吉姆·克莱默 (Jim Cramer) 抨击了对加密银行的“危险” 4.3B 美元救助——以下是如何为加密信心的彻底崩溃做准备

面对胆小的投资者的一波撤资潮，一家对加密货币友好的银行凭借一笔不寻常的数十亿美元贷款保持了偿付能力——吉姆·克莱默 (Jim Cramer) 表示，此举应该会让你跌倒。

“这是非同寻常的，”《疯狂金钱》主持人和加密货币怀疑论者上周发推文说。 “联邦住房贷款银行为一家加密货币银行提供的救助贷款，以阻止挤兑。 我希望人们知道这一切变得多么危险。 不照常营业。”

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银行挤兑——以及准政府“住房贷款”组织出人意料的救助——是加密投资者在经历了灾难性的 2022 年之后更加不稳定的迹象，XNUMX 年见证了 主要交易所 FTX 崩溃 以及加密市场自 2018 年以来最差的表现。

如果您担心 钟声响起 对于数字货币，研究投资者如何为更深层次的崩溃做准备可能是明智的。

“信任危机”

Cramer 的强烈抗议发生在 Silvergate Capital Corp.——一家总部位于加利福尼亚州的银行，为数字资产行业提供金融服务——寻求 4.3 亿美元的贷款以度过去年年底“整个 [crypto] 生态系统的信任危机”之后。

危机有多严重？ Silvergate 的数字资产客户存款总额从 11.9 月 30 日的 3.8 亿美元暴跌至 31 月 XNUMX 日的 XNUMX 亿美元， 公司备案 显示。

Silvergate 首席执行官 Alan Lane 解释说：“为了应对第四季度数字资产行业的快速变化，我们采取了相应的措施来确保我们保持现金流动性以满足潜在的存款外流。”

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这些步骤包括出售 5.2 亿美元的债务证券（亏损 718 亿美元），同时还从旧金山联邦住房贷款银行寻求巨额贷款——这是一家在大萧条时期成立的政府资助企业，旨在支持抵押贷款和社区投资.

为什么贷款如此不寻常？

联邦住房贷款银行 (FHLB) 系统由 11 家私人资本化的区域银行组成——也就是说，它们不接受纳税人的援助——并作为合作社由其成员所有，其中包括银行、信用合作社、保险公司和社区发展金融机构机构。

该系统由联邦住房金融局监管，并通过担保贷款向成员提供数十亿美元的低成本资金。

As 报道 by 美国银行家，像 Cramer 这样的批评者认为，FHLB 向对加密货币友好的 Silvergate 提供贷款与其最初的使命背道而驰。

华盛顿的政策倡导者、联邦存款保险公司前律师托德菲利普斯说：“他们显然没有将借来的钱用于住房贷款，而是用它来建立自己的资本水平。”

“为什么联邦住房贷款银行要借给他们这笔钱？ 这没有多大意义。

去年，联邦住房融资局对 FHLB 系统进行了 90 年来的首次重大审查，调查它是否偏离了其住房融资的核心使命。 如今，许多社区银行依靠 FHLB 进行一般流动性和资产负债表管理，即使与住房没有直接联系。

虽然 FHLB 的一位发言人告诉 美国银行家 没有纳税人的钱被用来资助 Silvergate 贷款，救助确实揭示了投资者加密市场的脆弱性。

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“我不会在一百万年内接触加密货币”

这远不是 Cramer 第一次对加密生态系统敲响警钟。

在 XNUMX 月 FTX 急剧崩溃后，他在 CNBC 上就数字资产的价值以及拥有这些资产的人的智慧发表了尖锐的评论。

“我卖掉了我所有的加密货币......我在一百万年内都不会接触加密货币，因为我不相信存款银行，”他 说过. “如果你有 [crypto] 的钱，我不会说你是白痴； 我只是说你有盲目的信仰。”

跨国投资银行渣打银行警告投资者，加密行业可能会在 2023 年初继续面临挑战，可能导致更多的流动性问题和破产。

比特币价格在 65 年下跌了近 2022%，渣打银行表示，该资产到 70 年可能会再下跌 5,000% 至 2023 美元左右。

如何为更深层次的加密崩溃做准备

可以肯定的是，加密市场以其波动性而闻名。

爱好者愿意 坚持到底 由于巨大的增长潜力，但对于许多投资者而言，逢低、跳水、低头和回避并不值得承受压力。

如果您认为更深层次的加密崩溃即将到来，可以通过以下三种方式来管理您的风险：

1. 1% 规则

感受到加密货币市场剧烈波动带来的压力了吗？ 1% 规则可以将您的资本损失降至最低，同时仍允许每月回报或收入。

这种策略，也称为头寸规模，与您的投资规模无关，而是与您愿意承担风险的资金量有关。 它将任何给定的加密投资或交易的风险限制在不超过您总投资资本的 1%。

例如，如果您有 20,000 美元可投资，您可以购买 200 美元的任何给定加密货币。 如果该资产的价格跌至 0 美元，您最多只会损失总资本的 1%。

2. 止损止盈单

如果您的加密货币交易变坏，止损单可以限制您的损失。

投资者可以设置止损单 购买或出售加密货币 资产一旦达到指定价格，即止损价。 这有助于在市场上设定退出点并限制损失。

例如，您可以不遵循 1% 的规则，而是购买 20,000 美元的任何给定加密货币，并设置止损单以 19,800 美元的价格卖出。 这将有效地将您的损失减少到总投资资本的 1%。

如果您幸运地进行了加密货币投资，您还可以通过止盈订单锁定您的奖金——一种旨在在资产达到一定利润水平后出售资产的工具。

3.控制你的资产

FTX 令人震惊的崩溃让许多加密货币投资者不确定他们是否会再次看到他们的资金——这凸显了通过交易所保留加密货币的一些潜在陷阱。

投资者可能会考虑使用非托管加密钱包，他们可以完全控制自己的数字资产和私人数据。

同时，这些钱包也伴随着风险。 他们不会容忍丢失密码（也称为“私钥”）或软件故障等错误。

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