加密货币真的是罪魁祸首吗？

过去一个月发生的可怕事件再次引发了一些令人不安的问题：加密货币是否存在恐怖分子筹款问题？ 其网络是否 真 被恐怖分子利用来制造全球浩劫？ 如果是这样，它必须在哪些方面做得更好?

另一方面，也许问题在于感知——更多的是表象而非现实——因为公共区块链毕竟是透明且可追溯的。 在这种情况下，该行业如何扭转不太好的声誉？

比特币（BTC）等加密货币几乎从诞生之日起就与非法活动有关。 这种形象很难撼动，尽管 Chainaanalysis 等分析组织声称“恐怖主义融资仅占非法加密货币交易量中已经很小的一部分”。

但在 XNUMX 月初，全世界都意识到哈马斯入侵以色列南部，不久之后，以色列警方宣布冻结了哈马斯使用的加密货币账户，作为其持续努力的一部分，以找到“恐怖实体使用加密货币的金融基础设施，以打击恐怖主义”。资助他们的活动。”

一周后，由 28 名美国参议员和 76 名国会代表组成的小组——以参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）为首——致信拜登政府高级官员，询问正在采取哪些措施“解决恐怖组织使用加密货币的问题”。

因此，当政府、立法者甚至资产管理者都在问：加密货币的网络是否再次被最糟糕的人利用时，该行业再次处于守势？

“与事实不成比例”

“如果任何恐怖组织使用加密货币进行筹款，那么我认为这是一个问题，”数字商会政策副总裁 Cody Carbone 告诉 Cointelegraph。 但最近的报道，包括那些出现在《华尔街日报》以及后来在沃伦联盟信中引用的报道，都是不准确的。 卡本说道： 

“我认为《华尔街日报》和沃伦参议员联盟使用的数字是有偏差的或完全不正确的。 据 Chainaanalysis 称，《华尔街日报》发布的地址收到的约 82 万美元的加密货币中，约 450,000 万美元的资金是从已知的与恐怖分子有关的钱包中转移的。 

区块链协会首席执行官 Kristin Smith 告诉 Cointelegraph：“我们认为围绕加密货币和哈马斯之间联系的歇斯底里与事实不成比例。” 与卡本一样，史密斯表示，对恐怖组织的任何资助都“太多”，但她也质疑为什么一些立法者和政策制定者的关注点如此狭窄。 

“为什么不向[拜登]政府询问哈马斯资金所有来源的详细信息？ 我们想要全面了解数字资产的作用。”

人们经常从行业支持者那里听到这一论点。 与通过使用更传统的转移方式的法定货币筹集的资金量相比，加密货币对恐怖分子金库的贡献——无论这些组织是在朝鲜、伊朗、黎巴嫩还是加沙——都是微不足道的。 

Chainaanalysis 在 18 月 XNUMX 日的博客中表示：“恐怖组织历来使用并且可能会继续使用传统的、基于法定的方法，例如金融机构、哈瓦拉和空壳公司作为其主要融资工具。”

TRM 实验室全球政策和政府事务主管 Ari Redbord 告诉 Cointelegraph：“现实情况是，这种（加密货币）只是更大的恐怖融资难题中的一小部分。” 那么像伊朗这样的民族国家呢？ 还是全球巨额捐助者？ 或者哈马斯通过向加沙居民征税筹集数百万美元？ “加密货币在这一切中只扮演了很小的角色。”

这里也有一个讽刺之处。 通过比特币或以太坊等公共区块链筹集非法资金实际上对执法机构来说是一个福音。 Chainaanalysis、Elliptic 等专业公司采用的现代分析技术通常可以更轻松地识别和扣押流向指定恐怖组织的资金。

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“谈话中缺少的是，我们在开放区块链上跟踪和追踪的能力远远优于我们在法定货币上所做的任何事情，”雷德博德说。 通过空壳公司或被盗艺术品追踪非法资金的问题要大得多。 相比之下，“区块链允许追踪。”

