加密规则的 KYC 重新出现。 这对去中心化和隐私意味着什么⋆ZyCrypto

• 美国财政部长为加密货币转移规则恢复了 KYC。

• 该规则要求及时报告所有使用“非托管钱包”的加密交易。 

• FinCEN 于 2020 年首次提出 KYC 规则。

美国政府计划在未来几个月内为所有加密交易制定“了解你的客户”（KYC）规则。 该规则要求所有“非托管钱包”的所有者——即不受中央交易所控制的钱包——报告所有超过 10,000 美元的每日交易。 其官方摘要如下：

“FinCEN 提议修改实施银行保密法 (BSA) 的法规，要求银行和货币服务企业 (MSB) 在涉及可兑换虚拟货币 (CVC) 或具有法定货币状态的数字资产（法定货币数字资产或 LTDA）保存在非托管钱包中，或保存在 FinCEN 确定的管辖范围内托管的钱包中。”

美国前财政部长史蒂文·蒙钦 (Steven Munchin) 在报告了近 2020 亿美元的加密相关欺诈和其他可疑活动后，于 119 年首次提出这一规则，强调需要加强身份监控以发现该行业的地下行为。 金融犯罪执法网络 (FinCEN) KYC 要求的一部分包括姓名、地址、许可证和其他个人相关信息。

现任财政部长珍妮特耶伦补充说，白宫将考虑实施该协议，并已授权该部门在其半年度监管议程中讨论这些方式。 

10,000 美元和 3,000 美元的 KYC 报告

除了要求金融机构报告每个非托管钱包的 10,000 美元外，该部门还要求每日交易高达 3,000 美元的个人向 FinCEN 报告。 这些规则分别称为货币交易报告 (CTR) 和交易对手数据收集规则。 

早在 2021 年 XNUMX 月，委员会就公开与许多支持加密货币的专家进行公开讨论，称这是对围绕加密货币的去中心化原则的侮辱，并试图将加密货币打入传统法定法规的模式中。 FinCEN 在制定实施路线图之前必须正视这些投诉，并表示该路线图将于 XNUMX 月到期。 

除其他外，该部门还将寻求扩大货币的定义，以包括不作为法定货币发行的数字资产。