公司）。 当然，通过忽略他们可能会失去所有资金的真实可能性来自己赢得用户。
双子座用户受够了。 一个是对付文克莱沃斯双胞胎
Gemini 的客户可能会面临多年的不确定性。 与银行存款人不同，如果 Genesis 破产，Earn 用户将被视为无担保债权人。 上周，一名破产法官裁定 Celsius 拥有客户存入加密货币贷方计息账户的代币。 与此同时，在 2014 年加密货币交易所破产时资金被困在 Mt. Gox 上的投资者尚未看到任何资金。
目前，Earn 的客户只能在 Reddit、Telegram 和其他在线平台上表达他们的不满。 一些人对 Gemini 提起集体诉讼，而其他许多人则寻求仲裁。
至于 Winklevoss 双胞胎，如果他们选择支持 Gemini，他们似乎拥有充足的资源。
据彭博社报道，在他们早期比特币投资的支持下，他们目前的价值接近 6 亿美元。 他们拥有 Gemini 70% 的股份，预计该公司今年的收入仍将达到数亿美元，一位因信息保密而要求匿名的知情人士表示。 双子座拒绝就其财务状况或双胞胎的股份发表评论。
他们于 2014 年在纽约创立了 Gemini，重点是严格遵守监管和合规性——这种立场可能保护他们免受加密货币最糟糕的过度行为的影响，即使在海外交易所蓬勃发展时它可能会阻碍增长。
杜克大学金融学教授坎贝尔哈维说：“他们正在打持久战。 “通常随着新的创新，会有一次淘汰。 有缺陷的模型被删除，风险管理实践得到改进，一些明显的赢家出现了。”
无论如何，Earn 危机已使 Gemini 在大幅萎缩的全球市场中的地位大大下降。
厚望
早在 2020 年，Tyler Winklevoss 就表示比特币将达到 500,000 万美元，同时将美元比作卫生纸。 比特币的价格自那时以来暴跌，跌幅超过 60% 至约 16,800 美元，而加密货币市场的总价值跌幅更大。
虽然全球竞争对手 Binance 最近几个月巩固了实力，但 Gemini 却失去了客户。 根据研究人员 CryptoCompare 编制的数据，它从来都不是最大的交易所之一，其在全球加密货币交易中的份额已从一年前的 0.16% 缩减至 0.45%。
双子座宣布将在 10 月份裁员 400%，以减少开支。 本月，彭博社报道称，Gemini 的首席运营官诺亚·帕尔曼 (Noah Perlman) 离开了公司。 这与令人兴奋的日子形成鲜明对比，当时这对双胞胎在 2021 年底筹集了 7 亿美元，对 Gemini 的估值超过 XNUMX 亿美元。
“温克尔兄弟需要权衡他们对未来声誉的关心程度与他们的金融负债之间的权衡，”德克萨斯大学奥斯汀分校的金融学教授约翰格里芬说。 “这在很大程度上可能取决于他们在加密货币之外的财力有多深。”
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– 在 Vildana Hajric 和 Kenneth Hughes 的协助下。
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资料来源：https://finance.yahoo.com/news/crypto-meltdown-leaves-winklevoss-twins-200131222.html