10 多个常见税务问题 - 顶级注册会计师的解答

你在寻找一些好的暑期读物吗？ TheStreet 为您提供了来自全国一些领先的注册会计师和税务专家的税务提示。

确保您将此页面添加为书签，我们将在整个夏天使用任务提示对其进行更新。 TheStreet 的注册会计师正在回答常见问题和经常搜索的税务问题。

注册会计师和税务专家回答的税务问题

1.“我挣的钱不多，我真的需要报税吗？”

我们经常从 Z 世代和千禧一代那里听到这个问题。简短的回答是肯定的！即使您没有达到 IRS 的收入门槛，您也确实应该报税。

“不纳税是 Z 世代和千禧一代犯下的最大错误之一”，根据 Lisa Greene-Lewis 的说法， TurboTax 的注册会计师 (CPA) 和税务专家.

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Lisa Greene-Lewis，注册会计师和 TurboTax 专家

Lisa Greene-Lewis，注册会计师和 TurboTax 专家

刘易斯说：“如果他们预扣了联邦税，他们可能会错失拿回（钱）以及一些教育学分的机会。”

2. “我如何整理我的税务记录？”

“明年的申报从现在开始组织起来，Jeffrey Levine 说，他的注册会计师和税务专家白金汉战略财富合作伙伴. “拥有一个存储与税收相关的所有东西的地方是最重要的”。

那么你应该保留哪些文件呢？莱文说，您应该保留难以获得的文件副本，例如纳税申报表、法律合同、保险索赔和身份证明。

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您应该保留哪些文件？

保留难以获得的文件，例如：

纳税申报表
法律合同
保险索赔
身份证明

您应该保留记录多长时间？

一个好的经验法则是仅在必要时保留财务记录和文件。以下是有关保留特定文件多长时间的一些建议。

保存一年或更短时间的记录：

银行或信用合作社报表
信用卡对帐单
水电费
汽车和房主保险单

保存一年以上的记录：

纳税申报表和证明文件（在提交申报表后至少保留 3 年）
抵押合同（保留到抵押贷款得到满足并且您有满意的证明）
财产评估（只要您拥有该财产，就一直保留）
年度退休和投资报表（保留年度报表，但丢弃月度或季度报告）
大宗购买和家庭装修的收据（在房产出售后保留至少 3 年）

无限期保存的记录：

出生证、死亡证和结婚证
收养记录
公民身份和退伍文件
社会保障卡

“那些更有条理的人在未来会过得更轻松，缴税也更少，”莱文说。

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白金汉战略财富首席规划官 Jeffrey Levine

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3.“什么是预估税？”

如果您是小型企业，您可能熟悉预估税. 美国国税局表示：“估计税是用于支付的方法，无需预扣。” com。

CJ Miller, CFP®, RMA® 是一名财务规划师明智的钱, 解释说“因为美国的税收制度被考虑在内，所以需要估计纳税额”随收随付你去“。

米勒说：“政府希望先付钱，所以他们要求你每季度付款，以支付该季度任何收入的预期税款。这也是为什么每个支付期都会从你的薪水中预扣税款的原因。”

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4.“谁支付估计的税款？”

“个人，包括独资经营者、合伙人和 S 公司股东，如果他们预计在提交申报表时欠税 1,000 美元或更多，通常必须支付估计税款，” 根据 IRS.com 网站.

5.“季度预估税款何时到期？”

这里是预计纳税时间表. 当然，如果到期日是周末或节假日，则付款应在下一个工作日到期。

15年XNUMX月
JUNE 15
15年九月
次年15月XNUMX日

图表：2022 年纳税日期和截止日期

6.“我的加密投资是否征税？”

如果你是现在买卖加密货币的众多人中的一员，那么预计它会被征税。 “虚拟货币交易应纳税根据美国国税局的说法，就像任何其他财产的交易一样。

那么，您的虚拟交易何时应纳税？丽莎·格林-刘易斯 TurboTax 的注册会计师 (CPA) 和税务专家说：“我经常听到人们甚至不知道他们的交易何时应纳税的问题。在您出售股票或加密货币之前，您没有应税事件”

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Lisa Greene-Lewis，注册会计师和 TurboTax 专家

Lisa Greene-Lewis，注册会计师和 TurboTax 专家

“此外，取决于你在出售股票之前持有股票的时间，这也是你被征税的方式。如果您持有股票或加密货币超过一年，那么您将受益于这些长期资本收益，这些收益更少，您知道，您的税收更少，”Greene-Lewis 表示。 “然后还要记住，当你卖出时，你是否有任何股票亏损或任何加密货币亏损，这是很多人没有的。但如果你这样做了，你可以用这些损失来抵消你的收益。然后你的损失可以转移到你的普通收入上，比如你知道的 W-2 收入或自雇收入，最高可达 3,000 美元。”

