FDD 的研究论文增加了有效加密监管的必要性

• 该研究报告指出，加密市场最近发生的事情增强了对更严格的加密监管的需求。
• 两位作者准备了强调加密监管必要性的研究论文。

民主保卫基金会 (FDD) 上周发布了一篇题为“硬币的底面：虚拟资产中的非法金融风险”的研究论文。 该研究论文由作者 Richard Goldberg 和 Alex Levitov 撰写。 

备忘录里面有什么？

它指出，在最近加密货币市场动荡之后，华盛顿似乎终于意识到需要对加密货币进行更有效的监管。 即使在经历了最近的加密寒冬和行业内许多炒作的加密欺诈之后，大多数机构仍然对加密市场感兴趣。 加密货币使用的潜力也在稳步增长。 这揭示了监管方面的明显差距。

美国与志同道合的国家建立了监管框架，以保护传统银行系统免受非法融资的侵害。 仍然‘华盛顿需要为“Web3”时代更新这些框架，在这个时代，像加密货币这样的去中心化工具越来越突出。”

该研究论文还指出，现已破产的加密货币交易所 FTX 的创始人 Sam Bankman-Fried 对证券和商品欺诈指控的起诉书强调了在监管加密货币投资和交易的同时保护消费者的必要性。

随着华盛顿接受挑战 加密 正如研究论文指出的那样，监管也应该放在首位和中心位置。 此外，传统银行系统的监管框架包括强有力的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 措施。

该文件补充说，迫切需要调整 AML/CFT 框架，以解决加密货币在网络犯罪、恐怖融资、贩毒、人口贩运、违反制裁和国内极端主义中的使用问题。

另一方面，某些基于区块链的交易的相对假名性使得加密货币对那些寻求避免政府监管和干预的人自然具有吸引力。 它包括罪犯、恐怖分子和资助他们的国家。

与此同时，糟糕的网络安全使得加密货币交易所和相关实体容易受到攻击，包括导致累计盗窃数十亿美元的黑客攻击，其中大部分是国家支持的黑客组织所为。 该研究论文提到，“加密领域的许多公司要么没有——或者不想拥有——有效的合规和预防计划来减轻这些风险。”

美国政府缺乏协调一致的监管或立法回应是“美国的对手可以利用的”漏洞。 可以肯定的是，“政府和加密行业都需要在数字资产监管中平衡国家安全、隐私和言论自由的保护。 但这项任务的复杂性不应成为拖延的借口。”

去年 XNUMX 月，拜登总统发布了一项行政命令，呼吁制定针对数字资产的国家安全战略。 然后在 XNUMX 月，“财政部公布了一项解决数字资产非法融资风险的行动计划。”

Nancy J. Allen 是一位加密爱好者，他相信加密货币会激发人们成为自己的银行，并远离传统的货币兑换系统。 她还对区块链技术及其功能很感兴趣。

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