9 年购买的 2023 只安全高收益股息股票

通货膨胀加上可变债务利率上升可能会挤压您的预算。 有两种方法可以解决这个问题：降低支出或增加收入。

如果您有现金可用于投资， 高收益股息股 可以是一个很好的被动收入来源。 这笔收入连同一些支出削减，可以使您的预算在短期内达到平衡。

最大的挑战将是找到合适的股息股票。 在这种情况下，您希望资产能够提供比您的现金储蓄账户更高的总回报，而且波动性不会太大。 这可不是一笔小买卖，因为股市变幻莫测，现金账户支付 4% 或更多。

这是一种方法。 从标准普尔 500 强公司开始。 这些是美国最大的 500 家上市公司，它们在盈利能力、流动性和规模方面符合标准普尔 500 指数的标准。 按股息收益率和派息率筛选标准普尔 500 成分股。 然后，您可以更深入地研究每一个，以确定哪些适合您对增长、流动性和杠杆的要求。

这并不能保证您在接下来的六个月内赚取的不仅仅是现金账户，但从长远来看，投资股票将胜过现金。

为了帮助您入门，下表介绍了收益率为 500% 或更高且派息率为 3.3% 或更低的九只标准普尔 50 股票。 继续阅读每家公司所做的工作及其派息做法的描述，以及一些可用于进一步研究的策略和指标。

即使在低水平，通货膨胀也会摧毁财富，但以目前的速度来看，它是彻头彻尾的致命的。 用提高派息速度快于通货膨胀的股息股票来保护自己。 单击此处下载《福布斯》的特别报告“五只派息股战胜通胀”。

科特拉能源

科特拉能源 (CTRA) 是一家石油和天然气公司，在美国开发、勘探和生产天然气、天然气和天然气液体。该公司在宾夕法尼亚州和俄克拉荷马州拥有土地。 Coterra 还在德克萨斯州经营天然气和盐水处理收集系统。

Coterra 在 0.15 月、2022 月、1.89 月和 2.49 月支付基本和可变季度股息。 基本股息为每季度每股 2022 美元。 可变部分根据公司的自由现金流量波动。 XNUMX 年，可变股息总计 XNUMX 美元。 Coterra 股东在 XNUMX 年的股息支付中累计获得每股 XNUMX 美元的收益。

菱形斑纹能量

菱形斑纹能量 (FANG) 是一家石油和天然气公司，在德克萨斯州的二叠纪盆地收购、开发、勘探和开采天然气储量。 该公司拥有大约 490,000 英亩土地，并且正在收购至少 15,000 英亩土地。

Diamondback 还支付包含基本和可变组件的季度股息。 2022 年 17 月，公司将年度基本股息提高 2.80% 至每股 2022 美元。 迄今为止，6.16 财年的可变股息已超过基数，总计每股 XNUMX 美元。

道琼斯指数

道琼斯指数 (DOW) 开发用于包装、基础设施和消费者应用的化学品、化合物、材料和涂料。

材料生产商在 0.70 月、2019 月、2011 月和 2017 月支付每股 0.25 美元的季度股息。 自 0.46 年以来，股息支付一直保持稳定。2018 年至 XNUMX 年间，陶氏化学的季度股息从 XNUMX 美元增加到 XNUMX 美元，但该公司在 XNUMX 年没有支付任何股息。

密钥公司

密钥公司 (KEY) 是商业和消费金融机构 KeyBank National 的控股公司。 这家总部位于俄亥俄州的银行在 1,000 个州经营着大约 15 个分支机构。

KeyCorp 在 0.205 月、0.01 月、2019 月和 2022 月支付季度股息。 最近的股息为 0.17 美元，比上一季度增加了 0.205 美元。 XNUMX 年至 XNUMX 年间，该银行将股息提高了三倍，从 XNUMX 美元增加到 XNUMX 美元。

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) 是一家零售商，在其网站上以及通过美国和加拿大的 1,205 个零售点销售技术产品和服务以及电器。

百思买 2022 年季度股息为每股 0.88 美元，分别于 XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月和 XNUMX 月支付。

在过去几年中，这家科技零售商大幅增加了股东分红。 百思买股东在 2.20 年累计每股收益为 2020 美元，2.80 年为 2021 美元，3.52 年为 2022 美元。

联信

联信 (CMA) 是一家位于德克萨斯州的银行，提供消费者和商业银行业务，以及投资管理和经纪服务。 该银行在德克萨斯州、加利福尼亚州、密歇根州、亚利桑那州、佛罗里达州、加拿大和墨西哥开展业务。

Comerica 在 0.68 月、2015 月、2018 月和 2020 月支付每股 0.01 美元的季度股息。 该银行在 XNUMX 年至 XNUMX 年期间确实多次增加股息。但是，每股派息自 XNUMX 年 XNUMX 月以来一直没有变化，仅增加了 XNUMX 美元。

HP (HPQ) 生产供消费者和企业使用的台式电脑和笔记本电脑以及打印机和相关设备。 公司名称由惠普公司更名为惠普公司HPQ
公司成立于 2015 年。

惠普在 2023 月、0.2625 月、0.0125 月和 2018 月支付季度股息。 0.1393 年 XNUMX 月的最新支出为每股 XNUMX 美元，比上一季度增加 XNUMX 美元。 XNUMX 年，惠普的季度股息为 XNUMX 美元——自那时以来几乎翻了一番。

