欧盟以反洗钱担忧为由收紧有关加密货币交易的法规

欧盟议会和理事会最近就一系列反洗钱和反恐融资法律达成了临时协议。尽管尚未对其他拟议措施进行进一步审议，但新措施将有助于简化欧盟国家金融机构在这一领域的工作。

尽管加密货币不是新法律的主要焦点，但该行业仍然是其中几项条款明确针对的目标。

增加有关加密货币收入的报告

近年来，一些与加密货币相关的公司已采取措施将其部分或全部活动转移到欧盟，理由是欧盟的监管框架比美国更简洁，美国证券交易委员会正在处理大量诉讼，但没有澄清如何以避免他们。

由于欧盟已经提供了一个框架，官员们现在已经扩大了该框架，以防止欧洲境内外的金融犯罪。

新数据包中最细粒度的规定可能是加密货币公司对任何价值超过 1,000 欧元的数字资产交易进行尽职调查的新义务。

“新规则将涵盖大部分加密货币领域，迫使所有加密资产服务提供商（CASP）对其客户进行尽职调查。 [……]根据协议，CASP 在进行金额为 1000 欧元或以上的交易时需要采取客户尽职调查措施。它增加了降低与自托管钱包交易相关风险的措施。”

类似的规则也适用于奢侈品贸易商，以及典型的欧洲风格的足球俱乐部和经纪人。

强化的尽职调查程序将进一步挑选出高净值个人，对现金交易价值在 3 至 10 欧元之间的个人进行身份验证。

此外，类似严格的核查协议将适用于任何进出“高风险第三国”的转账，这些国家被认为缺乏有关恐怖主义和金融犯罪的立法。

信息在本地收集，在欧盟层面集中

展望未来，每个欧盟国家的金融情报机构现在将可以“立即、直接”访问与上述措施有关的所有信息——金融信息和其他信息。

尽管根据上述情报采取行动的决定仍属于当地金融情报机构的职权范围，但这些机构仍将向欧洲当局提交相关信息，以便更好地预防跨国层面的金融犯罪。