Elliptic 的 David Carlisle 在 11 月 XNUMX 日的博客中写道：“执法部门和私营企业之前的努力 [……] 已成功侦查哈马斯在区块链上的恐怖分子融资活动——利用加密资产的透明度来冻结和没收相关资金。”

事实上，据路透社报道，哈马斯在 XNUMX 月份表示，它将放弃与加密货币相关的筹款活动，并且将不再通过比特币接收资金，“理由是针对捐助者的‘敌对’活动有所增加”。

“行业需要提高警惕”

但即使是哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（PIJ）等人也使用了相对少量的加密货币。 似乎足以搅动水面。 

“有机会建设性地解决这个问题，”Carbone 告诉 Cointelegraph，“但我担心华盛顿的一些反加密货币政策制定者正在利用这场危机来推动他们的议程，并大幅限制加密货币在美国的使用或完全根除它。”

那么如何才能创造这一记录呢？ 卡本回答说，更多的教育和更多的数据。 “更多地了解区块链技术因其公共性质而成为恐怖分子的可怕工具，但也要找出痛点。”

需要采取一些步骤。 卡博恩表示，该行业仍然必须通过开发更好的网络安全控制和操作风险程序，更好地应对混合器和翻转器的危险使用，这些混合器和翻转器可以向执法机构隐藏钱包地址。 “行业内的每个人都需要提高警惕。 我们还需要更多数据来确定问题的严重程度。”

雷德博德补充说，有迹象表明其中一些事情已经发生。 币安最近一直在与以色列当局合作，冻结一些恐怖组织的加密账户，其中包括 PIJ 和哈马斯。

在公众舆论场上表现得更加自信也没什么坏处。

“我们相信加密货币将永远存在，”史密斯说。 “该技术是中立的，协议是开放的，任何人都可以使用，就像互联网本身一样。 随着时间的推移，鉴于其降低财务障碍、保护宪法隐私权的能力，并最终为用户提供从大型科技公司手中夺回权力及其对我们数字生活的垄断的机会，加密货币对人类的价值将成为自我-明显。”

美国的加密货币立法改革现在已经死了吗？

但中东的大火可能已经破坏了美国全面加密货币改革立法的前景——至少目前如此。

Berenberg Capital Markets 的分析师 Mark Palmer 是最早警告以色列与哈马斯冲突的政治阻力对美国加密货币改革努力可能产生影响的人之一。最近，Palmer 告诉 Cointelegraph：

“Coinbase 在游说国会方面可能面临着一场艰苦的战斗，希望国会能够起草立法，明确加密代币是否属于证券的问题，特别是现在，最近的媒体报道已经将焦点放在了加密货币代币是否属于证券的问题上。近年来，哈马斯在袭击以色列之前如何使用加密货币作为筹款手段。”

帕尔默对加密货币反对者现在加倍努力在华盛顿特区打击加密货币并不感到惊讶。 但更令人担忧的是，“这些报告似乎鼓励更多的立法者加入这一努力。”

换句话说，该行业的势头可能正在增强。 帕尔默表示：“这对 Coinbase 的事业没有任何帮助，因为它寻求在美国更好地定位自己，而现在可能破坏该公司前景的新立法的可能性似乎正在增加。”

现在说美国的改革立法一到就死了还为时过早吗？

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“没有死，”卡本说。 “但是我们的时间不多了。 忘记演讲中的混乱； 我们已接近年底，政府需要下个月再次获得资金，而且还有其他优先事项。 然后就是选举年。”

卡博恩表示，稳定币立法仍有机会，但即便如此，也可能需要“以非加密货币交易——更安全的银行业务、信用卡立法——或与非法金融法案相结合。[……]这个问题正在变得越来越严重更具党派色彩。”

史密斯总结道，最终将由选民做出决定。 “行业建设者应该继续构建对社会具有主流、有形价值的应用程序。 政策制定者最终是为选民服务的。 越多选民想要使用这项技术，我们保护它的机会就越大。”