地区金融

地区金融 (RF) 是一家位于阿拉巴马州的银行，提供消费者和商业银行业务及相关服务，包括投资管理、遗产规划和保险。

2022 年，Regions 将季度股息支付从 0.17 美元提高到 0.20 美元。 该银行在 XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月和 XNUMX 月向股东支付股息，并且每年都以两位数的百分比提高股息。

联合包裹服务UPS

UPS (UPS) 为消费者和企业提供国内和国际的运输、物流和相关服务。

航运公司在 2022 月、1.520 月、0.50 月和 2021 月支付季度股息。 13 年的季度派息为每股 XNUMX 美元，比 XNUMX 年的股息增加 XNUMX 美元。 在过去的 XNUMX 年里，UPS 每年都增加股息。 在股息股票中寻找什么

即使在低水平，通货膨胀也会摧毁财富，但以目前的速度来看，它是彻头彻尾的致命的。 用提高派息速度快于通货膨胀的股息股票来保护自己。 单击此处下载《福布斯》的特别报告“五只派息股战胜通胀”。

在股息股票中寻找什么

您如何识别好的股息股票取决于您的投资目标和风险承受能力。

假设您可以承受一些风险并且希望快速产生现金。 在这种情况下，您可能会寻找具有强劲增长预测并致力于慷慨的股东分配的公司。 您可能倾向于投资房地产投资信托基金 (REIT) 和支付可变的、基于收益的股息的传统股票。

或者，您可能会对收益采取更温和的态度，因为您希望收入可靠。 这是投资者对股息股票更常见的方法。 在这里，您的分析将涉及股息收益率，但也会深入研究公司的股息记录、销售和现金流增长业绩、股息支付率和投资资本回报率。

关键是，首先明确自己的目标至关重要。 从那里开始，为可接受的股息股票定义个性化参数是自然而然的下一步。

如何挑选高收益股息股票

这些参数可能包括下面定义的部分或全部指标。 但是，当您深入研究股票时，您会发现没有一家公司在所有领域都表现出色。 所以你必须妥协。 让您的投资目标和风险承受能力为您指引。

股息收益率

股息收益率是公司每年支付的每股股息除以股价。 要获得百分比值，您需要将结果乘以 100。

就背景而言，标准普尔 500 指数的股息收益率约为 1.7%。

如果您正在考虑将您的现金储蓄投资于派息股票，可能很想将股息收益率与 APY 进行比较PY
在您的储蓄账户中。 这不是同类比较，因为派息股票以两种方式为您带来价值——派息加股价升值。 您的现金余额将永远不会升值。 同样，我们今天看到的高现金收益率不会永远存在。

股息记录

历史并不能预测未来。 尽管如此，您仍可以通过查看公司的股息记录来判断公司的优先事项和创造价值的能力。 几十年来保持有竞争力的股息需要利润和现金流的持续增长。

红利的历史还需要在决策方面遵守纪律。 企业领导人可以通过多种方式使用现金，从战略收购到股票回购。 优秀的派息公司在资助增长计划和回报股东之间找到平衡。

股利支付率

股息支付率用累计支付的股息除以公司同期的净收入。 如果一家公司赚了 100 亿美元并支付了 75 万美元的股息，则支付率为 75%。

股息支付率表明股息的可持续性。 一家支付了 90% 或更多收益的公司可能无法在不削减股息的情况下承受相当大的经济衰退。 这就是为什么许多投资者希望股息支付率低于 80%。

但是，也有行业例外。 例如，房地产投资信托基金必须分配至少 90% 的收入以维持其税收状况。

投资资金回报率

投资资本回报率 (ROIC) 衡量公司利用其资源产生利润的程度。 计算方法是税后净营业利润除以投资资本，即债务和股权加上融资和投资产生的任何现金。

在其他条件相同的情况下，ROIC 越高越好。 拥有较高 ROIC 的公司每美元产生更多价值，这转化为更多资金用于增长、收购、股票回购和/或股息。

分析师通常将 ROIC 与公司的加权平均资本成本进行比较。 ROIC 应该是两个数字中的较高者——这意味着公司正在创造价值。

销售额和现金流流2
事业发展

销售和现金流的增长为股息和股息增加提供资金。 理想情况下，您希望看到适度增长的历史。 快节奏的增长对股息支付者来说并不理想，因为这种增长需要资本。 另一方面，增长缓慢可能无法产生足够的资本用于业务扩张和股东分红。

公司指导和分析师增长预测对您作为股息投资者也很有用。 持平或负面的前景可能会影响您未来的股息支付、收益率和股票价值。

投资收益

股票投资——无论您是否寻求分红——都是一项长期投资。 将多余的现金注入股息股票可能会在短期内产生收入，但这不是一个快速的财务解决方案。 计划将您的资金投资五年或更长时间。 该时间表可以帮助您避免不必要的资本损失。

一旦您有经济能力，请考虑将您的股息再投资。 您将更快地建立自己的股票数量和财富潜力——这使您稳步迈向财务独立之路。

五只股息最高的股票可以战胜通货膨胀

许多投资者可能没有意识到，自 1930 年以来，股息提供了股票市场总回报的 40%。 更鲜为人知的是，它的巨大影响在通货膨胀时期甚至更大，占股东收益的 54%，令人印象深刻。 如果你想增加高质量的股息股票来对冲通货膨胀， 福布斯的投资团队发现了 5 家基本面强劲的公司，它们在价格飙升时仍能保持增长。 在此处下载报告。