10 年之前您应该与财务顾问讨论的 2023 件事

在 2022 年结束之前，顾问应该开始与客户就一系列主题进行讨论，包括退休、投资、保险和税收。

对于其中许多主题，有重要的年终截止日期或贡献截止日期。 错过它们可能会导致罚款、更高的税单和其他财务影响。

为了确定顾问应该在年底前向客户展示哪些主题，SmartAsset 采访了 PRW Wealth Management LLC 的合伙人兼首席投资官 Elliot Herman。 如果您希望发展您的财务咨询业务，请查看 SmartAsset 的 SmartAdvisor 平台.

赫尔曼负责其公司的投资咨询流程，包括投资战略的制定， 资产配置，以及投资经理和产品尽职调查。 他还负责监督公司的财富管理业务，制定专注于财富转移领域的计划， 退休、投资、税务、风险管理和遗产规划。

该网络研讨会由 SmartAsset 金融教育总编辑苏珊娜·斯奈德 (Susannah Snider) 主持，于 17 月 XNUMX 日进行了现场直播。

以下是讨论的 10 个主题：

1. 退休账户供款

2. 共同基金分配

3. 罗斯转换

4. 税收损失和资本收益收获

5. RMD策略

6. 送礼策略

7. 代扣所得税

8. 管理所得税级

9. 更换成本上升

10. 贡献于 HSA账户

有关更多背景信息和顾问提示，请观看视频。

小组没有提供建议，每种情况都是独一无二的。 执行这些策略时应咨询税务专业人士。

Elliot Herman 不是 SmartAsset 的员工，也不是 SmartAdvisor 的客户。 此外，他没有因参与而获得报酬。

请发送电子邮件至 [电子邮件保护] 如果您想要幻灯片的 PDF 副本。

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图片来源：©iStock.com/juststock

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