3 对冲通胀的另类投资

随着创纪录的通货膨胀率和动荡的股市，您可能正在寻找替代方法来保存和增加您的退休储蓄。 在任何投资组合中，对冲通胀都涉及一些简单的原则。 首先，寻找与您的资产不相关（朝同一方向移动）的投资。 如果您的投资组合下降，您的非相关投资可能会上升。 接下来，寻找内在价值占很大比例且不受市场行为影响的投资。 考虑您认为必须花钱的投资，例如基础设施和商品。

随着我们深入研究在股市之外持有的三项有利于通胀的投资，请记住，投资者可以利用诸如自主 IRA (SDIRA) 等税收优惠账户来持有这些投资，并最大限度地实现退休投资组合多元化战略。

1。 房地产

房地产是一种传统的通胀对冲工具，因为它作为有限供应的有形资产具有巨大的内在价值。 房地产等有形资产往往会随着时间的推移保持或增加价值，并在通货膨胀期间飙升，使其成为不容忽视的资产。

虽然单户住宅市场在 2020 年夏季经历了大规模的人们逃离城市前往郊区和农村城镇的迁移——毫无疑问是 Covid -19 催化的房地产繁荣——但仍有很多机会。 房屋需求超过供应，虚拟购物、电子商务和供应链问题仍然存在 推动需求 为多样化的产业增长。 SDIRA 在股票市场之外持有 REITS、仓库和/或未开发土地等资产，可提供显着的税收优惠或延税增长（如果持有 Roth IRA，则免税）和可创造现金流和潜在上行空间的利润为长期市场升值。

2. 私募股权——以基础设施为重点

该国的基础设施在某种程度上是永无止境的运作，从一般磨损到开发和翻新再到恢复自然灾害造成的破坏。 我们目前正处于大力开发和改造的阶段，这些基础设施项目需要资金——投资者的选择有很多。 以基础设施为中心 私募股权投资s 从有限合伙人（外部投资者）在股票市场之外筹集资金，然后将这些资金用于投资额外的资产或运营。 它们类似于传统的私募股权投资，但这些投资包括对公用事业、交通、社会基础设施（医院、学校）和能源的关注。 基础设施投资的波动性通常相对较低，与其他资产类别的相关性较低； 这些项目的支出通常是强制性的，这使得它们成为替代资产市场上帮助对冲通胀的热门选择。

3。 商品

商品是通常被消耗的资源，包括铜和期货合约等半贵金属。 此类资产也可以在股票市场之外找到，但在投资时需要注意一些关键点。

铜是一种周期性资产，这意味着它会随着市场波动。 同样重要的是要记住，与任何有形资产一样，其价值取决于可用供应量； 这意味着采矿过程或整个供应链中的问题会影响您的投资。 根据国际铜业协会的数据，预计未来 50 年铜的增长率将高达 20%。 世界银行 2017 年报告 “矿物和金属在低碳未来中的作用越来越大= 确定了需求量很大的金属，以实现低碳/零碳的未来。 铜、钴、铁矿石、铅锂镍锰、铂金属和稀土金属都被认为是发展“受碳约束的未来”所必需的。 该报告还指出，随着全球经济希望到 2050 年过渡到低碳足迹，我们可能会看到对金属的需求迅速增长。

期货合约 是大宗商品资产类别中的另一种投资选择。 这些合约包括实物商品和金融工具，它们详细说明了标的资产的数量，并经过标准化以促进期货交易所的交易。 合同规定各方有义务以预定的未来日期和价格购买或出售资产。 期货市场是为对冲而设计的。 农民可以通过在期货市场上出售来保护他们的作物价格，加工者可以通过购买来保护他们的供应价格。 您也可以这样做：如果您拥有广泛的股票投资组合，您可以使用股指期货来对冲头寸损失。 以保护您的投资组合所需的价格出售期货合约进行设置，以便在价格不符合您预期的情况下交易成本充当保险费。 如果市场确实向您担心的方向发展，您将弥补与您持股相反的期货合约的损失。 与其他另类投资相比，期货往往具有更高的风险因素，并且合同的细节可能很复杂。 充分了解期货市场和期货合约条款（包括细则）非常重要。

对冲的常青原则

在替代品中发现的成功基于识别和利用不断变化的时代（通常是充满挑战的时代）的机会。 与股市无关的另类资产是有形的，提供内在价值，并且可以保留其价值，因为强制性支出是对冲您的投资组合免受通货膨胀和股市波动影响的常青原则。

SDIRA 和税收优惠投资

利用 SDIRA 持有另类资产可提供更大的税收优惠，可以为您的退休投资组合在未来提供动力。 与任何投资决策一样，尽职调查和与财务顾问合作都很重要。 在新市场做出投资决定之前，请与税务、法律或财务顾问讨论您的具体情况，看看是否持有另类投资 自我导向的 IRA 非常适合您的退休目标.

本文中提供的信息是教育内容，而不是投资、税务或财务建议。 您应该咨询有执照的专业人士，以获取有关您的具体情况的建议。