3 年拥有 60/40 投资组合的 2023 个理由

多元化有利于投资组合，因为它降低了风险。 风险无法完全降低，因此，投资者试图以降低风险并仍然让投资组合增长的方式来平衡投资组合。

有多种方法可以降低投资组合中的风险。 一种是对冲，但成本高，需要对金融市场有深刻的了解。

另一种是将不相关或相关程度低的资产添加到您的投资组合中。 债券和 股票 相辅相成，因为债券为投资组合提供了稳定性，而股票则更不稳定。

但是分配给每个资产类别的金额是多少？ 60/40 组合是一种解决方案。

什么是 60/40 投资组合？

60/40 投资组合由 60% 的股票和 40% 的债券组成。 这个想法是在产生回报的同时将风险降至最低，即使金融市场处于困境，因为两种资产类别之间的相关性降低。

2022 年对于 60/40 投资组合来说是艰难的一年，因为它实现了 -24% 的回报。 然而，按照 XNUMX 月第一个交易周后的年化回报率计算，这样的投资组合拥有有史以来最好的年初至今表现。

那么，为什么有人会在 60 年表现如此糟糕之后建立 40/2023 的投资组合呢？ 以下是支持 60/40 投资组合的三个理由：

• 一个多世纪以来的平均年回报率为+9.5%
• 一百多年来只有两次 60/40 投资组合连续两年出现负面结果
• 只需要每年重新平衡

如何建立 60/40 的投资组合？

这种投资组合的最简单形式是购买股票指数（即跟踪股票市场指数的 ETF）和跟踪债券的 ETF。

标准普尔 ETF 的总资产约为 1 万亿美元。 现有 0.6 只 ETF，平均费用率为 XNUMX%。

至于债券ETF，一个选择可能是IEF，它代表iShares 7-10 Year Treasury Bond，跟踪由剩余期限为XNUMX至XNUMX年的美国国债组成的指数的投资结果。