欧盟在其加密监管方面进一步行动

欧盟议会、理事会和委员会三方于 29 月 XNUMX 日就资金转移条例 (TOFR) 达成临时协议。 TOFR 构成了欧盟为加密货币监管建立的监管框架的一部分。

实施后，欧盟的加密资产服务提供商（CASP）将有义务遵守规则并相应地调整其内部政策和程序。

该规则将在 MiCA 法规实施 18 个月后生效。

监管加密货币狂野西部

TOFR 引入了几项旨在收集加密货币交易数据的反洗钱规则。

在一系列 鸣叫 在临时协议中，欧盟议员欧内斯特·乌塔松 (Ernest Utasun) 称该协议是对“不受监管的加密货币狂野西部”的回应。

据他介绍，TOFR 规则适用于每笔交易，即使它不超过一欧元。 包括在加密 ATM 上进行的交易。 此外，CASP 必须收集有关非托管钱包交易的数据。 这些数据包括从非托管钱包进行的交易和从非托管钱包接收的交易。

该规则进一步要求在超过 1000 欧元的交易中验证非托管钱包所有者的身份。 这些关于非托管钱包的规则似乎是基于非法行为者主要使用它们来促进犯罪的想法。

可能导致这些法规的另一个潜在争论主题是有关俄罗斯利用加密货币来避免金融制裁的报道。 鉴于作为这些规则的一部分，CASP 必须使其业务符合欧盟实施的经济制裁

但是，这些规则不适用于点对点 (P2P) 交易。 这意味着在实施 TOFR 规则后，对数据收集感到不舒服的用户可以迁移到 P2P 交易。

这些规则还将规范数字资产提供商与第三世界国家的 CASP 的关系，特别是在这些提供商不受监管和未经许可的情况下。

谈到规则，欧盟政策制定者 翁德热·科瓦日克 啾啾: 

欧盟机构已经就资金转移条例达成了临时政治协议。 我相信它在降低加密货币行业反洗钱风险方面取得了适当的平衡，同时又不妨碍创新和企业负担过重。 pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 2022 年 6 月 29 日

加密资产提供商将保护收集的交易数据并将其提供给欧盟

对 TOFR 规则的担忧

欧盟最近加大了实施加密货币活动监管框架的力度。 自 2022 年以来，加密市场记录的几起机构危机进一步加剧了这种需求。

然而，专家和分析师认为监管试图扼杀欧盟使用加密货币的举措。这些担忧也反映了 TOFR 规则构成对公民隐私权的侵犯。

许多人认为，这些法规不仅不会促进加密货币的发展，反而会延迟欧盟区块链的发展并扼杀创新。 另一个潜在的负面影响在于收集所有交易数据的要求可能会使加密货币交易活动变得不必要地缓慢和昂贵。

同样，所收集数据的安全性也受到批评。 许多人认为，将数据与 CASP 和政府合并可能会使它们容易受到攻击。

欧洲机构、欧盟委员会和欧洲银行管理局是过去遭受攻击的一些欧盟机构。