通过改善全球加密犯罪调查使加密成为传统

当时代艰难时——比如在大流行中——进取的人性就会超速运转。人们寻找其他赚钱的方法。这可能是过去几年加密货币人气飙升的原因之一，部分原因是大量坐在家里想知道如何克服低利率和通胀上升的人。

然而，哪里有现金，哪里就有罪犯。不良行为者是人类行为专家，他们认为建立势头和增加加密流量是一个巨大的机会，因为他们知道许多新投资者可能没有做好功课。投资者可能不会像对待他们的养老金或其他投资那样对加密货币进行同样程度的审查，而且全球没有太多的监管监督。因此，一个简单的启动页面或论坛上的消息很快就会导致许多新投资者陷入骗局。

我们还看到与大流行有关的骗局越来越多，例如假装销售欺诈性药物、疫苗或检测，或提供商业贷款和赠款，例如，具有加密元素，执法部门不得不开启对这些新威胁做出反应。这反过来又让负责保护消费者的政策制定者越来越头疼。我们还从加密货币行业中清楚地听到监管经常让人感觉落后并且不适合目的。

需要的是更好的教育。从教学和教育执法人员到政策制定者和监管机构，在各个层面都提供更好的教育。整个加密生态系统的知识共享以支持调查。而且，创建更智能的监管的资源和需求既能保护消费者，又能让行业清晰地继续创新和繁荣。

一种新的执法方式

数百年历史的调查方法需要的不仅仅是适应，以满足涉及数字资产的犯罪的需求。随着新型犯罪的出现，加密行业有责任快速教育执法部门的每一位成员了解这个新世界。与执法部门相比，加密货币的主要“参与者”往往是年轻的数字原住民。在全球范围内，绝大多数官员可能会发现加密货币非常陌生、令人生畏或令人费解，这使他们对这项技术有些抵触。这有其影响，因为执法人员通常首先在犯罪现场，根据搜查令收集证据。但是，他们会知道如何寻找比特币钱包吗？如果你不了解犯罪，你怎么能警察呢？

教育之后，最大的斗争是资源。在美国，加密犯罪被视为勒索软件等网络犯罪的一个子集。通过专门为加密货币提供资源，调查人员可以利用其优势来发现存储在区块链上的交易的不可变证据，但资源和知识通常与联邦执法部门有关。这意味着当地与加密货币相关的犯罪活动脱离了当地执法部门的控制，从而在联邦一级造成了巨大的积压。

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在英国，执法部门正在追赶加密犯罪。四分之一的英国警察部队参与了抓住在过去五年中，加密货币价值 450 亿美元（在撰写本文时约为 322 英镑）。深入研究这些数字，我们可以看到 99.9% 的缉获量是比特币（BTC），这表明警方能够使用公共区块链轻松追踪非法活动，但在追踪像门罗币这样的隐私币时面临问题（XMR）和Dash（DASH).

大曼彻斯特警方表示，英国警察部队“刚刚开始了解”加密背后的技术；他们正在招聘具有相关经验的文职人员来培训侦探。而且，由于根据《犯罪所得法》，加密货币被归类为财产，而不是现金，因此执法人员在没收加密货币时面临额外的法律障碍。

当我们谈论加密时，执法部门开始超越地毯拉动和丝绸之路，通过为调查人员提供追踪全球资金流动的工具来抓住其在帮助解决犯罪方面的巨大潜力。在英国，英国税务海关总署 (英国税务海关总署）查获了三个不可替代的代币（NFT）与涉嫌逃税有关，对那些希望向当局隐瞒资金的人发出警告。

减少新规的“滞后”

监管机构主要关心保护消费者，很明显他们正在努力跟上快速发展的行业。监管存在，但感觉是零散的。我们将在今年通过磋商和工作组，英国女王陛下的财政部看到更多的监管宣布财务促销监督就在最近，但我们经常听到业界认为新兴监管明显落后于曲线。

监管机构热衷于改变这种看法。例如，在欧盟，欧盟理事会通过加密资产市场 (MiCA) 框架和数字运营弹性法案 (DORA)，可能会在今年晚些时候成为法律。米卡为监管稳定币提供了一些明确性，加密资产的公开发行和许可虚拟资产服务提供商（VASP）。 DORA 涵盖数字运营弹性，确保公司能够承受所有类型的技术风险。

英国金融行为监管局（FCA）正在努力工作，承诺将更多资源投入到加密领域。结果，越来越多的公司获得了批准。瑞士等司法管辖区新加坡被视为旗手对于明确和成熟的监管框架，加密货币企业清楚自己的立场，可以调整并能够蓬勃发展。

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区块链和行为监控工具越来越受欢迎，因为加密公司将改善合规流程（及其与监管机构的关系）视为提高采用率的关键。总体而言，在我们看到监管清晰的情况下，我们看到该行业在加强合规性和促进采用方面做出了越来越大的努力，从而推动了该地区的经济并促进了整个市场的创新。将加密行业视为与其监管机构交战可能很诱人，但我认为它不是对抗性的，而是共生的。提高标准，如果做得好并通过合作，将使每个人受益。

在餐桌旁坐下

邀请私有区块链、政府、交易所和 VASP 同桌有很多好处。整个生态系统的知识共享，特别是在行为数据和新的犯罪类型方面，可以解锁刑事调查，并实现更好的监管和消费者保护。这是一个平衡的行为。

越来越多的企业正在接近我们，希望在满足当前监管要求之外做正确的事情。通过加强合规性和实施最佳实践，该行业可以成熟，确保加密业务安全运营，投资者受到保护，并为机构投资者打开大门。

在一个每天可以创建数千个新地址的世界里，黑名单根本跟不上。这就是行为分析用来补充更传统的信息来源的地方，因此企业可以就如何采取行动做出明智的决定。

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教育将使加密货币最终成熟

如果没有更广泛的认识和理解，加密货币就无法成为传统。业界告诉我们，政府和监管机构在试图恢复对混乱的控制时似乎总是落后六步，而不是对政策制定采取更长远的、不那么短视的看法。这是我在 FBI 工作的重要组成部分，帮助执法部门对加密货币有基本的了解。而且，我们仍在为更好的教育而奋斗。我们一直在利用我们的专业知识来帮助监管机构和政府跟上这个瞬息万变和快速创新的行业，以制定相关且有效的政策。因为在没有意识、知识和理解的情况下，加密货币可能会在未来一段时间内因犯罪而不是合法性而广为人知。