了解 DeFi 及其用途 – crypto.news

什么是 DeFi，为什么它在加密领域如此受欢迎？ 单击以了解您需要了解的有关 DeFi（去中心化金融）及其最常见用途的所有信息！

DeFi，即去中心化金融，是一个与加密货币密切相关的快速发展的行业。 DeFi 的核心旨在通过消除银行等中介机构并授权用户进行独立的金融交易来改变金融业。 

但是 DeFi 到底是什么，为什么它现在这么流行？ 请仔细阅读，找出答案！

什么是DeFi？

DeFi（去中心化金融）是在以太坊等公开可用的区块链上运行的金融服务的统称。 DeFi 允许您在没有银行等第三方帮助的情况下进行借贷和交易资产等交易。 与加密货币一样，DeFi 具有全球影响力，支持点对点交易，而且速度极快。

由于 DeFi 产品建立在区块链之上，每一笔交易都可以被所有人查看，确保了透明度。 它们还受智能合约的约束，将执行交易时人为错误的风险降至最低。

DeFi 产品是非托管的，这意味着用户对其 DeFi 代币和私钥负责。 由于用户对其密钥负责，因此如果网络攻击破坏了银行或加密货币交易所，它可以防止大量资金损失。

集中式和分散式金融之间的差异

DeFi 与 CeFi（Centralized Finance）相反。 CeFi 由银行和信用合作社等传统金融机构组成。 此外，CeFi 还包括 Binance 和 Coinbase 等加密货币交易所。

DeFi 和 CeFi 之间的一些显着区别是：

隐私政策

大多数 CeFi 机构都要求您填写个人数据，例如您的全名、家庭住址和电话号码。 尽管 DeFi 并非完全匿名，但您无需提供太多个人信息即可进行交易。 

可验证

银行和其他传统金融机构对其所有交易保密。 由于 DeFi 在区块链上运行，因此任何用户都可以查看任何交易，从而为其提供额外的透明度和信任层。

营业时间

银行、证券交易所和信用合作社通常遵循营业时间并在周末关闭。 但是，DeFi 没有相同的限制——你可以每周 24 天、每天 XNUMX 小时进行交易。

DeFi 的常见用途

与 CeFi 对应物一样，DeFi 在金融领域也有很多用途。 以下是人们使用 DeFi 的一些常见方式： 

去中心化交易所（DEX）

DeFi Swap 和 Uniswap 等去中心化交易所允许用户在没有中介的情况下交易加密货币。 智能合约不是中央机构，而是将卖家与买家联系起来——代币直接从他们的钱包中转移，无需任何第三方的帮助。

Stablecoins

与法定货币相比，加密货币的价格波动更大，这对于交易来说并不理想。 这就是为什么人们制造与现实世界资产挂钩的稳定币或加密货币。 大多数稳定币与美元挂钩，但也有一些与黄金或白银等资产挂钩。

一些最受欢迎的稳定币包括：

• Tether（与美元挂钩）
• 美元硬币（与美元挂钩）
• Binance USD（与美元挂钩）
• Digix 黄金代币（与黄金价格挂钩）

贷款平台

像 Compound 这样的借贷网站让用户可以借入或借出加密货币。 一种算法设定利率，因此高需求加密货币的利率通常更高。 与需要身份证明或信用评分的 CeFi 借贷不同，DeFi 借贷只需要代币形式的抵押品。

预测市场

预测市场本质上是投注网站，人们通过正确猜测事件的结果（如总统选举）来赚钱。 DeFi 预测市场越来越受欢迎，因为大多数政府都试图关闭集中式预测市场。

了解 DeFi 钱包

与加密货币一样，你需要一个 DeFi 钱包才能使用去中心化金融服务。 所有 DeFi 钱包都是非托管的，因此您有责任保护您的助记词或私钥的安全。 

虽然有硬件和软件 DeFi 钱包，但软件钱包是迄今为止 DeFi 交易最受欢迎的选择。 一些流行的钱包包括：

• MetaMask
• WalletConnect
• 彩虹钱包

并非所有钱包都与每个区块链兼容——例如，MetaMask 不支持 Solana 区块链。 根据您的要求和偏好，您可能需要多个 DeFi 钱包。

不同的钱包也有不同的支持功能。 例如，SolFlare 可让您管理您的质押加密货币，而 MetaMask 可让您直接从其应用程序交易代币。

在您可以使用 DeFi 服务之前，您必须通过单击“连接钱包”将您的钱包连接到其协议。 确保你的钱包有加密货币来执行交易。

用 DeFi 赚钱

DeFi 是赚取被动收入的好方法。 以下是在 DeFi 平台上赚钱的三种方式：

质押

在 DeFi 服务上质押代币类似于拥有银行储蓄账户。 您锁定一定数量的硬币一段时间，并在您的质押期结束时赚取硬币作为奖励。 

这些奖励来自区块链，它使用您质押的硬币来验证交易。 质押更多的硬币可以让您在质押期结束时获得更高的奖励。

一些像 ETH 这样的加密货币有最低赌注金额。 但是，加密货币交易所也开放了质押池，允许您以较小的存款加入。

提供流动性

成为 Uniswap 等去中心化交易所的流动性提供者与质押类似。 您将代币锁定在流动性池中，并获得流动性池币作为支持代币交换的奖励。 您提交的代币越多，您获得的奖励就越多。

贷款

通过 DeFi 赚取被动收入的最直接方法是借钱。 DeFi 借贷的工作方式不同，因为你将资金锁定在一个为你选择借款人的智能合约中。 一旦他们以利息偿还贷款，您就可以解锁这些资金并获利。

DeFi 的好处和风险

与任何新的技术突破一样，DeFi 也有其优点和缺点。 

以下是 DeFi 的好处：

• DeFi 具有包容性，因此任何拥有 DeFi 钱包和互联网连接的人都可以访问其服务。
• DeFi 中的交易是实时发生的，因此汇率始终是最新的。
• 用户对其资产负责，从而降低了大规模数据泄露的风险。
• 得益于区块链，DeFi 数据是防篡改的。
• 所有 DeFi 交易都可以在区块链上查看，确保透明度。
• 构建 DeFi 协议的智能合约是高度可定制的，并且可以执行复杂的任务。

尽管如此，DeFi 仍处于起步阶段，并且存在许多与之相关的风险，例如：

• DeFi 的底层技术还不成熟，在极端的长期压力下可能无法承受。
• DeFi 没有规则和规定，因此如果出现问题，客户几乎没有保护。
• 与传统金融机构一样，DeFi 也容易受到网络攻击。
• 大多数 DeFi 贷款需要高额抵押品，有时高达贷款价值的 100%。

结论

DeFi 或去中心化金融是一种金融技术概念，它赋予用户执行独立交易的能力。 它承诺为每个人提供私密、快速和透明的交易。

DeFi 有许多应用程序，从去中心化加密货币交易所和借贷平台到稳定币。 您还可以通过质押和提供流动性在 DeFi 平台上赚取被动收入。

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