Asic 就未经授权的提款起诉麦格理银行

澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 正在起诉麦格理银行有限公司，该银行可能面临巨额罚款。

ASIC 指控麦格理的现金管理账户允许第三方访问账户，例如财务顾问。

被定罪的财务顾问罗斯·安德鲁·霍普金斯（Ross Andrew Hopkins）利用麦格理系统成功提取了 2.9 万美元。根据指控，这些交易是通过使用收费机构的大宗交易系统进行的。

通过收费系统进行的交易没有经过人工检查，也没有通过欺诈监控系统进行过滤。这位前财务顾问没有收取费用，而是从他管理的客户账户中提取资金。

霍普金斯承认了 2.9 项罪行，导致 3.5 万美元未经授权提款。麦格理银行向霍普金的客户补偿了 XNUMX 万美元（约）。

ASIC 指控

ASIC 声称，从 2016 年 2020 月到 3 年 XNUMX 月，麦格理未能监控大宗交易系统。此外，ASIC 声称麦格理对限制第三方访问现金管理账户的宣传具有误导性。

来源： ASIC

ASIC 副主席 Sarah Court 说：“先生。霍普金斯滥用麦格理的系统，利用他的收费权限来窃取客户资金来处理交易。

“麦格理未能正确检测和阻止这些未经授权的费用交易，其中许多交易金额超过 10,000 美元。霍普金斯先生的行为是银行未能正确监控其系统并实施适当流程时可能出现问题的一个例子。

“ASIC 的案件并不关注霍普金斯先生的行为，而是麦格理涉嫌多次未能采取适当措施监控、检测和防止未经授权的交易。”

麦格理的发言人回应了 ASIC 的指控。 “ASIC 的法庭文件指出，这个问题与 13 年至 2016 年期间独立财务顾问的 2019 名客户有关，他们后来承认犯有欺诈罪。

“在独立顾问未能赔偿其客户的损失后，麦格理全额赔偿了 13 位客户。麦格理极其严肃地对待客户账户的安全，并继续引入新的控制和流程来应对不断变化的外部欺诈环境。”

将由法院决定的罚款可能高达金额的 3 倍（约 19 万美元）。另一种可能的情况是营业额的百分比，可能超过 500 亿美元。

最近还针对马克·巴贝奇由ASIC。