图表：短期对比。长期资本收益

TheStreet 的官方税务合作伙伴 TurboTax 与新投资者完整指南，包括您应该保留的常见税表和投资记录。

7. “我的家庭装修税可以抵扣吗？”

“对于大多数人来说，当你进行家庭装修时，这是一项个人开支，因此不能扣除。现在，当然，每种情况都不同，这就是为什么我们的税收制度如此具有挑战性，因为一切都以事实和情况为中心”，莱文在接受《退休日报》的罗伯特鲍威尔采访时说。

有好消息。您所做的某些事情可能无法扣除，但仍然可以为您提供税收优惠。 “例如，节能改进，”莱文说。 “如果你在屋顶上安装太阳能电池板，或者用更节能的选项替换门窗，可以为你创造积分。”

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白金汉战略财富首席规划官 Jeffrey Levine

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8. “我是个体经营者，我可以为我的房子减税吗？”

根据 9 月份的数据，有超过 XNUMX 万个体经营者。劳工统计局. 因此，自雇人士询问他们是否可以通过声称自己的房屋来获得税收减免也就不足为奇了。

“当你是个体经营者时，首先，你不会定期扣税，你知道，作为预扣税。因此，如果您认为自己将欠 1,000 美元或更多，您需要缴纳预估税，”Lewis 说。

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Lisa Greene-Lewis，注册会计师和 TurboTax 专家

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“但另一方面，当你是个体经营者时，只要与你的业务直接相关，你就可以进行很多扣除。因此，诸如计算机设备之类的费用，或者如果您为您的企业设计了一个网站，或者为您的办公室设计了办公家具和其他东西，请记住，这些东西可以抵税，并且真正有助于您的税收状况。”

观看下面的更多扣除或阅读 TurboTax 的指南家庭办公室税收减免.

9.“我是个体经营者，我需要什么表格？”

如果您是个体经营者，您正在赚钱，请准备好填写一份自雇形式的数量.

“所以他们（个体经营者）应该关注 1099-NEC，这是相当新的，”Lewis 说。 “它曾经是 1099-MISC，但现在是 1099-NEC，它报告您赚取的任何收入为 600 美元或更多。此外，您的所有收入以及可扣除的费用都将列在附表 C 中。这将与您的个人纳税申报表一起提交。”

这些表格可以在 IRS.com 网站上找到。我们为您节省了一些搜索，它们是：

您可以了解更多关于自雇纳税义务、要考虑的表格，甚至如何在国税局自雇税务中心.

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10.“虚拟货币交易是否征税？”

我们现在处于一个拥有货币和虚拟货币. 货币是您经常放在口袋里的东西，是每个国家/地区使用的标准货币形式。

另一方面，虚拟货币是一种可以替代真实货币的货币。例如，比特币是一种数字货币。它最终可以兑换成美元。

那么，虚拟货币交易会产生税收影响吗？根据美国国税局的说法，“以虚拟货币进行交易的纳税人可能必须在其纳税申报表中报告这些交易。”

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11. “我可以免税出租我的房子吗？”

您是否正在考虑在 Airbnb 或 VRBO 上租房？根据 Jeffrey Levine 的说法，在适当的情况下，租金可以免税。白金汉战略财富合作伙伴.

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白金汉战略财富首席规划官 Jeffrey Levine

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“这可能是你大部分时间住的房子。如果是这种情况，那么其中一部分将取决于您使用 Airbnb 出租多少，”莱文说。 “如果只是很短的时间，比如两周或更短的时间，你实际上可以得到这个收入，得到这个鲍勃，免税。我最喜欢的两个词是免税。”

12. “如果我今年收到超过 600 美元的 Venmo 转账，我需要纳税吗？”

关于你必须申报收入的规则没有改变，但关于像 Venmo 和 PayPal 这样的个人对个人汇款公司的报告规则已经改变了。截至 2022 年，如果您通过任何这些平台收到 600 美元或更多，并且这些付款被归类为购买或商品和服务，他们需要使用 1099-K 表格向 IRS 报告，同时向您发送副本. 这不应该成为问题，因为您作为营业收入收到的任何款项无论如何都是应纳税的，因此假定您已经计划在您的纳税申报表上申报该收入。如果您要向朋友汇款以报销他们的费用，只需确保将其归类为朋友和家人付款以避免报告，因为 IRS 会希望看到 1099-K 表格上报告的金额作为您的收入纳税申报表，如果您是独立从业者或单一成员有限责任公司，通常在附表 A 上。

资料来源：https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo