为什么加密市场需要 KYC 以及如何在不违法的情况下保持匿名

匿名性成为障碍，阻碍了传统金融市场大规模采用加密货币。同时，放弃保密与数字资产的核心理念相矛盾。为了满足加密货币用户和监管机构的利益，需要进行权衡。解决方案已经创建。让我们更深入地了解如何在不违反任何法律的情况下在加密市场中保持匿名。

缩写 KYC 代表了解您的客户。这个定义经常在金融市场的背景下使用。 KYC 指的是一系列旨在确定计划进行金融交易的人的身份的过程。

加密货币是一种金融工具，根据比特币中本聪创始人的约定，它应该是匿名的。从监管机构的角度来看，完全保密的交易存在与洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动相关的风险。这就是为什么管理当局需要通过 KYC 程序来管理加密货币的用户。

加密市场参与者也有兴趣为所有各方——用户和监管机构——提供与身份识别相关的规范。事实上，政府不能允许由于机密性而无法控制的匿名金融工具的传播。

通过遵循 KYC 程序与加密货币进行交易可以被视为一条双向之路：加密社区成员可以继续与数字资产进行交易，而监管机构将获得控制此类硬币交易的工具。话虽如此，在这种情况下，用户应放弃匿名。

包括主要交易所在内的加密项目都渴望进入法律领域。为此，他们需要成为监管机构的“朋友”。在加密货币方面获得管理机构信任的最佳方式是按照 KYC 要求进行操作。

加密行业的标准身份验证程序需要几个步骤，包括以下步骤：

此外，平台经常要求用户拿着证明文件自拍。

有趣的！许多加密项目通过实施限制来激励用户通过 KYC 程序。例如，一些交易平台降低了对未完成验证程序的用户的操作限制。

加密项目代表创建 KYC 数据库，其中可能包括身份支持文件扫描或其他吸引欺诈者的磁石。结果，加密货币平台成为不法分子的目标。

实践表明，即使是主要参与者也无法安全地维护其客户的 KYC 数据。例如，2019 年币安用户的验证文件被泄露到互联网上。起初，交易平台的代表否认泄密但在客户的照片发布后，他们不得不承认这一点。

币安团队的“道歉”回应是提供受害者终身VIP会员资格。许多市场参与者认为，对于由于交易平台的漏洞而面临风险的人来说，这不是一个公平的回应。事实上，欺诈者可以使用 KYC 数据和照片进行盗窃和其他非法活动。

此类事件对公司的商誉造成重大损失。幸运的是，现代组织可以避免此类失败。

看来加密社区不能放弃 KYC，否则加密货币将无法与传统金融市场整合。同时，市场经验表明，向第三方提供验证数据和文件照片可能是危险的。捷克公司提供了解决此问题的方法哈什邦. 该团队率先提出了数字护照Hashbon Pass（NFT Passport）的概念。下面是它的工作原理：

寻求获得 NFT Passport 的用户将个人数据传输给一组经过批准和筛选的许可验证者。
验证者进行检查，如果没有危险信号，则签发数字 NFT 护照。提醒一下，不可替代的令牌格式确保信息在区块链上的数字资产中是固定的。该技术可以保护登记册免受任何伪造，因此来自 Hashbon Pass NFT 护照的数据是不可能伪造的。从而保证了验证记录的真实性。
数字护照Hashbon Pass的所有者可以在遵循KYC规则的平台上出示文件进行验证。在这种情况下，第三方将无法访问用户的机密数据，并且 NFT Passport 没有提交文件中的任何个人信息。相反，该服务将提供验证身份的 NFT Passport。

通过这种方式，Hashbon Pass 确保加密平台的匿名使用，包括去中心化金融领域 (DeFi) 中的项目。此外，NFT Passports 可用于机密身份验证，同时与传统金融领域的平台（例如银行）合作。 Hashbon Pass 的其他用例包括匿名合法年龄确认和绕过 CAPTCHA。

有趣的！如果需要，例如，在监管检查的情况下，政府机构可以要求验证者提供 KYC 数据。

以下是 NFT 通证 Hashbon Pass 解决的问题列表：

看来 Hashbon Pass 提供匿名且完全安全的 KYC 身份验证。不仅在去中心化金融市场，在传统金融行业也是如此。对于公司而言，与 Hashbon Pass 的合作可以简化验证程序并保护客户免受数据泄露。所有这些因素都增加了它们的吸引力。

Hashbon Pass 计划于 2022 年 XNUMX 月下旬推出。成为该项目的合作伙伴，率先为客户提供一种简单安全的匿名 KYC 验证方式。关注更新并在哈希本官方网页.

资料来源：https://www.newsbtc.com/news/company/why-the-crypto-market-needs-kyc-and-how-to-stay-anonymous-without-break-a-law/